- •Поняття, основні концепції і складові елементи маркетингу у банках.
- •2. Попередній ступінь банківського маркетингу і фаза його широкого поширення
- •3. Характеристика етапів професіоналізації банківського маркетингу та маркетингу у платіжно-розрахунковій сфері.
- •4. Фаза орієнтації на дохід і роботи на насичених ринках.
- •5. Розширення систем дистанційного обслуговування клієнтів.
- •6. Поняття банківської конкуренції та її рівні.
- •7.Суть і форми внутрігалузевої банківської конкуренції.
- •8. Міжгалузева банківська конкуренція та її типи.
- •10. Нецінові методи досягнення конкурентних переваг.
- •11. Особливості і тенденції сучасної банківської конкуренції.
- •12. Побудова маркетингової інформаційної системи банку.
- •Алгоритм побудови міс може передбачати такі етапи:
- •13. Поняття, види і етапи маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
- •Об'єкти і напрямки маркетингових досліджень
- •2. Продукти банку:
- •14. Прогнозування ринку банківських послуг і його інструменти.
- •15. Фактори макросередовища і їх вплив на діяльність банку.
- •16. Поняття сегментування. Макросегментування ринку банківських послуг.
- •17. Критерії сегментування основних груп клієнтів.
- •19. Етапи розробки маркетингової стратегії банку.
- •20. Оцінка попиту на банківські послуги.
- •21. Стратегічні альтернативи дій банку і їх вибір.
- •22. Формування стратегії банку на основі матриці і. Ансоффа.
- •Вибір стратегії за допомогою матриці Бостонської групи.
- •Обґрунтування стратегії на основі матриці Портера.
- •Сутність і зміст продуктової політики банків.
- •Життєвий цикл банківських послуг.
- •Оцінка асортиментного ряду банку і фактори впливу на нього.
- •Поняття нового банківського продукту і вимоги до нього.
- •Виведення нового продукту на ринок і моніторинг його життєвого циклу.
- •Загальна схема маркетингового аналізу банківських послуг.
- •Маркетинговий аналіз депозитних продуктів банку.
- •Маркетинговий аналіз кредитних послуг.
- •Маркетинговий аналіз інвестиційних послуг.
- •Нетрадиційні послуги комерційних банків та перспективи їх розвитку.
- •Цінова стратегія і тактика банку.
- •Етапи визначення ціни на банківські послуги.
- •3. Аналіз впливу основних факторів на ціну банківських
- •4. Вибір методу розрахунку ціни.
- •Характеристика основних методів ціноутворення на банківські послуги.
- •Суть і значення збутової політики банків.
- •Власні і невласні збутові канали. Типи орієнтації збуту.
- •Філіальна сітка банків і фактори її розміщення.
- •Характеристика основних методів реалізації банківських послуг.
- •Якісні і кількісні параметри оцінки клієнтської бази банку.
- •Аналіз факторів і мотивів поведінки клієнта на ринку. Процес прийняття рішення про придбання банківських послуг.
- •Банківська реклама як інструмент маркетингу, її форми і особливості.
- •Методи пропаганди, як інструменту комунікаційної політики.
- •Методи та інструменти стимулювання споживачів банківських послуг, банківського персоналу та посередників.
- •Організація, основні функції і завдання маркетингових служб українських комерційних банків.
- •Процес маркетингового контролю і його складові частини.
13. Поняття, види і етапи маркетингових досліджень ринку банківських послуг.
Маркетингове дослідження ринку банківських послуг має своєю ціллю дослідити стан, структуру, динаміку і тенденції ринку. Виділяють три групи методів дослідження;
Камеральні дослідження, які здійснюються на робочому місці.
Синдикативні дослідження, при яких група осіб розподіляє між собою вартість дослідження і його результати.
Експертні дослідження за допомогою фахівців.
Аналіз ринку передбачає такі основні етапи маркетингових досліджень.
Прийняття рішення про проведення аналізу.
Маркетинговий аналіз який передбачає: Опис поточного ринкового стану банку. Виділення можливих альтернатив розвитку. Класифікація факторів маркетингового середовища. Визначення цілей маркетингової діяльності.
3. Маркетинговий синтез - передбачає оцінку цілей і прийняття рішень.
4. Стратегічне планування: Визначення можливих варіантів стратегії. Вибір (яким шляхом йти до цілі) стратегії.
5. Тактичне планування: Визначення тактики. Складання оперативного (тактичного) плану. Реалізація оперативного плану.
6. Контроль, який передбачає: Збір інформації. Порівняння очікуваних і фактичних результатів.
Взаємозв'язок об'єктів і напрямків маркетингового дослідження ринку банківських послуг може бути проілюстрований з допомогою таблиці 3.2.
Прогнозування ринку банківських послуг може здійснюватись за такою схемою;
Виявлення ринку, що обслуговується (виявлення клієнтів і їх потреб, виявлення продуктів, що задовольняють потреби, визначення і пошук ресурсів для задоволення потреб ринку).
Оцінка ринково-виробничих характеристик сегментів (вимоги до банківських продуктів і частота їх придбання, визначення ступеня концентрації клієнтів і їх фінансових характеристик та мотивів прийняття рішень):
оцінка рівня і характеру ризиків;
оцінка доцільності та ефекту впровадження нових послуг;
оцінка конкурентного середовища.
3. Оцінка привабливості ринку:
розмір ринку;
фактичні і очікувані темпи зростання;
тенденції концентрації і потужності клієнтів;
важливість послуг для клієнта.
Об'єкти і напрямки маркетингових досліджень
1. Ринки: місткість ринку; сегментування ринку; характер, величина і фактори попиту на ринках; вибір ринків для розширення діяльності.
2. Продукти банку:
• нові продукти: оцінка витрат; очікуваний життєвий цикл; очікувані прибутки; план впровадження нових продуктів.
• основні продукти: відповідність запитам клієнтів; визначення стадії життєвого циклу; наявність супутніх сервісних послуг; конкурентноздатність продукту.
3. Клієнти: типологія клієнтів (юридичні, фізичні, старі, молоді); критерії і мотиви вибору банку і продукту; потенційні потреби клієнтів; s наявність потенційних клієнтів.
4. Маркетинг. середовище: мікросередовище; макросередовище.
5. Конкуренція: суб'єкти конкуренції; інформація про конкурентів; оцінка конкурентного середовища за такими параметрами: абсолютна і відносна частка ринку і їх тенденції; порівняння якості обслуговування; відносна рентабельність; концентрація клієнтів; рівень інновації послуг.
6. Маркетингова діяльність банку: наявність маркетингових програм і планів маркетингу; вірогідність або ймовірність досягнення стратегічних і тактичних цілей; s структура і якість маркетингової інформаційної системи; організаційна структура маркетингових служб; критерії відбору персоналу; s розподіл прав і відповідальності; s рівень компетенції керівників маркетингових служб.
7. Ціни банку: взаємозв'язок з витратами і попитом; ставлення клієнтів до рівня цін; порівняння з цінами банків-лідерів; диференціація цін
8.Організація обслуговування і сервіс: чисельність і спеціалізація персоналу; очікувані обсяги послуг;філіальна сітка і розміщення філіалів; підготовка і підвищення кваліфікації персоналу; витрати на обслуговування. s пропускна здатність в пунктах обслуговування клієнтів; швидкість обслуговування; нові форми банківського сервісу; наявність стандартів обслуговування (зручність, швидкість, якість)
9.Комунікаційна діяльність банку: наявність програми стимулювання збуту; канали поширення інформації про банк; s рівень і ефективність рекламної діяльності банку; робота банку із засобами масової інформації.