Библиографический список

Основной список:

1. ГОСТ 2.105-95. Общие требования к текстовым документам.

2. ГОСТ 19.701-90. Схемы алгоритмов, программ, данных и систем.

3. Положение Банка России «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ» от 05.12.2002 г. № 205-П.

4. Положение ЦБ РФ «Об обязательных резервах кредитных организаций» от 29.03.2004 г. № 255-П.

5. Арефьева Е.А. Математическое моделирование в прогнозировании социально-экономических явлений. Учеб. пособие. – Тула: Тул. гос. ун-т, 2002. – 264 с.

6. Банковское дело. Учебник под ред. Г.Н.Белоглазовой, Л.П.Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 256 с.

7. Банковское дело. Учебник под ред. О.И.Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 388 с.

8. Масленченков Ю.С. Технология и организация работы банка: теория и практика. – М.: Экономистъ, 2004. – 356 с.

9. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Юристъ, 2002. – 420с.

10. Фаронов В.В. Delphi. Программирование на языке высокого уровня: Учебник для вузов. – СПб.: Питер, 2004. – 640 с.

11. Баторова А. Анализ клиентской ресурсной базы: метод измерения вариации признака // Банковские технологии. – 2006. – №5. – С.28-31.

12. Букин М. Работа с клиентами в банке // Банковские технологии. – 2003. – №7-8 (92) – С.87-88.

13. Вишняков И.В. Стохастическая модель динамики объемов банковских депозитов «до востребования» // Экономика и математические методы. – 2002. – том 38, №1. – С.94-104.

14. Гайдунько Д. Клиентская база банка и информационное неравенство // Маркетинг. – 2002. – №1 (62). – С.43-45.

15. Гузов К.О. Актуальные вопросы формирования депозитной базы коммерческого банка // Банковские технологии. – 2006. – №7. – С.16-26.

16. Гузов К.О. Депозитный портфель банка: совершенствование методов и инструментов формирования // Банковское дело. – 2006. – №2. – С.62-67.

17. Карпов С. Персонализация обслуживания клиентов // Банковские технологии. – 2004. – №2. – С.18-21.

18. Рыкова И.Н., Фисенко Н.В. Кредитный потенциал коммерческого банка, его роль в деятельности банка и методология оценки // Финансы и кредит. – 2005. – №25 (193). – С.10-20.

19. Сбербанк России. Годовой отчет за 2006 год.

20. Фомичев М. Анализ клиентской базы коммерческого банка в системе «Клиентская справка» // Банковские технологии. – 2005. – №10. – С.46-48.

21. Хашиева Л.Х-М. Методы управления привлеченными ресурсами коммерческого банка: классификация, характеристика и основные тенденции развития // Финансы и кредит. – 2005. – №28 (196). – С.28-37.

22. Хашиева Л.Х-М. Основы построения методики анализа привлеченных ресурсов банка // Финансы и кредит. – 2005. – №12 (180). – С.48-51.

23. Хашиева Л.Х-М. Роль привлеченных ресурсов в обеспечении ликвидности банка // Финансы и кредит. – 2005. – №9 (177). – С.80-83.

24. Тронин С.В., Трошин Д.С. Информационная система управления персоналом коммерческого банка, Тула, «Гриф и К», 2006. – 135с.

25. Трошин С.В., Трошин Д.С., Хивренко А.С. Информационная система поддержки принятия решений при формировании портфеля привлеченных ресурсов коммерческого банка, Тула, «Гриф и К», 2008. – 139с.

26. Трошин С.В., Хивренко С.С. Что нужно знать деловому человеку, Тула, «Гриф и К», 2008. – 133с.

Дополнительный список:

27. Авраменко С. Раннее предупреждение и стресс-тестирование риска потери ликвидности // Беларусский вестник. – 2006. - № 3. – с. 25-32.

28. Афанасьева Л.П., Богатырев В.И. Основы банковской деятельности. – М.: ИНФРА-М: Весь мир, 2001. – 720 с.

29. Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: Учебник для вузов. – М.: Логос, 2001. – 344 с.

30. Беляков А.В. Банковские риски: проблемы учета, управления и регулирования. – М.: БДЦ-пресс, 2004. – 255 с.

31. Бобровский С.И. Delphi 7. Учебный курс. – СПб.: Питер, 2004. – 736 с.

32. Волошин И.В. Оценка банковских рисков: новые подходы. – Киев: Эльга: Ника-Центр, 2004. – 216 с.

33. Евсюков В.В., Кочетыгов А.А. Комплексный подход к формированию кредитного портфеля банка // Банковское дело. – 2005. - № 7. – с. 62-65.

34. Елисеева И.И., Юзбашев М.М. Общая теория статистики: Учебник / Под ред. чл.-корр. РАН И.И. Елисеевой. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2002. – 480 с.

35. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебник. – М.: Омега-Л, 2005. – 452 с.

36. Клементьев А. Управление ликвидностью: когда не знаем с несомненностью, но знаем с достоверностью // Оперативное управление и стратегический менеджмент в коммерческом банке. – 2002. - № 1. – с. 93-98.

37. Козырь Ю.В. Оценка стоимости ликвидности // Финансы т кредит. – 2004. - № 19 (157). – с. 37-44.

38. Коробова Г.Г. Банковское дело: Учебник. – М.: Экономистъ, 2005. – 751 с.

39. Лаврушин О.И. Банковское дело: Учебник. – М.: Финансы и статистика, 2004. – 672 с.

40. Литвин П., Гетц К. Разработка корпоративных приложений в Access 2003. – СПб.: Питер; Киев: BHV, 2003. – 848 с.

41. Наприенко А. Оптимизация доходности и ликвидности коммерческого банка // Банковские технологии. – 2003. - № 7-8. – с. 63-66.

42. Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка: Учеб. пособие. – М.: ИНФРА-М, 2001. – 320 с.

43. Пономарев В. Базы данных в Delphi 7. Самоучитель. – СПб.: Питер, 2003. – 224 с.

44. Строев А. Информационно-аналитические технологии SAS для управления ликвидностью коммерческого банка // Банковские технологии. – 2003. - № 7-8. – с. 60-62.

45. Тавасиев А.М. Банковское дело: Учеб. пособие. – М.: Юнити, 2004. – 527 с.

46. Таль Г.К., Юн Г.Б. Антикризисное управление предприятиями и банками: Учеб.-практ. пособие. – М.: Дело, 2001. – 840 с.

47. Фаронов В.В. Система программирования Delphi. – СПб.: БХВ-Петербург, 2005. – 912 с.

48. Филимонова-Артюнова К.К. Модели управления ликвидностью банка на основе применения математико-статистических методов // Известия вузов. Северо-Кавказский регион. Общественные науки. Приложение. – 2004. - № 7. – с. 60-73.

49. Хомоненко А.Д. и др. Delphi 7. – СПб.: БХВ-Петербург, 2004. – 1216 с.

50. www.finrisk.ru

51. http://brokermicex.narod.ru

52. www.ФинАнализ.ru

53. http://bankir.ru

54. http://banks4.narod.ru

55. http://inversion.ru/programs/

56. http://pcweek.ru

57. http://portal.softlab.ru/products/

58. http://www.businesspress.ru/newspaper/

59. http://www.diasoft.ru

60. http://www.fors-bs.ru/articles/

61. http://www.interface.ru

62. http://www.optim.su

1 Термин «короткая» продажа означает продажу ценных бумаг, которыми инвестор не владеет; эта операция делается им в надежде, что цена этих активов в ближайшее время будет падать и можно будет прикупить недостающие бумаги. Подобные операции делаются, как правило, в спекулятивных целях как один из способов игры на рынке.

2 Известный специалист в области бухгалтерского учета и финансового анализа Барух Лев показал, что значение b зависит также и от уровня операционного левериджа, т.е. чем больше доля постоянных расходов в общей их сумме, тем выше b, [Lev, 1974b].