Содержание

Тема 1. Понятие активов и пассивов

3

1.1. Структура активов

3

1.2. Работающие активы. Активы, не приносящие доход

6

1.3. Понятие ликвидности

7

1.4. Модели анализа структуры баланса

9

Тема 2. Расчетно-кассовые операции

11

2.1. Налично-денежное обращение

11

2.2. Денежно-кредитная политика Банка России

12

2.3. Кассовые операции, кассовая наличность

13

2.4. Прогноз кассовых оборотов

14

2.5. Безналичное обращение денег: понятие, группы, принципы организации безналичного обращения

14

2.6. Формы расчетов: платежное поручение, требование-поручение, аккредитив, инкассо, вексель, чеки

16

Тема 3. Корреспондентские отношения между банками. Работа РКЦ. Безопасность расчетов

23

3.1. Понятие корреспондентских отношений, типы корсчетов

23

3.2. Система расчетно-кассовых центров Банка России

27

3.3. Клиринговые расчеты

29

3.4. Межбанковский клиринг: виды, способы

30

3.5. Принципы обеспечения безопасности расчетов

32

Тема 4. Кредитные операции

37

4.1. Классификация ссуд

37

4.2. Управление кредитным портфелем

38

4.3. Этапы кредитного процесса

42

4.4. Кредитный риск

44

4.5. Анализ кредитоспособности заемщика

45

Тема 5. Потребительские кредиты

48

5.1. Основные формы потребительского кредита

48

5.2. Условия и порядок предоставления потребительского кредита

58

Тема 6. Методы оценки доходности финансовых активов

60

6.1. Понятие текущей (приведенной) стоимости активов

60

6.2. Понятие доходности финансового актива

62

6.3. Модель оценки доходности финансовых активов

64

Тема 7. Оценка кредитоспособности на основе анализа денежных потоков

74

7.1. Анализ денежных потоков (приток и отток денежных средств)

74

7.2. Анализ делового риска

77

Тема 8. Факторы, влияющие на определение суммы потребительского кредита при кредитовании населения

80

8.1. Расчет платежеспособности и максимального размера предоставляемого кредита

80

8.2. Понятие кредитной линии

82

8.3. Банковский ссудный процент

83

8.4. Службы, участвующие в процессе кредитования

86

Тема 9. Способы обеспечения исполнения обязательств

88

9.1. Неустойка

88

9.2. Поручительство

89

9.3. Залог и ипотека

90

9.4. Банковская гарантия

94

9.5. Удержания

94

Тема 10. Операции с пенными бумагами

95

10.1. Признаки ценных бумаг

95

10.2. Эмиссия ценных бумаг

96

10.3. Операции с ценными бумагами

98

10.4. Котировка ценных бумаг. Биржевой и внебиржевой рынки

99

Тема 11. Государственные и корпоративные ценные бумаги

102

11.1. Виды государственных и корпоративных ценных бумаг

102

11.2. Риски и надежность ценных бумаг

105

11.3. Доходность вложений в ценные бумаги

105

11.4. Понятие ликвидности ценных бумаг

106

11.5. Операция РЕПО

107

11.6. Депозитарный учет ценных бумаг

107

Тема 12.Особенности операций с акциями и векселями

109

12.1. График движения цены

109

12.2. Ценовой тренд

111

Тема 13. Лизинг и факторинг

115

13.1. Понятие лизинга

115

13.2. Особенности лизинговых операций

116

13.3. Понятие факторинга

120

Тема 14. Прочие операции коммерческих банков

122

14.1. Классификация прочих операций

122

14.2. Трастовые операции

123

14.3. Операции с драгоценными металлами

124

Тема 15. Банковские риски

126

15.1. Управление финансовым состоянием банка

126

15.2. Банковские риски и их разновидности

127

15.3. Способы оценки рисков, методы снижения степени риска

128

Тема16. Пассивные операции банка

131

16.1. Виды пассивных операций

131

16.2. Собственный капитал банка

131

16.3. Классификация депозитов

133