26. Робота банків з готівкою та іншими цінностями

До роботи з готівкою та іншими цінностями допускаються лише ті працівники, які склали відповідний залік з оформлення відповідних протоколів, про знання положень та інструкцій банку та НБУ. До касової роботи не допускаються неповнолітні особи.

Банк призначає відповідальними особами сховища цінностей, на яких покладаються обов'язки щодо зберігання готівки операційної каси та інших цінностей у сховищі цінностей банку або філії,

посадових осіб, стаж роботи яких у банківській системі становить не менше ніж 1 рік, а у відділеннях банку - не менше ніж 6 місяців.

Готівка та інші цінності банку мають зберігатися у сховищах цінностей.

Сховище цінностей – це спеціально обладнане приміщення (сейф, депозитна система), яке використовується для зберігання готівки та інших цінностей і технічний стан якого відповідає нормативно-правовим актам. Депозитна система – це система з обладнанням для внесення на зберігання цінностей до приймального блоку.

Видача готівки під звіт працівникам банків для здійснення розрахунків, пов'язаних із виробничими (господарськими) потребами, у тому числі на відрядження, проводиться безпосередньо з їх кас або через банкомати із застосуванням корпоративних карток, на строк не більше двох робочих днів, уключаючи день отримання готівкових коштів під звіт.

27. Порядок забезпечення банків готівкою.

Підкріплення територіальними управліннями НБУ комерційних банків та їхніх філій готівкою національної валюти, здавання до них готівки, у тому числі не придатних до обігу банкнот і монет, здійснюється на підставі укладених між ними договорів про касове обслуговування.

Для підкріплення готівкою та здавання готівки (придатної та не придатної до обігу) комерційний банк чи його філія завчасно надсилає до територіальних управлінь НБУ відповідні заявки за підписом уповноваженої особи банку з розподілом сум у розрізі номіналів. Форма, строк і час подання заявок обумовлюються територіальним управлінням.

Територіальне управління НБУ розглядає заявки на підкріплення комерційних банків готівкою, здійснює аналіз структури банкнот і монет в обігу, насиченості обігу банкнотами та монетами всіх номіналів, розмінності банкнот та монет, що перебувають в обігу, і, враховуючи фактичну наявність банкнот та монет у сховищах територіального управління, визначає остаточні обсяги підкріплень готівкою.

Видача комерційним банкам підкріплень готівкою з оборотних кас територіальних управлінь НБУ здійснюється за умови надходження до територіальних управлінь відповідних сум з кореспондентських рахунків банків в операційний день отримання готівки.

Комерційні банки отримують готівку з доставкою власними силами з видаткової каси територіальних управлінь за довіреністю, у разі доставки готівки службою перевезення цінностей та інкасації територіальних управлінь – за описами цінностей у національній валюті, що перевозяться (опис цінностей).

У день отримання готівки від інкасаторів територіальних управлінь НБУ комерційний банк, що отримав готівку, зобов’язаний надіслати через СЕП територіальним управлінням електронний інформаційний документ про отримання готівки до завершення операційного дня територіального управління з відповідними реквізитами.

Передавання готівки між банками здійснюється на підставі укладених між ними договорів, в яких також визначається їхня відповідальність за виявлення недостач (неплатіжних, підроблених) банкнот (монет).

У разі передавання готівки національної валюти своїм філіям (відділенням), розташованим за межами області, а також іншим банкам, незалежно від їхнього місцезнаходження, у день її передавання надсилається повідомлення про передавання готівки як банком, що передає готівку, так і банком, що її одержує, відповідному територіальному управлінню. У повідомленні про передавання готівки мають зазначатися найменування банку, що видав готівку, дата її видачі, сума готівки та найменування банку-отримувача.