Česká zemědělská univerzita v Praze

Provozně ekonomická fakulta

Katedra informačních technologií

Projekt k předmětu: Informační systémy (ETE06E)

Téma: Analýza využití informačního systému v podniku Allianz penzijni fond

Tým: st_15_45

Autoři: Shalda Maria, Muravtseva Ekaterina

Obor: Provoz a ekonomika

Datum odevzdání: 21.11.2012

Cvičící: Ing. Vít Borovička

Obsah

Souhrn 2

Klíčová slova 2

Úvod 2

2. Cíl práce a metodika 2

3. Charakteristika podniku 3

3.1 Produktové portfolio 4

3.2 Ekonomické ukazatele podniku 6

3.3 Organizační a řídicí struktura podniku 7

4. Způsob získávání informací pro řízení 7

5. Využití informačního systému v podniku 9

Allianz penzijni fond vybraly informační systém na platformě Lotus Notes, který implementovala společnost PosAm IT. Cílem projektu bylo: 9

analyzovat a optimalizovat procesy distribuce nabídkových program 9

distribuce metodiky pro uplatnění nových produktů na trhu 9

zrychlit proces informovanosti obchodních zástupců. 9

Po implementaci systému, která trvala 20 týdnů, byly dosaženy okamžité změny a přínosy: inovace a sjednocení distribučních procesů nabídkových programů a metodiky, systém přinesl efektivní nástroje na zpracování informací o dalších aktivitách s klientem, plánování schůzek a sledování jubileí. Systém také přinesl společnosti při vytvoření maximální míry bezpečnosti vysokou efektivitu distribuce prostřednictvím údajů uložených v šifrovaných databázích a komunikace prostřednictvím Lotus Notes technologie.  Systém autentifikuje uživatele na přístup do systému a verifikuje informace,  proces vyhledávání údajů je podpořen fulltextovým vyhledáváním. 9

6. Způsob využití informací o okolí 9

7. Prezentace podniku 10

8. Architektura IS 10

9. Analýza ICT prostředků využívaných v podniku 10

10. Závěr 11

Souhrn

V projektu popíšeme charakteristiku podniku, jeho produktové portfolio, ekonomické ukazatele a organizační a řídící strukturu. Vymezíme způsob získávání informací pro řízení a zjistíme, jakým způsobem firma využívá informace o okolí, jak firma využívá ICT pro řízení podniku. V závěru práce provedeme analýzu.

Klíčová slova

Penzijní fond, Finanční výsledky, ICT, Podnik, Klient

Úvod

Pro zpracování analýzy informačního systému v podniku byla vybraná firma Allianz penzijní fond, a. s. Důvodem volby této firmy byla zájem o penzijních fondech v ČR. Všechna informace získána ze skutečných údajů podniku a jsou doplněny informacemi z internetových zdrojů.

2. Cíl práce a metodika

Cílem práce je zjistit formu a využití informačních systémů v daném podniku. Na základě získaných informací se též pokusíme zjistit, zda je pro firmu stávající využití informačních systémů dostatečné a vhodné. Použili jsme informace dostupné z veřejných i interních zdrojů, které jsme následně zpracovali.

Následující práce bude rozdělena do pěti částí. První se bude zabývat charakteristikou podniku. V této části se popíšeme ekonomické ukazatele a jeho portfolio. V druhé části se budeme zabývat tím, jakým způsobem získat informace. Na tuto druhou část bude navazovat třetí, ve které probereme využiti této informaci. Pak prezentujeme vybraný podnik.

V páté části se budeme analyzovat ICT prostředky využívaných v podniku.

3. Charakteristika podniku

Allianz penzijní fond, a.s

Řádná účetní závěrka společnosti Allianz penzijní fond, a. s., (dále jen „společnost“) byla sestavena za období od 1. Ledna 2011 do 31. prosince 2011. Společnost je zapsána do obchodního rejstříku vedeného Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 4972. Identifikační číslo společnosti je 25612603.

Právní forma: Akciová společnost

Společnost Allianz penzijní fond, a. s., byla založena splynutím společností Allianz-Hypo penzijní fond, a.s. a Živnobanka penzijní fond, a.s. dne 31. srpna 1997. Do Obchodního rejstříku byla zapsána dne 30. září 1997.

Hlavním předmětem činnosti společnosti je penzijní připojištění podle zákona 42/1994 Sb., o penzijním připojištění se státním příspěvkem, ve znění pozdějších předpisů. Hlavní předmět činnosti společnosti zahrnuje následující:

• shromažďování peněžních prostředků od účastníků penzijního připojištění (dále jen účastník) a státu poskytnutých ve prospěch účastníků,

• nakládání s prostředky získanými podle ustanovení písm. a),

• vyplácení dávek penzijního připojištění,

• jiné činnosti bezprostředně související s penzijním připojištěním.

Struktura vlastníků společnosti

Společnost měla k 31. prosinci 2011 jediného akcionáře, a to společnost Allianz pojišťovnu, a. s.

Sídlo společnosti

Allianz penzijní fond, a. s.

Ke Štvanici 656/3

186 00 Praha 8

Česká republika

Allianz penzijní fond je jedním z nejvýkonnějších penzijních fondů na českém trhu; pravidelně obsazuje přední příčky při porovnání penzijních fondů v oblasti připisovaného zhodnocení. Allianz penzijní fond předpokládá, že klientům za rok 2011 opět připíše jedno z nejvyšších zhodnocení na českém trhu, které se bude pohybovat v rozpětí 2,5 – 3 %.

3.1 Produktové portfolio

Rok 2011 byl pro Allianz penzijní fond z pohledu investičních a finančních výsledků dalším úspěšným

rokem v řadě. V roce 2011 Allianz penzijní fond dosáhl zisku téměř 340 mil. Kč, což ho s poměrem k prostředkům účastníků řadí na první místo.

Objem prostředků účastníků vzrostl na 11,9 mld. Kč a v meziročním srovnání činil nárůst 24,4 %. Meziročně se zvýšily i výnosy z finančních investic a obchodování s cennými papíry, a to na téměř 423 mil. Kč, tj. o více než 11,8 % v porovnání s předchozím rokem 2010. Hodnota portfolia cenných papírů činila na konci roku více než 12,8 mld. Kč, což je opět o téměř 22,9 % více než loni.

Růst tržní hodnoty portfolia je dán růstem počtu klientů a tím i růstem aktivně spravovaných prostředků

a zároveň je výsledkem investiční strategie, která předpokládala další růst cen dluhopisů a akcií v průběhu roku 2011.

Přestože byly sazby dluhopisů relativně nízké, daří se Allianz penzijnímu fondu nové prostředky účastníků i cash flow z kuponů a splácených dluhopisů reinvestovat tak, aby v souladu s investiční strategií zhodnocoval prostředky stabilně vysokým procentem v porovnání se zbytkem sektoru penzijního připojištění a zároveň s nízkou mírou tržních rizik.

Na výsledcích roku 2011 se také projevuje správné rozhodnutí z roku 2009 využít legislativních změn a část portfolia označit jako tzv. držené do splatnosti. Tím se významně zvýšila finanční a kapitálová pozice Allianz penzijního fondu.

Struktura portfolia se ve srovnání s předchozím rokem změnila jen v tom, že se zvýšil podíl akcií a podílových fondů zastoupených v portfoliu na 236 mil. Kč. Za rozhodnutím navýšit podíl akciové složky stál zejména pozitivní výhled na jejich dlouhodobý vývoj.

Dluhopisová část zůstává nadále investovaná převážně do obligací vydaných především českým státem

a Evropskou investiční bankou, v minimální míře do obligací renomovaných zahraničních bank a ještě méně potom do krátkodobých korporátních dluhopisů. Peněžní prostředky jsou uloženy na krátkodobých termínových depozitech u bank. Na celkovém výsledku Allianz penzijního fondu se podílí nejen dlouhodobě konzervativní strategie investování, ale i odpovědné finanční řízení s nízkým nákladovým procentem. K řízení finančních nákladů přispěla i metodika plánovaní a průběžného sledování finančního hospodaření se svěřenými prostředky v průběhu celého roku 2011.

Akcionář Allianz penzijního fondu nebyl díky konzervativní strategii fondu nucen navyšovat základní ani vlastní kapitál. Allianz penzijní fond i v roce 2011 potvrdil dostatečně silnou finanční a kapitálovou pozici.

Za rok 2011 má Allianz penzijní fond opět příležitost připsat klientům penzijního fondu jedno z nejvyšších zhodnocení.