10.7.3. Итоговая информация дня по итогам платежей, осуществленных в файловом режиме

Итоговая информация дня предназначена для взаимной сверки информации о проведенных через СЭП электронных расчетных документах и электронных расчетных сообщениях между ЦОСЭП и САБ участника.

Участник СЭП перед завершением банковского дня должен отправить в СЭП файл Z, который содержит перечень всех файлов A и B, обработанных САБ на протяжении дня, с указанием реквизитов этих файлов и результатов их обработки.

При завершении банковского дня ЦОСЭП рассылает всем непосредственным участникам СЭП файлы V.0, которые содержат перечень электронных расчетных документов и электронных расчетных сообщений, обработанных ЦОСЭП в файловом режиме:

• начальных (из файлов А) – которые были приняты в СЭП (документы из забракованных файлов в выписку не входят);

• ответных (из файлов B) – тех, что были подтверждены получателем или заквитованы персоналом ЦОСЭП вручную, то есть проведены по корсчету;

• ответных (из файлов B) – тех, что остались неподтвержденными и потому проводятся не по корсчету, а по счету неподтвержденных сумм участника.

Каждая информационная строка выписки содержит набор реквизитов из информационных строк файла А/B, которые позволяют сверить адекватность движения средств по этим документам.

10.7.4. «Ночные» файлы b

Единственный тип файлов СЭП, которые обрабатываются не «день в день», а могут переформировываться и оставаться для обработки в следующие банковские дни – этот файлы B, которые не были подтверждены в день их формирования (не были подтверждены получателем и не были заквитованы вручную персоналом ЦОСЭП).

В день формирования файла B первый символ его расширения («подтип файла») формируется равным «0». Если в день формирования данный файл B не был проведен по техническому корсчету участника (то есть участник не послал квитанцию S и персонал ЦОСЭП не выполнил ручную квитовку файла), то на следующий банковский день СЭП присваивает этому файлу новое имя, которое отвечает уже этому новому банковскому дню и заново отправляет его участнику получателю.

Такие файлы имеют условное название «ночные» файлы B.

Переформирование и рассылка «ночных» файлов выполняется одновременно с рассылкой файлов K.000 участникам. Участник имеет возможность принять их и подтвердить квитанцией S в любой момент на протяжении всего банковского дня.

Таким способом неподтвержденные файлы B могут отправляться получателю на протяжении 9 банковских дней (в день формирования B его «подтип» равняется «0», в последующие дни изменяется соответственно на «1», «2», ..., «9»). СЭП не хранит файлы B больше чем 9 дней. Файлы, которые не подтверждены получателем на протяжении этого срока, должны быть принудительно сквитованы персоналом ЦОСЭП.

Срок хранения «ночных» файлов на протяжении 9 дней обусловливается сугубо технической реализацией (правилами формирования наименования файла B). Однако существуют нормы законодательства относительно сроков прохождения платежей (день в день, а для межбанковских платежей – три дня).