10.7.2. Выполнение платежа и обмен технологической информацией в файловом режиме

Участник СЭП формирует начальные платежи файлового режима в файлы типа А.

Участник СЭП имеет право отправлять только свои начальные платежи (реквизит «код банка А» равняется коду банка-отправителя файла). Исключением является работа на 3 и 7 моделях консолидированного корреспондентского счета, когда головной банк имеет право отправлять и свои начальные платежи, и начальные платежи своих филиалов.

Право отправлять в СЭП реальные дебетовые платежи предоставляется только ОПЕРУ НБУ и территориальным управлениям НБУ, а также учреждению НБУ, которое выполняет функции расчетного банка.

Уникальными реквизитами, которые используются для идентификации платежа файлового режима в СЭП, есть пара реквизитов «Наименования файла А» и «Номер информационной строки в файле А». Они обеспечивают уникальность платежа файлового режима в СЭП на протяжении банковского года.

ЦОСЭП формирует и посылает участнику-отправителю файла А файл-квитанцию T, в которой указываются результаты принятия этого файла А.

Файл А принимается или не принимается в СЭП в целом. Даже если в файле А только часть платежей были ошибочными, остальные правильные платежи из этого файла А также не принимается.

Если файл А принимается в ЦОСЭП, то запись об этом файле добавляется в таблицу обработанных файлов с нулевым кодом ошибки, и учитывается сумма по этому файлу в таблицах технических корсчетов и технических счетов участников. Платежи из принятых файлов A накапливаются в таблице принятых платежей. Все эти действия выполняются в момент обработки файла А в ЦОСЭП.

Если файл А забраковывается в ЦОСЭП, то запись об этом файле добавляется в таблицу обработанных файлов с ненулевым кодом ошибки, который описывает причину отбраковки. Обороты в таблицах технических корсчетов и технических счетов по этому файлу не изменяются.

Обработка файлов платежей и технологической информации выполняется в виде сеансов принятия-передачи информации. Длительность сеансов определяется действующим регламентом работы СЭП.

На этапе принятия:

• принимаются файлы начальных платежей A и сразу формируются квитанции T о результатах их принятия;

• принимаются файлы с управляющей информацией (F.L, M.A), в случае их успешного принятия сразу выполняются управляющие действия по этим файлам;

• принимаются квитанции S на файлы B, сформированные раньше;

• принимаются протокольные отчеты (файлы Z) и сразу выполняется сверка информации по ним.

На этапе передачи:

• принятые, но еще не разосланные платежи из таблицы полученных платежей группируются в файлы ответных платежей B и посылаются получателям;

• каждому непосредственному участнику СЭП посылается файл K;

• головным банкам 4 и 7 модели посылается файл F.T;

• получателям платежей, которые были выполнены в он-лайновом режиме, рассылаются файлы, которые содержат тексты этих платежей (C, V.S).

Все файлы заносятся в таблицу обработанных файлов с соответствующим кодом ошибки.

Участник принимает все эти файлы и обрабатывает согласно с их содержанием.

На файл B участник должен сформировать и отправить в СЭП квитанцию S о результатах его принятия.

Файл ответных платежей (B) считается полученным участником, и сумма платежей по этому файлу учитывается на техническом корсчете и техническом счете участника в ЦОСЭП только в тот момент, когда ЦОСЭП успешно принимает от участника квитанцию S об успешном принятии файла B в САБ участника. Для САБ участника сигналом о том, файл B приобрел статус «полученный», есть поступление файла K, в котором указан соответствующий B с нулевым кодом ошибки. Лишь после этого САБ участника может отображать в САБ сумму этого файла как проведенную по корсчету, а платежи из этого файла доводить до счетов получателей. Категорически запрещается считать файл B «полученным участником и проведенным по корсчету» не на основании файлов, полученных от ЦОСЭП.

Файлы B, на которые на протяжении банковского дня не получена квитанция S, считаются неподтвержденными, их сумма учитывается на отдельном транзитном счете «сумм, не подтвержденных получателем». На следующий банковский день эти файлы заново отправляются получателю, и так до тех пор, пока файл не будет подтвержден квитанцией (см. п. «Ночные» файлы B).

Для случаев, когда ответные платежи должны быть обязательно получены участником в этот банковский день, существует механизм «ручной квитовки» файлов В, которую выполняет администратор ЦОСЭП. В результате ручной квитовки файл В считается подтвержденным, сумма по этому файлу отображается на техническом счете.

Единственным сугубо технологическим файлом, к обработке которого в САБ не выдвигается никаких требований, есть файл «_» (текстовый файл, которой содержит сообщение в произвольном формате). С помощью файлов этого типа администратор ЦОСЭП посылает участникам СЭП срочные сообщения. Получив файл «_», АРМ-СЭП высвечивает его содержание на своем экране, записывает в протокол работы его текст и переводит файл, который содержит сообщение, в каталог входных файлов к САБ. Участник СЭП может строить у себя технологию работы с этими файлами по своему усмотрению, главное – обеспечить, чтобы обслуживающий персонал АРМ-СЭП и/или САБ своевременно знакомился с содержанием сообщений и адекватно на них реагировал.