- •Тема 10. Система электронных платежей Национального банка Украины
- •10.2.2. Роль Национального банка Украины в платежной системе
- •10.3. Структурная схема сэп
- •10.3.1. Составные сэп
- •10.3.2. Построение сэп
- •10.4. Участники сэп
- •10.5. Идентификация участников сэп
- •10.6. Технология обмена информацией между участником сэп и цосэп
- •10.7. Обмен информацией в файловом режиме
- •10.7.1. Типы и назначения файлов
- •Vtxxxxmd.Nnn, где
- •10.7.2. Выполнение платежа и обмен технологической информацией в файловом режиме
- •10.7.3. Итоговая информация дня по итогам платежей, осуществленных в файловом режиме
- •10.7.4. «Ночные» файлы b
- •10.8. Обмен информацией в он-лайновом режиме
- •10.9. Взаимодействие участника сэп с сэп в он-лайновом режиме на протяжении дня
10.7. Обмен информацией в файловом режиме
10.7.1. Типы и назначения файлов
Для обмена информацией в файловом режиме используются файлы строго определенного назначения и структуры.
Все файлы СЭП являются текстовыми файлами. Их структура имеет такой вид:
служебная строка;
заголовочная строка;
информационные строки.
Заголовочная строка содержит информацию о файле в целом. В частности, она вмещает информацию о количестве информационных строк в файле. Все информационные строки файла конкретного типа имеют одинаковую длину (кроме файла vM). У некоторых типов файлов информационные строки отсутствуют. В таком случае состав файла СЭП ограничивается служебными и заголовочными строками. Служебная строка используется для повышения безопасности и надежности СЭП.
Назначение файла определяется его типом. Тип файла обозначается большой латинской буквой. Некоторые технологические файлы распределены еще на несколько подтипов. Подтип файла определяет специфические технологические функции, которые выполняются файлом такого подтипа. Тип и подтип (если он существует для данного типа) файла полностью определяет направление его движения через СЭП.
Правила формирования имен файлов в СЭП
Все имена файлов СЭП имеют такую структуру:
Vtxxxxmd.Nnn, где
v - признак валюты файла;
t - тип файла в СЭП,
хххх - электронный адрес отправителя/получателя файла согласно справочникам участников расчетов;
md - месяц и день банковского дня (0.. 9, А,...Z);
nnn - технологическое расширение файла.
Календарь для формирования дат в файлах СЭП
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
A |
B |
C |
D |
E |
F |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
22 |
23 |
24 |
25 |
26 |
27 |
28 |
29 |
30 |
31 |
G |
H |
I |
J |
K |
L |
M |
N |
O |
P |
Q |
R |
S |
T |
U |
V |
Например: дата 16 октября в именах файлов СЭП будет обозначена как AG.
Существует справочник иностранных валют, с которыми работает СЭП. Для файлов СЭП, которые связаны с иностранными валютами, «признак валюты файла» берется из этого справочника. Для файлов в национальной валюте Украины «признак валюты файла» есть символ «$».
Символ «тип файла в СЭП» определяет функциональное назначение этого файла и направление его движения. Далее при ссылке на файл СЭП любого определенного типа будет использоваться латинская литера - второй символ имени файла, который означает тип файла СЭП.
Технологическое расширение имени файла предназначено для обеспечения уникальности файлов одного и того же типа в течение одного банковского дня. Для большинства типов файлов оно также отображает упорядоченность файлов по времени их формирования.
Используются такие файлы:
Тип |
Подтип |
Назначение |
Направление движения |
|
Файлы электронных расчетных документов и электронных расчетных сообщений |
||||
A |
|
Файл начальных электронных расчетных документов и электронных расчетных сообщений от участника СЭП |
От участника СЭП к ЦОСЭП |
|
B |
|
Файл ответных электронных расчетных документов и электронных расчетных сообщений на адрес участника СЭП |
От ЦОСЭП к участнику СЭП |
|
Квитанции на файлы электронных расчетных документов и электронных расчетных сообщений, которые сообщают отправителю о результатах принятия его файла получателем |
||||
T |
|
Квитанция на файл A о результатах его принятия в ЦОСЭП |
От ЦОСЭП к участнику СЭП |
|
S |
|
Квитанция на файл B о результатах его принятия в САБ участника |
От участника СЭП к ЦОСЭП |
|
Файлы, предназначенные для взаимной сверки информации САБ и ЦОСЭП |
||||
K |
0 |
Динамическое состояние технического счета участника СЭП (предоставляется посеансно) |
От ЦОСЭП к участнику СЭП |
|
Z |
|
Протокольный отчет банка по итогам обмена файлами за день |
От участника СЭП к ЦОСЭП |
|
|
||||
V |
0 |
Выписка из технического корсчета по итогам дня по платежам файлового режима |
От ЦОСЭП к участнику СЭП |
|
V |
G |
Выписка из технического корсчета по итогам дня по платежам он-лайнового режима (для банка-владельца корсчета) |
От ЦОСЭП к участнику СЭП |
|
V |
F |
Выписка из технического корсчета по итогам дня по платежам он-лайнового режима (для филиала) |
От ЦОСЭП к участнику СЭП |
|
Технологические файлы, связанные с реализацией моделей обслуживания консолидированного корреспондентского счета |
||||
F |
L |
Установление головным банком при работе на модели лимитов для филиалов |
От участника СЭП к ЦОСЭП |
|
M |
A |
Технологический файл, предназначенный для реализации 7 модели |
От участника СЭП к ЦОСЭП |
|
M |
T |
Технологический файл, предназначенный для реализации 7 модели |
От ЦОСЭП к участнику СЭП |
|
M |
B |
Технологический файл, предназначенный для реализации 7 модели |
От ЦОСЭП к участнику СЭП |
|
M |
S |
Технологический файл, предназначенный для реализации 7 модели |
От участника СЭП к ЦОСЭП |
|
Другие технологические файлы |
||||
U |
|
Задание на корректировку справочника участников СЭП |
От ЦОСЭП к участнику СЭП |
|
_ |
|
Технологический файл, предназначенный для срочной передачи участнику СЭП какой-нибудь текстовой информации – «письма» от администратора ЦОСЭП |
От ЦОСЭП к участнику СЭП |
|
Для каждого типа и подтипа файлов определено, какое содержание несет файл, его структура, технология обработки в банке-участнике и в ЦОСЭП.