Тема 4. Денежная и банковская системы (6 часов)

1. Деньги: сущность, виды, функции. Ликвидность.

2. Предложение денег. Спрос на деньги. Уравнение обмена.

3. Денежная система и ее элементы. Условия стабилизации денежной системы.

4. Инфляция. Формы и виды инфляции. Причины инфляции.

5. Социально-экономические последствия инфляции. Влияние инфляции на перераспределение и объем национального кредита. Инструменты регулирования инфляции.

6. Взаимосвязь инфляции и безработицы.

7. Кредит. Ссудный капитал. Формы кредита.

8. Кредитная система. Функции центрального и коммерческих банков. Специализированные кредитно-финансовые институты (парабанковская система).

9. Банковские операции: пассивные и активные. Банковские услуги, собственные операции банков.

10. Механизм создания денег банками. Банковский мультипликатор.

11. Денежно-кредитная политика: сущность, задачи, методы.

Основные понятия темы

Деньги. Ликвидность. Предложение денег. Уравнение обмена. Денежная система. Инфляция. Кредит. Принципы кредита. Формы кредита. Ссудный капитал. Банки. Парабанковская система. Банковские операции. Механизм создания денег. Денежно-кредитная политика.

Темы рефератов и сообщений

1. Современная денежно-кредитная политика России и ее особенности.

2. Парабанковская система России и проблемы ее становления.

3. Банковский маркетинг и его составные части.

4. История возникновения и развития лизинга.

Вопросы для обсуждения

1. Какие из известных Вам функций денег свидетельствуют об их абсолютной ликвидности?

2. Проанализируйте, как меняется денежное обращение с внедрением пластиковых денег.

3. Приводит ли к росту цен увеличение денег в обращении, если выпуск товаров и услуг увеличивается в равной или большей степени?

4. Вы пришли в ресторан с друзьями, официант предлагает Вам меню с указанием цен на имеющиеся блюда. Какую функцию денег демонстрирует названная ситуация?

5. Какие процессы происходят в национальной экономике, если нарушается равновесие на денежном рынке?

6. Назовите основные цели денежно-кредитной политики.

7. За счет каких источников формируются ресурсы коммерческих банков?

8. Что понимается под формой обеспечения возвратности кредита?

9. Что такое ликвидность банка?

10. Что представляет собой небанковская (парабанковская) кредитно-финансовая система и каковы перспективы ее развития в России?

11. В чем заключается принципиальное различие монетаристского и кейнсианского подходов к использованию денежно-кредитной политики в условиях экономического спада, исходя из трактовок соотношения спроса и предложения на денежном рынке?

Тесты

1 Какие из приведенных активов обладают наибольшей ликвидностью?

а) бумажные наличные деньги;

б) сберегательный вклад;

в) недвижимое имущество.

2 Что из приведенного Вы относите к товарным деньгам?

а) вексель;

б) серебро;

в) банкноту;

г) шкуру зверя;

д) золото;

е) бумажные деньги.

3 «Открытая» инфляция характеризуется ростом:

а) денежных цен;

б) товарного дефицита;

в) величины сбережений;

г) объема инвестиций.

4 «Подавленная» инфляция характеризуется ростом:

а) денежных цен;

б) товарного дефицита;

в) величины сбережений;

г) объема инвестиций.

5 К функциям Центрального банка не относится:

а) эмиссия денежных знаков;

б) регулирование денежного обращения в соответствии с потребностями экономики;

в) выдача кредитов населению;

г) хранение золотовалютных резервуаров страны.

6 В состав денежной массы государства не входят:

а) бумажные деньги;

б) облигации государственного займа;

в) акции предприятий;

г) металлические деньги.

7 Верны ли следующие утверждения?

а) открытая инфляция проявляется в росте цен (да, нет);

б) подавленная инфляция проявляется в затоваривании (да, нет);

в) при подавленной инфляции рост спроса на товар повышает его цену (да, нет);

г) при сбалансированной инфляции цены разных товаров относительно друг друга остаются неизменными (да, нет);

д) рост инфляции спроса провоцирует увеличение заработной платы (да, нет);

е) инфляция предложения стимулируется снижением издержек производства (да, нет);

ж) снижение уровня безработицы вызывает рост цен, заработной платы и поэтому повышает инфляцию (да, нет).