Тема: «Основные направления банковского маркетинга».

Банковский маркетинг, следовательно, можно определить как поиск и использование банком наиболее выгодных рынков банковских продуктов с учетом реальных потребностей клиентуры. Это предполагает четкую постановку целей банка, формирования путей и способов их достижения и разработку конкретных мероприятий для реализации планов. Главная задача банковского маркетинга заключается в анализе процессов, происходящих на рынке капитала, то есть непосредственно в сфере действия кредитно-финансовых институтов, особенно в банковском секторе, и на рынке ценных бумаг, включая первичный рынок, вторичный (фондовую биржу) и внебиржевой (так называемый уличный) рынок. Основными направлениями банковского маркетинга являются: –  развитие и поддержание лояльности клиентов; – возможность подробного изучения хозяйственно-производственных показателей клиента; – привлечение новых клиентов в случае успешного сотрудничества с постоянной клиентурой; – создание собственной информационной базы банка по крупным клиентам; – улучшение качества консультационных услуг; – повышение квалификации банковского персонала.     Исследование рынка и собственных возможностей банка позволяет  определить  конкурентные преимущества банка - те материальные и немате- реальные активы банка, а также сферы деятельности, которые  стратеги- чески  важны  для  банка и которые позволяют ему обойти конкурентов.      Обладание конкурентными преимуществами позволяет занять прочную позицию на рынке. На практике конкурентные преимущества банка могут иметь разнообразные формы:         - имидж банка;         - высокое качество оказываемых услуг;         - величина уставного капитала и активов;         - наличие валютной или генеральной лицензии;         - устойчивая клиентура;         - корреспондентская сеть;         - система расчетов и спектр оказываемых услуг;         - наличие филиальной сети и  перспективы ее расширения;         - действенная реклама;         - квалификация работников, грамотный менеджмент, накопленный  опыт  работы и т.д.         Основные направления достижения  конкурентных  преимуществ  -  это дифференциация  осуществляемой  деятельности, расширение спектра предоставляемых банковских услуг и снижение величины затрат, хотя  могут быть  и другие направления реализации конкурентных преимуществ, например, " пионерная стратегия" - ранний выход на рынок с новой услугой.           В современной экономической ситуации не всякому банку под силу обслуживать все категории клиентов, зачастую это и малоэффективно. Многие  банки  осознают, что надо выделить свой сегмент рынка, свой круг клиентов и развивать услуги, ориентируясь на этих клиентов, т.е. реализовывать стратегию дифференциации.         Дифференциация предполагает приспособление услуг к нуждам  определенных групп потребителей и клиентов банка, создание у клиента ощущения  уникальности  оказываемой ему услуги. В итоге однотипные услуги, даже в случае их полной идентичности по качеству и цене, не воспринимаются потребителями как заменители, а рассматриваются  как  уникальные. Происходит формирование устойчивых потребительских предпочтений, устойчивых  связей  "банк  - клиент", а это затрудняет выход на рынок новых , неизвестных финансово-кредитных организаций.

Источником уникальности оказываемой услуги может быть:         - репутация и признанное имя банка (имидж);         - качество услуг и удобство обслуживания  (удобное  время  работы,   обслуживание по выходным дням, приятная обстановка);         - ориентация на запросы и пожелания клиента;         - консультационная деятельность;         - квалификация и опыт работников;         - новые виды операций и услуг;         - месторасположение банка;         - доступность услуг для клиентов - филиальная сеть.

ДЕПАРТАМЕНТ ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ КОСТРОМСКОЙ ОБЛАСТИ ОБЛАСТНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«КОСТРОМСКОЙ ТОРГОВО –ЭКОНОМИЧЕСКИЙ КОЛЛЕДЖ»

УЧЕБНО –МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС ПО ДИСЦИПЛИНЕ БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ

ДЛЯ СПЕЦИАЛЬНОСТИ 080108 БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

БАЗОВЫЙ УРОВЕНЬ СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

Кострома

2012г.

СПИСОК ТЕМ ПО ДИСЦИПЛИНЕ БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ

ДЛЯ СПЕЦИАЛЬНОСТИ 080108 БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

БАЗОВЫЙ УРОВЕНЬ СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

№ п/п	Наименование темы, основные вопросы
	Тема 1.1 Валютные операции коммерческих банков
1.	Регулирование валютных операций
	Самостоятельная работа: Классификатор валют
2	Валютные ограничения
3	Валютное законодательство
4	Органы валютного контроля
5	Валютные ограничения
6	Лицензирование валютных операций
7	Классификация валютных операций
8	Аспекты лицензирования кредитных организаций
9	Валютные риски и методы их регулирования
10	Валютные риски
11	Валютные позиции
12	Расчет размеров открытых валютных позиций
13	Порядок работы по проведению валютно-обменных операций
	Самостоятельная работа :должностная инструкция кассира по обмену валюты
	Самостоятельная работа: Схема кассового узла по обмену валют
14	Установление курсов иностранных валют
	Самостоятельная работа: курсы иностранных валют
15	Расчет кросс-курса
	Самостоятельная работа по теме кросс - курс
16	Расчет лимитов открытых валютных позиций
17	Порядок работы кассира по обмену валюты
	Самостоятельная работа: контрольно – кассовая техника
18	Операции с наличной валютой и чеками
19	Проверочная работа по теме: «Валютные операции коммерческих банков»
	Тема 1.2 Прочие операции коммерческих банков
20	Трастовые операции
21	Трастовые операции (характеристика, классификация траста)
22	Гарантии поручительства
23	Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
	Самостоятельная работа « Контроль Банка России за совершением операции с драгоценными металлами»
24	Кредитование и залог драгоценных металлов
25	Операции с драгоценными металлами
26	Факторинговые операции, характеристика
27	Механизм осуществления факторинговых операций
28	Принципы осуществления факторинговых операций
	Самостоятельная работа Операции банков с памятными монетами
29	Проверочная работа по теме: «Прочие операции коммерческих банков»
	Тема 1.3 Операции банков с векселями
30	Выпуск банками собственных векселей
	Самостоятельная работа, дополнить конспект
31	Кредитные операции банка с векселями
32	Комиссионные операции банка с векселями
33	Проверочная работа по теме: «Операции банков с векселями»
	Тема 1.4 Инвестиционная политика
34	Понятия и основные виды инвестиций
35	Характеристика финансовых и реальных инвестиций
36	Инвестиционная политика
37	Проверочные вопросы по теме: Инвестиционная политика, прямые и портфельные инвестиции»
	Самостоятельная работа: Формирование собственных портфелей ценных бумаг кредитных организаций
	Тема 1.5 Операции банка с ценными бумагами
38	Операции банка на организованном рынке ценных бумаг
39	Формирование собственных портфелей ценных бумаг
40	Выпуск кредитными организациями собственных ценных бумаг
41	Характеристика ценных бумаг кредитных организаций
	Самостоятельная работа: «Государственные ценные бумаги»
42	Проверочная работа по теме
	Тема 1.6 Новые банковские продукты и услуги
43	Пластиковые карты. Российский и зарубежный опыт
44	Банкомат как элемент электронной системы банковских платежей
	Самостоятельная работа инструкция обслуживания банкоматов СБ РФ
	Самостоятельная работа банковское обслуживание клиентов на дому
45	Хранение ценностей. Банковское обслуживание по системе «Интернет – банкинг»
	Самостоятельная работа хранение ценностей
46	Проверочная работа: «Новые банковские продукты и услуги»
	Тема 1.7 Банковский менеджмент и банковский маркетинг
47	Сущность, основные направления и оценка банковского менеджмента
48	Содержание, составные части маркетинга
49	Основные направления банковского маркетинга
	Самостоятельная работа маркетинговые исследования предоставляемых банковских услуг
50	Проверочный тест по теме: « Банковский менеджмент и банковский маркетинг»

ЭКЗАМЕНАЦИОННЫЕ ВОПРОСЫ ПО ДИСЦИПЛИНЕ БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ

ДЛЯ СПЕЦИАЛЬНОСТИ 080108 БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

БАЗОВЫЙ УРОВЕНЬ СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

Практические задания.