- •1 Уровень:
- •2 Уровень:
- •Организация внутреннего контроля и управление рисками в коммерческого банка.
- •Банковские операции и банковские сделки: определение и виды.
- •9. Пруденциальные нормы деятельности коммерческого банка: норматив достаточности капитала и ликвидности.
- •10. Организационные основы деятельности кредитных организаций в Российской Федерации. Методы государственного регулирования банковской системы.
- •12. Виды банковских лицензий, условия их выдачи, отзыва и аннулирования.
- •13. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов.
- •14. Стратегический менеджмент в коммерческом банке. Содержание банковской стратегии и субъекты управления. Виды банковского планирования.
- •Структура управления коммерческим банком: основные виды и сущность.
- •Ресурсы коммерческого банка: понятие, структура и функции.
- •Уставный капитал кредитной организации: определение, порядок формирования и использования, нормативные требования к минимальному размеру.
- •Фонды банка: назначение, порядок формирования и использования.
- •Достаточность собственного капитала банка. Базельские принципы расчета минимальных нормативов собственного капитала банков.
- •Требования Банка России к определению собственных средств (капитала) кредитных организаций.
- •21. Банковская отчетность кредитных организаций: основные формы банковской отчетности и порядок представления в Банк России. Назначение и признаки банковской отчетности.
- •22. Годовая отчетность кредитных организаций: состав и порядок представления.
- •23. Принципы бухгалтерского учета в кредитных организациях
- •24. Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации. Отчет о прибылях и убытках кредитной организации: основные разделы и порядок составления и представления.
- •25. Организация деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг: законодательные основы, виды банковских операций с ценными бумагами, виды профессиональной деятельности банка.
- •Организация деятельности коммерческого банка на валютном рынке: законодательные основы, участники и роль деятельности банка на валютном рынке как агента валютного контроля.
- •28. Финансовое оздоровление кредитных организаций: основные виды финансовой помощи и возможность применения.
- •29. Баланс коммерческого банка: основные разделы и статьи бухгалтерского баланса.
- •30. Основные направления Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года.
- •31.Кредитная политика банка. Организация кредитного процесса в коммерческом банке. Управление кредитным процессом в коммерческом банке.
- •32. Кредитные риски и кредитоспособность заемщика: определение, причины возникновения кредитного риска, факторы.
- •33. Структура системы кредитования в коммерческом банке. Этапы процесса кредитования.
- •Колебания среднерыночной ставки процента в зависимости от стадии промышленного цикла.
- •Порядок составления и представления отчетности по форме 0409115 «Информация о качестве активов кредитной организации».
- •Основные документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении банковского кредита физическому и юридическому лицам.
- •Документы, оформленные на бланках Банка
- •2. Документы, удостоверяющие личность Заемщика
- •Документы, характеризующие финансовое положение физического лица
- •Документы по обеспечению
- •Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическому лицу
- •I. Общая информация
- •II. Учредительные документы
- •III. Финансовые документы
- •IV. Информация об объекте кредитования
- •V. При финансировании строительных проектов дополнительно представляются:
- •VI. Информация о предполагаемом обеспечении
III. Финансовые документы
Годовой отчет за последний финансовый год, составленный в соответствии с требованиями Министерства Финансов РФ, с отметкой подразделения Министерства Российской Федерации по налогам и сборам о принятии, включающий:
Бухгалтерский баланс;
Отчет о прибылях и убытках - форма № 2;
Пояснения к бух. балансу и отчету о прибылях и убытках - формы №№ 3-5, пояснительную записку;
Специализированные формы, установленные министерствами и ведомствами Российской Федерации или республик, входящих в состав Российской Федерации;
Формы отчетной информации об использовании бюджетных средств, установленные Министерством Финансов РФ для бюджетных организаций (отчет об использовании бюджетных ассигнований, справка об остатках средств, полученных из федерального бюджета) - представляют организации, получающие бюджетные ассигнования;
Аудиторское заключение (или его итоговую часть) по результатам обязательного по законодательству Российской Федерации аудита годовой бухгалтерской отчетности за последний финансовый год (при его отсутствии - за предшествующий год);
Аудиторское заключение по результатам аудита бухгалтерской отчетности, подготовленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (при его наличии).
Бухгалтерские отчеты за четыре предшествующих квартала с отметкой подразделения Министерства Российской Федерации по налогам и сборам о принятии, включающие:
бухгалтерский баланс;
отчет о прибылях и убытках - форма № 2;
формы отчетной информации об использовании бюджетных средств - представляют организации, получающие бюджетные ассигнования.
Текущий баланс на дату обращения за кредитом;
Расшифровки сумм остатков на забалансовых счетах по полученным и выданным обеспечениям, имуществу, взятому в лизинг, на отчетные даты за последние месяц и квартал, а также на дату подачи заявления с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям;
Расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности к представленным балансам с указанием наименований кредиторов и дебиторов и дат возникновения задолженности (в т.ч. просроченная более 3 месяцев, до 3 месяцев);
Расшифровки задолженности по кредитам банков к представленным балансам и на дату подачи заявления с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита, даты погашения, процентной ставки, периодичности погашения, суммы просроченных процентов, обеспечению, копии договоров по кредитам;
Расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений к представленным балансам;
Расшифровка других статей баланса, имеющих удельный вес более или равный 25% от валюты баланса, на последнюю отчетную дату и на дату подачи в Банк заявления;
Справка о ежемесячных объемах реализации продукции за последние 6 месяцев;
Расшифровки прочих оборотных активов к представленным балансам, кроме годового, в разрезе балансовых счетов;
Справка из подразделения Министерства Российской Федерации по налогам и сборам о счетах, открытых в коммерческих банках, при невозможности ее получения – справка предприятия;
Справки банков об остатках на расчетных и валютных счетах Заемщика и наличии претензий к счетам, о суммарных ежемесячных оборотах (сальдированных по месяцам) по расчетным и валютным счетам за последние 6 месяцев, данные об остатках на ссудных счетах Заемщика (Приложение №3).
Кредитная история в других коммерческих банках, как минимум, за последние 6 месяцев (Приложение №4).
Условия выпуска и объем ценных бумаг, находящихся в обращении и/или планируемых к выпуску, включая зарегистрированный проспект эмиссии облигаций.