Закон украины о финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг

( Ведомости Верховной Рады (ВВР), 2002, N 1, ст. 1 )

( с изменениями, внесенными согласно закону

N 485-IV ( 485-15 ) от 06.02.2003, ВВР, 2003, N 14, ст.104

- приобретает силу 11.06.2003 года )

Этот Закон устанавливает общие правовые основы в сфере предоставления финансовых услуг, осуществление регулятивных и надзорных функций за деятельностью по предоставлению финансовых услуг.

Целью этого Закона есть создание правовых основ для защиты интересов потребителей финансовых услуг, правовое обеспечение деятельности и развития конкурентоспособного рынка финансовых услуг в Украине, правовое обеспечение единой государственной политики в финансовом секторе Украины.

Раздел I общие положения

Статья 1. Определение сроков

1. В этом Законе сроки употребляются в таком значении:

1) финансовое учреждение - юридическое лицо, которое соответственно закону предоставляет одну или несколько финансовых услуг и которые внесенная в соответствующий реестр в порядке, установленному законом. К финансовым учреждениям належат банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и прочие юридические лица, исключительным видом деятельности которых есть предоставление финансовых услуг;

2) кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое соответственно закону имеет право за счет привлеченного средства предоставлять финансовые кредиты на собственный риск;

3) финансовый кредит - средство, которые предоставляются в заем юридическому или физическому лицу на определенный срок и под процент;

4) финансовые активы - средство, ценные бумаги, долговые обязательства и право требования долга, которые не отнесенные к ценным бумагам;

5) финансовая услуга - операции с финансовыми активами, которые осуществляются в интересах третьих лиц за собственный счет ли за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранение реальной стоимости финансовых активов;

6) рынки финансовых услуг - сфера деятельности участников рынков финансовых услуг по целью предоставления и потребление определенных финансовых услуг. К рынкам финансовых услуг належат профессиональные услуги на рынках банковских услуг, страховых услуг, инвестиционных услуг, операций с ценными бумагами и других видах рынков, которые обеспечивают оборот финансовых активов;

7) участники рынков финансовых услуг - юридические лица и физические лица - субъекты предпринимательской деятельности, которые соответственно закону имеют право осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг на территории Украины, и потребители таких услуг;

8) важное участие - прямыми или опосредствованное, самостоятельное или совместно с другими лицами владения определенной частью уставного капитала или права голоса приобретенных акций (паев) юридического лица или независимая от формального владения возможность решающего влияния на руководство или деятельность юридического лица;

9) саморегулируемая организация - неприбыльное объединение финансовых учреждений, созданное с целью защиты интересов своих членов и других участников рынков финансовых услуг и которому делегируются соответствующими государственными органами, которые осуществляют регулирование рынков финансовых услуг, полномочие относительно разработки и внедрения правил поведения на рынках финансовых услуг и/или сертификации специалистов рынка финансовых услуг. Законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг могут быть предусмотренные дополнительные полномочия, которые могут делегироваться саморегулируемая организациям;

10) государственное регулирование рынков финансовых услуг - осуществление государством комплекса мероприятий по регулированию иd надзора за рынками финансовых услуг по целью защиты интересов потребителей финансовых услуг и предотвращение кризисным явлениям;

11) профессиональная тайна - материалы, документы, другие сведения, которыми пользуются в процессе и в связи с выполнением своих должностных обязанностей должностные лица государственных органов, которые осуществляют регулирование рынков финансовых услуг, и лица, которые привлекаются к осуществлению этих функций, и которые запрещается разглашать в любой форме к моменту принятия решение соответствующим уполномоченным государственным органом;

12) Уполномоченный орган - специальный уполномоченный орган исполнительной власти в сфере регулирования рынков финансовых услуг.

2. другие сроки, которые употребляются в этом Законе, применяются в значении законов Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.

Статья 2. Сфера действия Закона

1. Этот Закон регулирует отношения, которые возникают между участниками рынков финансовых услуг во время осуществления операций по предоставлению финансовых услуг.

2. Финансовые учреждения в Украине действуют соответственно этому Закону с учетом норм законов Украины, которые устанавливают особенности их деятельности.

3. Положение этого Закона не распространяются на:

деятельность в Украине финансовых учреждений, которые имеют статус межправительственных международных организаций;

деятельность Государственного казначейства Украины и государственных целевых фондов.

Статья 3. Законодательство о регулировании деятельности по предоставлению финансовых услуг

1. Отношения, которые возникают в связи с функционированием финансовых рынков и предоставлением финансовых услуг потребителям, регулируются Конституцией Украины ( 254к/96-ВР ), этим Законом, другими законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, а также принятыми в соответствии с этими законами нормативно-правовыми актами.