Раздел 3. Диспетчер сценариев
Сценарный подход целесообразно использовать для вариантных финансовых расчетов, основанных на задании различных значений аргументов функции.
Сценарий – именованная совокупность значений изменяемых ячеек, это набор значений, которые Excel сохраняет и может автоматически подставлять на листе. Сценарии можно использовать для прогноза результатов моделей и систем расчетов. Существует возможность создать и сохранить на листе различные группы значений, а затем переключаться на любой из этих новых сценариев для просмотра различных результатов.
Команда Сервис/Сценарии вызывает диалоговое окно Диспетчер сценариев для создания, редакти-рования, объединения, удаления и просмотра созданных сценариев расчетов для ячеек текущего рабочего листа.
Состав изменяемых ячеек для различных сценариев одного и того же листа может изменяться, т.е. возможно подготовить аргументы и выполнить варианты расчета на одном рабочем листе для различных финансовых функций.
В окне Сценарии – список сценариев текущего рабочего листа. Для создания нового сценария следует нажать кнопку Добавить.
Диалоговое окно Диспетчер сценариев
При нажатии кнопки ОК появляется диалоговое окно для ввода значений изменяемых ячеек
Для просмотра результатов подстановки значений изменяемых ячеек по определенному сценарию в диалоговом окне Диспетчера сценариев следует выбрать из списка имя нужного сценария и нажать кнопку Вывести.
Все изменения отражаются на рабочем листе в ячейках, содержащих формулы и имеющие ссылки на изменяемые ячейки сценария, новые результатные значения также будут выведены.
Кнопка Отчет предназначена для подготовки отчетов по сценариям.
Формируется два типа отчетов:
• Итоги сценария – табличный отчет, содержащий для каждого сценария состав изменяемых ячеек и значение выбранных результатных ячеек.
•Сводная таблица результатов подстановки значений в изменяемые ячейки и вычисления результатов подстановки.
Раздел 4. Анализ данных на основе использования Таблицы подстановки.
Многовариантность финансовых расчетов с целью выбора наиболее оптимального может быть выполнена с помощью средства EXCEL – Таблицы подстановки.
Возможные значения одного или двух аргументов функции необходимо представить в виде списка или таблицы. Эти значения подставляются в формулу (функцию), заданную пользователем, а затем выстраивает результаты соответственно в строку или столбец.
Для решения задачи с использованием Таблицы подстановки необходимо выполнить следующие действия:
подготовить исходные данные на рабочем листе EXCEL;
выделить диапазон ячеек, содержащий исходные значения процентных ставок, формулу для расчета и пустые ячейки для результатов подстановки;
в меню Данные выбрать команду Таблица подстановки;
в появившемся диалоговом окне задать рабочую ячейку, на которую ссылается формула расчета.
Замечание: Если исходные данные расположены в строке, то ссылку на рабочую ячейку необходимо ввести в поле Подставлять значения по столбцам в. А иначе – в поле Подставлять значения по строкам в.
• при нажатии кнопки ОК EXCEL заполнит диапазон результатов.
Пример 1.
Рассчитаем, какая сумма окажется на счете, если 27 тыс. руб. положены на 33 года под 13,5% годовых сложных. Проценты начисляются каждые полгода.
Решение:
Функция БЗ возвращает будущее значение вклада на основе периодических постоянных платежей и постоянной процентной ставки.
Синтаксис: БЗ(норма;число_периодов;выплата;нз;тип), где:
Норма — это процентная ставка за период.
Число_периодов — это общее число периодов выплат годовой ренты.
Выплата — это выплата, производимая в каждый период; это значение не может менять-ся в течении всего периода выплат. Обычно плата состоит из основного платежа и платежа по процентам, но не включает других налогов и сборов. Если аргумент опущен, должно быть указано значение аргумента Нз.
Нз — это текущая стоимость, или общая сум-ма всех будущих платежей с настоящего момента. Если аргумент нз опущен, то он полагается равным 0. В этом случае должно быть указано значение аргумента выплата.
Тип — это число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата. Если аргумент тип опущен, то он полагается равным 0.
Когда нужно платить:
0 – В конце периода; 1– В начале периода.
Замечания:
•Убедитесь, что для аргументов норма и число_периодов используются согласованные единицы измерения. Если производятся ежемесячные платежи по четырех-годичному займу из расчета 12% годовых, то ставка должна быть 12%/12 , а число_периодов должно быть 4*12. Если производятся ежегодные платежи по тому же займу, то ставка должна быть 12%, а число_перио-дов должно быть 4.
•Все аргументы, означающие деньги, которые платятся (например, депозитные вклады), представляются отрицательными числами; деньги, которые получены (например, дивиденды), представляются положительными числами.
В данной задаче общее число периодов начисле-ния равно 33*2 (аргумент Число_периодов), процент за период начисления равен 13,5%/2 (аргумент Норма). По условию аргумент НЗ = -27. Имеем:
БЗ(13,5%/2,33*2,,- 27) = 2012,07 тыс.руб.
(CD- диск прилагается)