- •Авторский коллектив: о.И. Лаврушин, н.И. Валенцова, л.А. Гурина, н.С. Казанкова, р.Г. Ольхова, е.П. Шаталова Банковское дело
- •Оглавление
- •1. Цели и задачи дисциплины
- •2. Место дисциплины в структуре ооп
- •3. Требования к результатам освоения дисциплины
- •4. Объем дисциплины и виды учебной работы
- •5. Содержание дисциплины
- •Часть I – Содержание разделов дисциплины «Банковское дело»
- •Тема 1. Деятельность коммерческого банка в рыночной экономике
- •Тема 2. Формирование ресурсов коммерческого банка
- •Тема 3. Пассивные операции коммерческого банка
- •Тема 4. Активные операции коммерческого банка
- •Тема 5. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
- •Тема 6. Ликвидность коммерческого банка, оценка и регулирование риска ликвидности
- •Тема 7. Кредитные операции коммерческого банка
- •Тема 8. Кредитный риск, его оценка и регулирование
- •Тема 9. Расчетные операции коммерческих банков
- •Тема 10. Операции коммерческого банка с ценными бумагами
- •Тема 11. Валютные операции, оценка и регулирование валютных рисков
- •Тема 12. Инвестиционная деятельность банков
- •Тема 13. Другие операции коммерческих банков
- •Тема 14. Отчетность коммерческого банка
- •Часть 2 – Разделы (темы) дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами
- •Часть 3 – Разделы (темы) дисциплины и виды занятий
- •6. Семинарские и практические занятия
- •Тема 1. Деятельность коммерческого банка в рыночной экономике
- •Тема 2. Формирование ресурсов коммерческого банка
- •Тема 3. Пассивные операции коммерческого банка
- •Тема 4. Активные операции коммерческого банка
- •Тема 5. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
- •Тема 6. Ликвидность коммерческого банка, оценка и регулирование риска ликвидности
- •Тема 7. Кредитные операции коммерческого банка
- •Тема 8. Кредитный риск, его оценка и регулирование
- •Тема 9. Расчетные операции коммерческих банков
- •Тема 10. Операции коммерческого банка с ценными бумагами
- •Тема 11. Валютные операции, оценка и регулирование валютных операций
- •Тема 12. Инвестиционная деятельность банков
- •Тема 13. Прочие операции коммерческих банков
- •Тема 14.Отчетность коммерческого банка
- •7.Самостоятельная работа студентов
- •Содержание самостоятельной работы и форма контроля по темам дисциплины
- •Задание для самостоятельной работы Лабораторная работа № 1 Регистрация и лицензирование условного коммерческого банка
- •Лабораторная работа № 2
- •8. Оценочные средства дисциплины
- •Примерный перечень вопросов к промежуточному зачету, экзамену
- •8.1. Уровень требований и критерии оценок
- •9. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины
- •9.1.Нормативно-правовые акты
- •1. Фз «о Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002г. №86 – фз.
- •Рекомендуемая литература
8. Оценочные средства дисциплины
Основными формами промежуточного контроля знаний являются:
- контрольные работы и тестовые задания;
- защита лабораторных работ
Формой итогового контроля знаний является экзамен. На экзамен выносятся вопросы теоретического и прикладного характера (задачи, тесты).
Примерный перечень контрольных вопросов к зачету и экзамену:
Примерный перечень вопросов к промежуточному зачету, экзамену
-
Особенности и принципы банковской деятельности.
-
Организационные основы банковской деятельности.
-
Банковские операции и сделки. Современные виды продуктов, создаваемые российскими коммерческими банками.
-
Виды банковских лицензий. Условия и порядок лицензирования банков в России.
-
Структура, специфические черты и роль банковского законодательства.
-
Правовое регулирование открытия и ликвидации банков, требования к капиталу, участникам и руководителям банка.
-
Инструменты поддержания стабильности банковской системы.
-
Виды и специфические черты банковской отчетности. Публичный характер бухгалтерской отчетности банка.
-
Виды и роль пассивных операций коммерческого банка.
-
Собственный капитал банка: понятие, структура и функции, порядок формирования.
-
Структура и характеристика привлеченных средств, инструменты привлечения.
-
Виды недепозитных способов привлечения ресурсов коммерческим банком, их характеристика.
-
Понятие достаточности капитала банка. Показатели достаточности капитала и тенденции их развития.
-
Оценка качества ресурсной базы банка.
-
Структура банковских активов, понятие работающих и неработающих активов, их соотношение.
-
Понятие и критерии оценки качества активов.
-
Нормативное регулирование качества активов в российских банках.
-
Понятие ликвидности и платежеспособности банка. Факторы, влияющие на ликвидность.
-
Система экономических нормативов, регулирующих ликвидность российских банков.
-
Зарубежный опыт оценки ликвидности банков.
-
Методы оценки ликвидности коммерческих банков. Направления регулирования риска ликвидности банка.
-
Классификация активов банка по степени ликвидности и ее использование в банковской практике. Ликвидные активы банка, их состав, назначение.
-
Источники доходов коммерческого банка, связанные с отдельными элементами банковского бизнеса.
-
Виды доходов банка и порядок их учета.
-
Виды расходов банка и порядок их учета.
-
Процентная маржа как основной источник прибыли банка. Коэффициент процентной маржи и процентный спрэд.
-
Формирование прибыли банка. Балансовая и чистая прибыль.
-
Способы оценки уровня доходов, расходов и прибыльности банка.
-
Непроцентные расходы: понятие, виды и методы оценки. Факторы, определяющие объем непроцентных расходов.
-
Стабильные и нестабильные доходы коммерческого банка, их источники и соотношение.
-
Современные тенденции развития кредитования предприятий и населения в России.
-
Понятие кредитной операции. Условия, субъекты и объекты кредитования.
-
Законодательные основы взаимоотношения банка с клиентом в процессе кредитования. Нормативное регулирование кредитной деятельности банка.
-
Кредитная политика банка: назначение и содержание.
-
Этапы кредитования и их характеристика.
-
Организация кредитования в банке. Процедура рассмотрения кредитной заявки клиента.
-
Кредитная документация, представляемая банку на начальном и последующих этапах кредитования. Ее назначение, направления анализа различными подразделениями банка.
-
Современная практика предоставления и погашения кредитов.
-
Виды кредитов, критерии их классификации.
-
Кредитование текущей (уставной) деятельности предприятий.
-
Механизм кредитования с использованием кредитной линии.
-
Овердрафт: условия и порядок кредитования.
-
Кредитование капитальных вложений.
-
Характеристика механизма ипотечного кредитования.
-
Особенности выдачи и погашения потребительских ссуд.
-
Особенности обслуживания консорциальных кредитов.
-
Лимит кредитования клиентов банка: его назначение, сфера применения, порядок расчета.
-
Понятие и критерии оценки кредитоспособности заемщика.
-
Методы оценки кредитоспособности крупных и средних клиентов.
-
Оценка делового риска при кредитовании клиента банка.
-
Оценка кредитоспособности малых предприятий и физических лиц.
-
Понятие кредитного риска, методы его оценки и регулирования.
-
Система показателей, используемых для оценки финансового состояния заемщика. Их экономическое содержание, методика расчета.
-
Анализ денежных потоков и его использование при оценке кредитоспособности заемщика.
-
Коэффициенты финансового рычага, используемые при оценке кредитоспособности заемщика: виды и методика расчета.
-
Источники информации для оценки кредитоспособности клиентов, их оценка применительно к российским условиям.
-
Коэффициенты ликвидности баланса клиента банка: экономическое содержание, виды и методы расчета.
-
Кредитный договор: форма, содержание. Сопутствующие договора.
-
Работа банка с проблемными кредитами.
-
Цель и порядок создания резервов на возможные потери по ссудам, использование резерва. Классификация ссуд в целях создания резерва.
-
Формы обеспечения возвратности кредитов.
-
Организация межбанковских расчетов, порядок и условия установления межбанковских корреспондентских отношений.
-
Формы расчетов, их краткая характеристика, принципы организации безналичных расчетов, понятие дебетовых и кредитовых переводов.
-
Инструменты безналичных расчетов, их краткая характеристика, особенности использования. Факторы, влияющие на выбор контрагентами способа расчетов.
-
Электронные банковские услуги. Банковские карты.
-
Инкассовое поручение: сфера применения, особенности использования, порядок и очередность списания средств при недостатке денег на счете клиента.
-
Клиринг: понятие, виды, сфера и особенности применения.
-
Концепция развития расчетной сети Банка России: содержание, этапы реализации.
-
Порядок расчетов с использованием аккредитива.
-
Порядок расчетов с использованием чеков.
-
Расчеты платежными поручениями и платежными требованиями.
-
Организация безналичных расчетов в России.
-
Инкассирование и домициляция векселей.
-
Виды операций банков на рынке ценных бумаг, их краткая характеристика.
-
Выпуск банком собственных ценных бумаг, их краткая характеристика.
-
Облигации коммерческого банка: цель и порядок выпуска и обращения.
-
Акции коммерческого банка: порядок выпуска и обращения.
-
Сертификаты коммерческого банка: виды, порядок выпуска и обращения.
-
Нормативное регулирование деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг: цели, уровни и порядок регулирования.
-
Понятие и роль валютного рынка, нормативное регулирование валютных операций в России.
-
Валютный курс и методы котировки валюты.
-
Виды валютных операций коммерческого банка.
-
Виды валютных позиций. Порядок расчета открытых позиций.
-
Методы ограничения риска открытых валютных позиций коммерческого банка.
-
Производные финансовые инструменты. Операции репо, своп.
-
Понятие и определение кросс-курса валют.
-
Понятие и виды срочных и кассовых (наличных) сделок. Особенности их учета.
-
Принципы определения форвардного курса. Понятие премии и дисконта при форвардных сделках, порядок расчета.
-
Лизинговые операции коммерческого банка.
-
Факторинговые операции коммерческого банка, риски, возникающие при факторинге, и методы защиты от них.
-
Форфейтинговые операции банка, риски, возникающие при форфейтинге.
-
Операции коммерческого банка по доверительному управлению.