Тема 9. Общие положения о расчетах Кассовые операции кредитных организаций

Понятие, принципы и способы расчетов. Структура расчетных правоотношений.

Характеристика кассовых операций кредитной организации. Кассовое обслуживание юридических и физических лиц.

Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов.

Хранение денег и других ценностей в кредитной организации.

Порядок кассового обслуживания кредитных организаций расчетно-кассовыми центрами.

Тема 10. Банковские расчетные правоотношения

Работа банка при расчетах платежными поручениями. Работа банка при расчетах по аккредитиву. Работа банка при расчетах чеками. Сфера использования чеков. Работа банка при расчетах по инкассо. Расчеты с использованием банковских карт. Безналичные расчеты физических лиц.

Межбанковские расчеты на территории России. Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений. Расчеты через подразделения расчетной сети Банка России. Клиринговые расчеты. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов.

Тема 11. Операции с валютными ценностями, драгоценными металлами и драгоценными камнями

Понятие валюты и валютных ценностей. Валютные операции и принципы их правового регулирования.

Субъекты валютных правоотношений, их права и обязанности.

Понятие и система валютных ограничений. Регулирование Банком России валютных операций движения капитала.

Валютные операции уполномоченных банков. Осуществление расчетов по счетам резидентов и нерезидентов, используемых при проведении валютных операций. Операции с наличной валютой и чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц. Обменные пункты. Купля-продажа иностранной валюты резидентами на внутреннем валютном рынке Российской Федерации.

Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.

Операции банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Тема 12. Правовое регулирование работы кредитных организаций с ценными бумагами

Право кредитных организаций на совершение операций с ценными бумагами.

Операции кредитных организаций с эмиссионными ценными бумагами. Эмиссионные операции кредитных организаций. Инвестиционные операции кредитных организаций.

Операции кредитных организаций с неэмиссионными ценными бумагами. Выпуск кредитными организациями депозитных (сберегательных) сертификатов. Операции кредитных организаций с векселями.

Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Тема 13. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем. Меры противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Необычная и подозрительная деятельность.

Обязательный контроль. Внутренний контроль. Система внутреннего контроля кредитной организации. Принципы деятельности.

Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю.

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.

Федеральная служба по финансовому мониторингу.