- •3) Понятие и виды фин посредников
- •4) Типы и черты кредитных систем.
- •5) Особенности ведения банковского бизнеса.
- •7) Законодательные основы банковского дела в рф.
- •8) Базельские требования и их роль в регулировании кс.
- •9) Показатели эффективности национальной банковской системы.
- •10) Банки развития в мировой кс.
- •11) Организация парабанковской системы России.
- •12) Некредитные финансовые организации России и их особенности.
- •13) Зарубежные банковские системы.
- •14) Цб как элемент банк. Системы: сущность, назначение, способы появляения и этапы развития.
- •15) Цб рф: статус, цели, функции.
- •16) Функции и операции Банка России
- •I. Функции дкр:
- •17) Организационная структура Банка России
- •18) Отчетность Банка России
- •19) Деятельность Банка России как мегарегулятора
- •20) Показатели независимости цб
- •21) Денежно-кредитная политика: понятие, режимы, модели.
- •22)Кредитная рестрикция и кредитная экспансия.
- •23) Организационные основы принятия дкп в рф.
- •24) Инструменты дкп.
- •31) Кб как элемент бс: понятие и выполняемые операции.
- •32) Организационная структура кб.
- •33) Отчетность кб
- •34) Нормативные основы создания ко
- •35) Этапы создания ко.
- •36) Порядок гос регистрации ко
- •37) Виды банк лицензий и порядок лицензирования банк деят-ти.
- •38)Учредители ко
- •39)Уставный капитал ко
- •40) Ликвидация ко
- •42) Реорганизация ко : виды и порядок проведения.
- •43) Признаки фин несостоятельности ко.
- •44) Банкротство ко
- •45) Направления фин оздоровления ко.
- •46) Экономические нормативы деят-ти ко
- •47) Обязательные нормативы, связанные с капиталом банка.
- •48) Нормативы ликвидности кб.
- •49) Обязат нормативы кб, связанные с кредит опер и риском, возник по ним.
- •50) Пасивные операции кб: сущность, состав, назначение.
- •51) Собственный капитал кб: сущность и структура
- •52) Депозитные привлеченные средства коммерческого банка
- •53) Депозитная политика кб и особенности ее проведения
- •54) Расчетные операции и их характеристика
- •55) Недепозитные привлеченные средства кб: структура и характеристика
- •56) Кредиты Банка России как привлеченные средства: виды и характеристика.
- •58) Активные операции коммерческих банков: понятие, виды, назначения.
- •57) Система страхования вкладов в рф
- •59) Кредитование как активная операция кб.
- •60) Сравнение кредита и займа.
- •61) Кредитный процесс и его этапы.
- •62) Кредитный портфель кб и его характеристика.
- •64) %-Образующие факторы и их роль в формировании ставки по кредитным продуктам кб.
- •63) Особенности оценки кредит риска и формирования резервов по кредитным операциям кб.
31) Кб как элемент бс: понятие и выполняемые операции.
КБ – это коммер орг, которая для извлечения прибыли, как основной цели своей деят-ти, на основании лицензии банка РФ имеет право совершать банковские операции:
Осущ прием средств от юр и физ лиц на условии платежности, возвратности.
Размещать указанные средства от своего имени за свой счет.
Выступать посредником в расчетах между юр и физ лицами.
К банковским операциям относятся:
1) привлечение денеж ср-в физ и юр лиц во вклады (до востребования и на опред срок);
2) размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банк счетов физ и юр лиц;
4) осущ переводов денеж ср-в по поручению физ и юр лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денеж ср-в, векселей, платежных и расчетных док-тов и кассовое обслуживание физ и юр лиц;
6) купля-продажа иностр валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осущ переводов денеж ср-в без открытия банк счетов, в т.ч. электр денеж ср-в
10) Открытие КО банковских счетов ИП и юр лиц
Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соотв лицензии Банка России - и в иностр валюте. КО запрещается заниматься производственной, торговой и страх деятельностью.
Пассивные опер - опер по привлечению средств в банки, формир ресурсов последних. Устойчивая ресурсная база банка позволяет ему успешно проводить ссудные и иные активные операции. Поэтому каждый коммерческий банк стремится наращивать свои ресурсы. К пассивным операциям банка относят:
привлечение средств на расчетные и текущие счета юр и физ лиц;
открытие срочных счетов граждан, предприятий и организаций;
выпуск ценных бумаг;
займы, полученные от других банков, и т.д.
Пассивные операции банка в зависимости от их эк содержания делятся на:
• депозитные, включая получение межбанковских кредитов;
• эмиссионные (размещение паев или ценных бумаг банка).
Активные операции банка по эк содержанию делят на:
1) ССУДНЫЕ ОПЕР - опер по предоставлению ср-в заемщику на началах срочности, возвратности и платности.
2) РАСЧЕТНЫЕ ОПЕР - опер по зачислению и списанию средств со счетов клиентов, в том числе для оплаты их обязательств перед контрагентами.
3) КАССОВЫЕ ОПЕР - опер по приему и выдаче наличных денежных средств.
4) ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ОПЕР - опер по инвестированию банком своих ср-в в цб и паи небанковских структур в целях совместной хоз-фин и коммерческой деят-ти, а также размещенные в виде срочных вкладов в других КО.
5) ФОНДОВЫЕ ОПЕРАЦИИ - операции с ценными бумагами (помимо инвестиционных).
Активно-пассивные операции банков - комиссионные, посреднические операции, выполняемые банками по поручению клиентов за определенную плату - комиссию.
32) Организационная структура кб.
Деятельность КБ регулируется ФЗ «О ЦБ РФ», ФЗ «О банках и банковс деят-ти», ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) КО», ФЗ «О страховании вкладов физ и юр лиц».
В РФ КО м/б образованы в любой форме собств-ти как хоз общество, в форме ПАО, АО.
Структура КБ:
Общее собрание ------ ревизионная комиссия
Совет Директоров --------- кред комитет
Управяляющ: а) управление; б) службы
Управление: кред операции, валют, депозит, управ внутр контроля и тд
Службы: отдел автоматизации и безопасности.
Общее собрание акционеров: принимает все решения по поводу избрания совета директоров, ему подчиняется ревизионная комиссия, которая осуществляет контроль за хоз деят-ти банка.
Общее руководство осущ Совет Директоров, который избирается на собрании. Он определяет приорит направления деят-ти банка, утверждает повестку дня общего собрания, дает рекомендации по размеру дивидендов утверждает создание филиалов и представительств.
Совету Директоров подчиняется Кредитный комитет, который дает заключение о выдаче крупных кредитов. В кредитный комитет входят крупные акционеры.
Руководство текущей деят-тью банка осущ-ся либо единолично, либо коллегиально. Банк законодательством установлены особые требования к участникам исполн органов.
Руководитель КО, его заместители, глав бух должны иметь высшее экон или юрид образование, не имеют право занимать должности в других КО, страховых, лизинг и драффелированных структурах, не иметь судимости, предъявляются требования к стажу.