14. Какими видами деятельности не вправе заниматься банк?

а) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей.

б) оказание консультационных и информационных услуг.

в) производство строительных работ.

г) реализация заложенного по кредитам имущества.

д) страхование банковских рисков.

15. В какой момент платежное поручение, выставленное по договору, считается исполненным:

а) в момент списания денег со счета клиента.

б) в момент списания денег со счета банка плательщика.

в) в момент зачисления денег на счет банка получателя.

г) в момент зачисления денег на счет получателя.

16. Кто из названных субъектов имеет право самостоятельно запрашивать сведения, составляющие банковскую тайну?

а) судам и арбитражным судам (судьям).

б) Счетной палате Российской Федерации.

в) органам государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам.

г) органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

д) нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков.

17. Могут ли производиться расчеты с участием юридических лиц и граждан-предпринимателей наличными деньгами?

а) нет, не могут.

б) могут, без ограничений.

в) могут, если иное не установлено законом.

18. Какие из перечисленных требований предъявляются к руководству банка.

а) наличие высшего юридического или экономического образования.

б) наличие опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет.

в) отсутствие судимости за хозяйственные и должностные преступления.

19. Что является основанием для отзыва лицензии банка:

а) несоответствие документов, поданных для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии, требованиям федеральных законов.

б) установление недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия.

в) неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации или невыполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года.

г) задержка начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи.

д) установление фактов недостоверности отчетных данных, задержки более чем на 15дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации).

20. Досрочный возврат кредита, полученного на основании кредитного договора, допускается по инициативе заемщика:

а) в случаях предусмотренных договором.

б) если кредит предоставлен на безвозмездной основе.

в) в любом случае.

21. 3аемщик вправе отказаться от получения кредита по кредитному договору.

а) только при наличии согласия банка кредитора.

б) до получения кредита уведомив об этом кредитора.

22. Кредитор вправе отказаться от предоставления заемщику предусмотренного кредитным договором, кредита:

а) при наличии оснований свидетельствующих о том, что кредит не будет возвращен в срок.

б) при невыполнении заемщиком обязанности по обеспечению возврата суммы кредита ухудшению условии или утрате обеспечения по обстоятельствам за которые кредитор не отвечает.

в) «а» и «б».

23. В случае обращения финансового агента к должнику с требованием произвести платеж, должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, основанные на договоре с клиентом:

а) которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования финансовому агенту.

б) независимо от срока их возникновения.

в) должник не вправе предъявлять к зачету требования, указанные в «а» и «б».

24. К коммерческому кредиту применяются правила ГК РФ:

а) о кредите и займе.

б) о договоре связанном с передачей в собственность другой стороне вещей определяемых родовыми признаками, из которого возникло обязательство о коммерческом кредите.

в) о кредите и займе, если иное не предусмотрено договорами указанными в «б».

25. При отсутствии в договоре условий о размере процентов за пользование коммерческим кредитом:

а) проценты не взимаются.

б) проценты взимаются по ставке рефинансирования Банка России.

в) проценты взимаются по ставе вклада до востребования Сбербанка России.

Вариант № 4.

1. Какой срок установлен для акцепта при расчетах платежными требованиями, оплачиваемыми с акцептом плательщика?

а) три рабочих дня.

б) пять рабочих дней.

в) пять рабочих дней, если иное не установлено сторонами по основному договору, во исполнение которого производятся расчеты.

2. Как определяется момент исполнения обязательств плательщиком при безналичных расчетах в рамках гражданско-правовых отношений?

а) по предъявлению в кредитную организацию расчетного документа.

б) по списанию средств с банковского счета плательщика.

в) по зачислению средств на счет кредитора, если иное не установлено соглашением сторон.

3. Как определяется момент исполнения обязательств плательщиком при перечислении в бюджет платежей неналогового характера, а также при взыскании сумм недоимок и пени по налогам и сборам в бесспорном порядке?

а) по предъявлению в кредитную организацию расчетного документа.

б) по списанию средств с банковского счета плательщика.

в) по зачислению средств на счет кредитора, если иное не установлено соглашением сторон.

4. Какие действия включает в себя понятие "исполнение платежного поручения клиента кредитной организацией"?

а) списание средств с расчетного счета клиента.

б) списание средств с расчетного счета клиента и передача соответствующих расчетных документов в банк -корреспондент.

в) зачисление средств на корреспондентский счет банка - корреспондента.

5. Кто не вправе перечислять находящиеся во вкладах денежные средства другим лицам?

а) физические лица.

б) граждане-предприниматели.

в) юридические лица.

6. Какой ценной бумагой может удостоверяться внесение вклада в кредитную организацию?

а) векселем.

б) акцией.

в) сберегательным (депозитным) сертификатом.

г) облигацией.

7. Какие последствия наступают при отсутствии в договоре срочного банковского вклада условия о размере выплачиваемых процентов?

а) проценты выплачиваются исходя из размера процентов, выплачиваемых банком по вкладам до востребования.

б) проценты выплачиваются исходя из ставки рефинансирования Банка России.

в) проценты не выплачиваются.

8. Обязан ли банк начислять проценты на средства, находящиеся на расчетном счете клиента?

а) нет, не обязан.

б) обязан, если иное не предусмотрено договором.

в) обязан, если это предусмотрено договором.

9. Может ли банк списывать средства со счета клиента без его согласия?

а) нет, это запрещено.

б) может, по требованию государственного органа.

в) может, по решению суда, а также в случаях установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

10. Какие сведения составляют банковскую тайну?

а) о счетах и операциях клиентов банка.

б) о составе акционеров (участников) банка.

в) о финансовом положении банка.

11. Каковы действия банка в случае, если содержание платежного поручения клиента не соответствует требованиям закона и банковских правил?

а) возвратить платежное поручение клиенту.

б) самому внести необходимые сведения.

в) уточнить содержание платежного поручения путем направления клиенту запроса.

12. Банк, обслуживающий плательщика, обязался дать полномочие другому банку произвести платеж получателю средств против предоставления определенных документов. Какая форма расчетов имеет место в данном случае?

а) расчеты чеками.

б) расчеты по аккредитиву.

в) расчеты по инкассо.

13. Банк обязался осуществить за счет клиента действия по получению от плательщика платежа. Какая форма расчетов имеет место в данном случае?

а) расчеты чеками.

б) расчеты по аккредитиву.

в) расчеты по инкассо.

14. Перед какими лицами несет ответственность банк эмитент при расчетах по аккредитиву?

а) перед аккредитиводателем, исполняющим банком и бенефициаром.

б) перед аккредитиводателем и исполняющим банком.

в) перед бенефициаром и аккредитоводателем.

15. В какой момент считается исполненным платежное поручение по перечислению налогов:

а) в момент предъявления платежного документа банка независимо от наличия денег.

б) в момент предъявления платежного документа банку при наличии денег на счете плательщика.

в) в момент списания денег со счета плательщица.

г) в момент списания денег со счета банка.

д) в момент зачисления денег на счет соответствующего бюджета.

16. Безналичные расчеты могут осуществляться:

а) только в тех формах, которые предусмотрены ГК РФ (платежное поручение, инкассо, аккредитив и чек).

б) в любых формах, которые будут согласовываться сторонами по договору.

в) в любых формах, предусмотренных законом или банковской практикой.

17. На какие виды операций с ценными бумагами банку нужна лицензия ФСФР РФ:

а) выпуск, покупку, продажу акций и облигаций собственной эмиссии.

б) приобретение депозитных сертификатов.

в) учет и хранение акций и облигаций.

г) приобретение ценных бумаг в качестве поверенного или комиссионера.

д) доверительное управление денежными средствами.

18. Укажите минимальный размер уставного капитала создаваемого банка в четвертом квартале 2007 г.:

а) 27 020 000 руб.

б) 2 702 000 руб.

в) 270 200 000 руб.

г) 135 100 000 руб.

19. Досрочный возврат суммы займа, предоставленного под проценты, допускается:

а) если отсутствует задолженность по процентам.

б) при наличии согласия заимодавца.

в) в любом случае.

20. Не целевое использование средств, полученных по кредитному договору на определенные цели, влечет возникновение у кредитора права:

а) потребовать досрочного возврата кредита и уплаты начисленных процентов если иное не предусмотрено договором.

б) отказаться от предоставления заемщику не использованной части кредита.

в) «а» и «б».

21. Обязательство заемщика возвратить сумму денег, переданную ему по кредитному договору, считается надлежаще исполненным в момент:

а) зачисления средств на счет кредитора если иное не определено договором.

б) в момент списание средств в погашение кредита со счета заемщика, если иное не определено договором.

в) в момент зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка обслуживающего корреспондентский счет кредитора.

22. При просрочке возврата кредита на сумму просроченной задолженности начисляются:

а) проценты в размере установленном за пользование кредитом в пределах срока кредита.

б) проценты указанные в «а», а также проценты в размере ставки рефинансирования.

в) только проценты в размере ставки рефинансирования.

23. Кредит при кредитовании счета (овердрафте) считается предоставленным:

а) со дня заключения соглашения о кредитовании счета.

б) со дня платежа со счета осуществленного несмотря на отсутствие денежных средств на счете.

в) со дня, следующего за днем осуществления платежа со счета несмотря на отсутствие денежных средств на счете.

24. В случае закрытия банковского счета, обязанность банка предоставить кредит на основании договора об овердрафте по данном счету:

а) прекращается.

б) продолжает существовать.

25. Договор о товарном кредите считается заключенным с момента:

а) достижения сторонами согласия по всем существенным условиям договора в надлежащей форме.

б) передачи в кредит вещей, определяемых родовыми признаками.

Задания на самостоятельную подготовку студентов

Тема 1. Банковское право и банковская система РФ.

Вопросы для самостоятельного изучения:

1. История развития банковской системы Российской Федерации.

2. Незаконная банковская деятельность как правонарушение.

3. Основные тенденции и перспективы развития банковской системы России.

4. Банковские ассоциации и союзы, банковские холдинги как структурные звенья банковской системы.

Тема 2. Принципы организации и управления Банка России.

Вопросы для самостоятельного изучения:

1. Взаимоотношения ЦБ РФ с другими органами государственной власти, органами местного самоуправления и иными структурами.

2. Расчетно-кассовые центры ЦБ РФ как структурное подразделение Банка России: порядок функционирования, назначение и функции.

Тема 3. Регистрация, реорганизация и прекращение деятельности кредитной организации.

Вопросы для самостоятельного изучения:

1. Специальная компетенция коммерческого банка: пределы, содержание и общие вопросы.

2. Преденциальное регулирование и надзор.

3. Банкротство кредитных организаций: особенности и последствия.

Тема 4. Органы управления и структура коммерческого банка.

Вопросы для самостоятельного изучения:

1. Порядок открытия филиалов и представительств иностранных банков на территории Российской Федерации.

Тема 5. Кредитные отношения и их правовое регулирование.

Вопросы для самостоятельного изучения:

1. Кредит, заем и ссуда: сравнительная характеристика.

2. Особенности межбанковских кредитных отношений.

Тема 6. Договоры банковского вклада и банковского счета.

Вопросы для самостоятельного изучения:

1. Страхование вкладов.

2. Приостановление счета.

Тема 7. Безналичный расчет, налично-денежное обращение

Вопросы для самостоятельного изучения:

1. Расчеты по клирингу.

2. Вексель как средство расчета.

Тема 8. Лизинг и его правовое регулирование.

Вопросы для самостоятельного изучения:

1. Факторинг: понятие, правовое регулирование и особенности.

Тема 9. Общая характеристика валютных отношений и правовые основы их регулирования.

Вопросы для самостоятельного изучения:

1. Национальные валюты мира.

2. Проблемы борьбы с фальшивомонетничеством.

ВОПРОСЫ ДЛЯ СДАЧИ ЭКЗАМЕНА

ПО ДИСЦИПЛИНЕ «БАНКОВСКОЕ ПРАВО»

1. Понятие банковского права как комплексной отрасли права. Предмет и метод правового регулирования банковского права. Банковское правоотношение.

2. Правовое содержание банковской деятельности, ее признаки и режимы.

3. Источники банковского права: понятие и классификация.

4. Общие и специальные законы в механизме правового регулирования банковской деятельности, порядок их применения.

5. Исторические аспекты возникновения и развития Центрального Банка России.

6. Нормативно-правовые акты, регулирующие деятельность Центрального Банка РФ (Банка России).

7. Понятие банковской системы Российской Федерации, ее структурные составные части.

8. Понятие и правовое положение банковских и небанковских кредитных организаций.

9. Основные методы воздействия Банка России на банковскую систему Российской Федерации.

10. Основные направления взаимодействия Банка России и коммерческих банков.

11. Правовое положение Центрального банка РФ (Банка России).

12. Уставный капитал Центрального банка РФ (Банка России). Правовой режим прибыли Банка России.

13. Цели и функции деятельности Центрального банка РФ (Банка России).

14. Структура и органы управления Центрального банка РФ (Банка России).

15. Национальный банковский совет Центрального банка РФ (Банка России).

16. Совет Директоров Центрального банка РФ (Банка России).

17. Председатель Центрального банка РФ (Банка России).

18. Правовое положение служащих Банка России.

19. Банковское регулирование и надзор Банка России за деятельностью кредитных организаций.

20. Взаимоотношения Центрального банка РФ (Банка России) с органами государственной власти и органами местного самоуправления.

21. Правовой статус территориальных учреждений ЦБ РФ и их расчетно-кассовых центров.

Отчетность Банка России.

22. Организация наличного денежного обращения.

23. Денежно-кредитная политика Центрального банка РФ (Банка России).

24.Рефинансирование кредитных организаций

25. Банковские операции и сделки Центрального банка РФ (Банка России).

26. Аудит Центрального банка РФ (Банка России).

27. Международная и внешнеэкономическая деятельность Банка России.

28. Нормативно-правовые акты, регулирующие деятельность коммерческих банков.

29. Понятия «кредитная организация», «банк», «небанковская кредитная организация». Сходство и различие.

30. Регистрация кредитной организации.

31. Документы, необходимые для регистрации кредитного банка.

32. Лицензирование банковской деятельности. Виды лицензий.

33. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковская группа. Банковский холдинг.

34. Банковские операции и сделки кредитной организации.

35. Органы управления кредитной организации.

36. Уставной капитал кредитной организации.

37. Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

38. Филиалы и представительства кредитной организации.

39. Открытая банковская информация.

40. Банковская тайна и коммерческая тайна банка, их специальный режим, объем и содержание.

41. Основание и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

42. Ответственность за нарушение банковской тайны.

43. Правовое регулирование и порядок проведение аудиторских проверок кредитной организации.

44. Прекращение деятельности кредитной организации.

45. Добровольная ликвидация кредитной организации.

46. Несостоятельность (банкротство) кредитной организации.

47. Иностранные банки, их филиалы и представительства.

48. Понятие договора банковского вклада, его элементы.

49. Виды банковского вклада.

50. Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат.

51. Порядок начисления и выплаты процентов по договору банковского вклада.

52. Порядок обеспечения возврата вкладов. Страхование вкладов.

53. Содержание и особенности договора банковского счета.

54. Порядок открытия и закрытия банковского счета. Приостановление и арест банковского счета.

55. Виды банковских счетов.

56. Правовая природа и формы безналичных расчетов.

57. Права и обязанности банка по различным формам расчетов.

58. Ответственность банка в расчетных правоотношениях.

59. Расчеты по инкассо.

60. Расчеты аккредитивами. Виды аккредитивов.

61. Расчеты с помощью чеков. Виды чеков.

62. Уголовная ответственность за преступления в сфере расчетов. Изготовление или сбыт поддельных платежных документов.

63. Операции коммерческих банков с ценными бумагами.

64. Правовое регулирование операций коммерческих банков с ценными бумагами собственной эмиссии.

65. Операции с ценными бумагами других эмитентов.

66. Межбанковские расчеты.

67. Понятие, характеристика и виды векселей.

68. Основные этапы вексельного обращения.

69. Банковские операции с векселями. Общая характеристика.

70. Учет векселей банками (дисконтирование).

71. Домициляция и инкассирование векселей банками.

72. Основные принципы и признаки банковского кредитования.

73. Ответственность в кредитных правоотношениях.

74. Общая характеристика кредитного договора. Права и обязанности сторон.

75. Кредит, заем и ссуда. Сравнительная характеристика.

76. Необходимость и сущность кредита.

77. Формы и виды кредита.

78. Общие положения об обеспечении исполнения обязательств по кредитному договору.

79. Общая характеристика залоговых отношений. Виды залога.

80. Ипотека. Общие положения.

81. Банковская гарантия.

82. Поручительство.

83. Финансирование под уступку денежного требования

84. Лизинг, его формы и правовые основы.

85. Особенности правового положения коммерческих банков в валютных операциях.

86. Понятие валютной операции. Классификациях валютных операций.

87. Органы и агенты валютного контроля.

88. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредитной задолженности.

89. Фальшивомонетничество.

90. Уголовная ответственность за изготовление и сбыт поддельных ценных бумаг.