Глава вторая. Теория давида рикардо.

Давид Рикардо (1772 - 1823) - английский экономист. В эпоху, когда жил Рикардо, английская промышленность перешла к машинному производству, Англия по уровню экономического развития далеко опередила другие страны Европы. Но использование машин, многократно увеличив производительность труда, в первые десятилетия ХIХ века не улучшило положения рабочих. Экономическая теория Рикардо - это первая научная система политической экономии промышленного капитализма. Рикардо во многом определил направления развития экономической науки в течение всего ХIХ века. Многие идеи Рикардо сохраняют свою актуальность и в наше время.

Главный теоретический труд Давида Рикардо “Начала политической экономии и налогообложения” был опубликован в 1817 году.

Рикардо был не только гениальным экономистом, но и видным общественным деятелем. В 1819 году он был избран в парламент. В своих парламентских выступлениях Рикардо отстаивал свободу религиозных и политических убеждений, свободу рабочих союзов, расширение избирательного права. Рикардо выступал за постепенную отмену так называемых хлебных законов, которые в интересах землевладельцев ограничивали ввоз хлеба в Англию из-за границы, что вызывало дороговизну и нищету.

Труды Давида Рикардо неоднократно переводились на русский язык. В 1955 - 1961 годах были изданы Сочинения Рикардо в пяти томах, куда , кроме “Начал политической экономии и налогообложения”, вошли статьи о денежном обращении и банках, статьи по аграрному вопросу, парламентские речи и письма.

Теория стоимости.

Напомним еще раз, какую роль играет теория стоимости в системе политической экономии. Во-первых, теория стоимости объясняет закономерности ценообразования и динамики цен. Во-вторых, теория стоимости органически связана с теорией распределения дохода между классами общества, с раскрытием закономерностей динамики заработной платы, прибыли и ренты. Поэтому теория стоимости является исходным моментом практически всех научных экономических систем начиная с учения Адама Смита. Столь же важную роль играет теория стоимости в системе Давида Рикардо.

Что имеет в виду Рикардо под термином стоимость? Обычно Рикардо говорит о меновой или относительной стоимости, то есть о пропорции обмена одного товара на другой товар. Если товар обменивается на деньги, меновая стоимость товара выражается в определенном количестве денег, то есть представляет собой цену товара.

Теория стоимости Давида Рикардо включает в себя следующие основные моменты: 1) источник стоимости; 2) пропорции обмена; 3)причины увеличения или уменьшения стоимости; 4)измеритель стоимости; 5) естественная и рыночная цена, механизм колебаний рыночной цены и ее стремления к естественной цене.

1.

Остановимся прежде всего на вопросе об источнике стоимости. “Товары, обладающие полезностью, - пишет Д. Рикардо, - черпают свою меновую стоимость из двух источников: своей редкости и количества труда, требующегося для их производства.” (Д. Рикардо. Сочинения, т.1. “Начала политической экономии и налогового обложения.” М. 1955, стр. 33. В дальнейшем выдержки из работ Рикардо будут приводиться по этому изданию).

Редкость товаров может явиться источником их стоимости лишь в том случае, если возможности расширения их производства и предложения на рынке жестко ограничены - либо в силу уникальности данных предметов (произведения искусства, редкие книги и т.п.), либо в силу нарушения свободной конкуренции (монополия на производство и доставку на рынок каких-либо товаров). Поэтому товары, меновая стоимость которых регулируется их редкостью, “в массе товаров, ежедневно обменивающихся на рынке, ... составляют незначительную долю. Подавляющее большинство всех благ, являющихся предметом желаний, доставляются трудом. Количество их может быть увеличиваемо не только в одной стране, но и во многих странах в почти неограниченном размере, если только мы расположены затратить необходимый для этого труд... Вот почему, говоря о товарах, их меновой стоимости и законах, регулирующих их относительные цены, мы всегда имеем в виду только такие товары, количество которых может быть увеличено человеческим трудом и в производстве которых конкуренция не подвергается никаким ограничениям.” (стр. 34)

Вспомним, что согласно теории стоимости, развитой Адамом Смитом, труд является единственным источником стоимости лишь в первобытном обществе. В обществе цивилизованном, где в производстве применяется капитал, не принадлежащий работнику и где существует частная собственность на землю, источниками стоимости являются заработная плата, прибыль и рента. В отличие от Смита, Рикардо последовательно развивает исходный тезис о том, что практически единственным источником стоимости основной массы товаров является труд, затраченный на их производство. Поскольку доходы, на которые распределяется стоимость (заработная плата, прибыль и рента) не являются ее источниками, величина стоимости не изменяется с увеличением или уменьшением какого-либо вида дохода, изменяется лишь доля стоимости, приходящаяся на заработную плату, прибыль и ренту. Если увеличивается заработная плата, уменьшается прибыль и наоборот, уменьшается заработная плата - увеличивается прибыль и т.д. Рикардо четко обрисовал противоположность интересов основных классов капиталистического общества начала ХIХ века - рабочих, капиталистов, земельных собственников. Эти положения легли в основу ряда социалистических теорий, включая марксизм, хотя сам Рикардо был далек от социалистических взглядов. Тем не менее, тезис о том, что изменения заработной платы влияют не на величину стоимости, а лишь на противоположное изменение прибыли очень важен для понимания учения Рикардо и является своего рода лейтмотивом его теории стоимости.

2.

Труд в теории Рикардо является практически единственным источником стоимости, но это не значит, что пропорции обмена одного товара на другой Рикардо определяет исключительно трудом. Рикардо утверждает, что на пропорции обмена товаров, то есть на величину их относительной стоимости, помимо затрат труда влияет еще один фактор: удельный вес основного капитала в общих затратах капитала в разных отраслях. Капиталист стремится получить прибыль на вложенный капитал не меньше средней, поэтому, в силу перелива капитала, прибыль в разных отраслях выравнивается и тяготеет к средней, общей для всех отраслей прибыли. Если норма прибыли на капитал будет общей в разных отраслях, то те капиталисты, которые применяют больший основной капитал, смогут включить в цену своих товаров большую прибыль. Например, если один капиталист вложил в производство капитал в 5 000 фунтов и весь он пошел на оплату труда в течение года, другой же вложил в производство 10 000 фунтов, из них 5 000 - на оплату труда и 5 000 - на покупку машин, тогда, при норме прибыли равной 10 процентам, цена продукта первого капиталиста составит 5 500 фунтов, цена продукта второго - 11 000 фунтов (при условии, что машины используются всего один год и их стоимость полностью переносится на продукт). За вычетом стоимости машин цена продукта второго капиталиста составит 6 000 фунтов, цена продукта первого капиталиста - 5 500 фунтов, при том, что оба они использовали труд равного числа рабочих. Разница в меновой стоимости их продукта обусловлена разным строением их капиталов при равной норме прибыли на капитал.

Разные виды оборудования служат разные сроки, их стоимость в разные сроки переносится на продукт и включается в его цену. Понятие перенос стоимости машин и оборудования также было сформулировано Д. Рикардо.

Использование машин с длительным сроком службы Рикардо приравнивал к длительным срокам поставки товара на рынок ( в более поздней экономической литературе длительные вложения капитала получили название “окольных путей производства”). Действительно, и в случае вложения капитала в медленно изнашивающееся оборудование, и в случае длительного пути доставки товара на рынок, капитал обращается медленно, но и в том, и в другом случае капиталист начисляет прибыль на капитал, по возможности равную средней годовой прибыли. Если капитал оборачивается в течение двух лет, а средняя годовая прибыль равна 10 процентам, капиталист будет стремится включить в цену своего продукта прибыль, равную 20 процентам (по 10 процентов за каждый год) и , как правило, это ему удается, ибо если вложения в данную отрасль не будут приносить средней прибыли в расчете на год, капиталист постарается извлечь из нее хотя бы часть применяемого в ней капитала. Таким образом, согласно Рикардо, не только разница в размерах основного капитала, но и длительность оборота капитала или, что то же самое, длительность производственного цикла влияет на величину меновой стоимости.

Итак, в теории Рикардо практически единственный источник меновой стоимости - труд, затраченный на производство товаров, но пропорции обмена товаров ( в условиях тяготения нормы прибыли к некоторому среднему, общему для всех отраслей уровню) зависят, кроме затрат труда, еще и от размеров применяемого в разных отраслях основного капитала, длительности оборота капитала.

3.

Когда Рикардо говорит о факторах, влияющих на увеличение или уменьшение меновой стоимости, он подчеркивает, что основным фактором изменения меновой стоимости являются изменения в затратах труда на производство того или иного товара. Если для изготовления определенного количества того или иного товара, например, чулок, потребуется вместо 100 рабочих лишь 80 , в то время как затраты труда на остальные товары останутся прежними, относительная стоимость чулок снизится на 20 процентов. “ Экономия в приложении труда всегда понизит относительную стоимость товара, все равно, касается ли она труда, необходимого для изготовления самого товара, или же для образования капитала, с помощью которого товар производится, - пишет Д. Рикардо. - Цена чулок упадет во всех случаях, оттого ли, что будет занято меньше белильщиков, прядильщиков и ткачей - лиц непосредственно необходимых для их изготовления, или же матросов, перевозчиков, машиностроителей и кузнецов - лиц, занятых в этом производстве косвенным образом”. Цена товара, таким образом, изменяется в зависимости как от непосредственных затрат труда на его производство, так и от затрат труда на необходимое для его производства сырье, машины и т.д.

Меновая стоимость товара может не только снижаться, но и увеличиваться. Она может увеличится относительно других товаров, если затраты труда на производство других товаров снизились, а на производство данного товара остались прежними. Однако может произойти и увеличение затрат труда на производство данного товара, если спрос на него при прежних объемах производства не удовлетворяется, а расширение производства требует использования труда меньшей производительности. В этом случае меновую стоимость всей массы поставляемого на рынок товара, по мнению Рикардо, будут определять последние, наименее производительные затраты труда. “... Крайний предел повышения стоимости товаров... пропорционален добавочному количеству труда, требующемуся для их производства..., если для производства их не требуется больше труда, то стоимость их не могла бы повысится ни в какой степени.” . Вспомним, что уже у Адама Смита встречается понятие предела (например, предельные возможности применения капитала в данной отрасли хозяйства) и понятие относительности (уровень накопления капитала относительно доступных природных ресурсов, предложение труда относительно накопленного капитала). Рикардо вводит в экономическую науку если не четко сформулированное понятие, то представление о предельном приросте экономических величин (затрат труда, меновой стоимости), сыгравшее чрезвычайно важную роль в дальнейшем развитии экономической науки и послужившее прологом для широкого использования математики в экономическом анализе.

Определение цены наибольшими, предельными затратами труда на производство товара, который удовлетворяет спрос вносит существенно новый момент в теорию рыночного ценообразования. Это положение - пожалуй, главное, что внес Рикардо в теорию цены и рыночного механизма.

Вместе с тем, хотя и в меньшей степени, чем затраты труда, воздействие на динамику меновой стоимости оказывает и другой фактор, связанный с разными вложениями в основной капитал в производстве разных товаров и разные сроки доставки товаров на рынки. При этом Рикардо исходит из двух основных моментов своей теории стоимости : а) увеличение заработной платы равнозначно снижению нормы прибыли, причем заработная плата может повышаться или понижаться более или менее равномерно во всех отраслях, соответственно и норма прибыли понижается или повышается во всех отраслях; б) величина меновой стоимости пропорциональна не только труду, затраченному на производство данного товара, но и примененному в его производстве основному капиталу (с учетом сроков оборота капитала). Чем выше норма прибыли на капитал, тем в большей степени различия в размере примененного основного капитала сказываются на меновой стоимости товаров.

Итак, меновая стоимость отчасти зависит от средней нормы прибыли на капитал, а норма прибыли зависит от динамики заработной платы: рост заработной платы вызывает снижение нормы прибыли. Но в таком случае определенное влияние на меновую стоимость (через изменение нормы прибыли) оказывает и динамика заработной платы. С ростом заработной платы снизится норма прибыли во всех отраслях. Но в цене продуктов разных отраслей соотношение прибыли и заработной платы различно: чем больше применяется в данной отрасли основного капитала (по отношению к занятому труду), или чем более длителен в ней цикл производства и доставки товара, тем больше удельный вес прибыли в цене товара. Следовательно, снижение общей нормы прибыли скажется на меновых стоимостях продуктов разных отраслей по разному: меновые стоимости продуктов отраслей с длительными сроками оборота капитала относительно снизятся, следовательно, меновые стоимости продуктов отраслей с коротким циклом оборота капитала относительно повысятся.

4.

В системе Адама Смита существенную роль играет положение о неизменной мере стоимости товаров. В качестве такой меры у Смита выступает цена труда, которая, как иногда полагает Смит, остается неизменной в разные эпохи; труд покупается в обмен на товары, и если пропорция этого обмена меняется, то это значит, согласно А. Смиту, что изменилась стоимость товаров, но стоимость труда осталась неизменной. В качестве относительно устойчивой, но не абсолютно неизменной меры стоимости Смит принимал также хлеб, полагая, что стоимость его колеблется от одного года к другому, но в среднем за ряд лет остается устойчивой на протяжении длительного времени. Что же касается денег (золота и серебра) , то они представлялись Смиту менее надежной мерой стоимости, чем труд или хлеб.

Рикардо, исследуя проблему меры (или измерителя) стоимости, прежде всего отказывается от конструкции неизменного измерителя. Стоимость золота и серебра действительно не постоянна, поэтому рост или снижение цен возможны как в результате изменения стоимости товаров относительно денег, так и в результате изменения стоимости денег относительно товаров. Но столь же изменчива и стоимость хлеба и цена труда. “Адам Смит, весьма искусно показав недостаточную пригодность такого изменчивого мерила, как золото и серебро, для определения изменения стоимости других вещей, сам избрал не менее изменчивое мерило, остановившись на хлебе или труде.”

Хотя неизменной меры стоимости, согласно Рикардо, не существует, и следовательно все экономические величины относительны, подвижны, изменчивы, тем не менее, чтобы иметь представление о том, изменение стоимости каких именно товаров в данных условиях вызвали изменения пропорций обмена, стоимость какого-либо товара, наиболее устойчивую, нужно условно принять за неизменную. Наиболее удобными товарами, которые условно можно было бы принять за неизменный измеритель стоимости - это золото и серебро, выступающие в роли денег. “Хотя и они (золото и серебро), несомненно, представляют изменчивую меру стоимости, - пишет Рикардо, - но нет, вероятно, ни одного товара, подверженного меньшим изменениям. Это и другие преимущества, которыми обладают драгоценные металлы, как то: их твердость, ковкость, делимость и многие другие, по праву обеспечили за ними повсюду предпочтительное употребление в качестве денежных материалов цивилизованных стран.”

Имея дело с двумя относительными величинами, каждая из которых подвижна (является переменной), можно получить представление о темпах и формах динамики одной из них, если другую условно и временно принять за постоянную. Именно такой подход к измерению стоимости и выдвигает Д. Рикардо.

5.

Нам остается рассмотреть трактовку Давидом Рикардо проблемы соотношения естественной и рыночной цены товара. Представление о закономерной, “естественной” цене товара, определяемой постоянными факторами, и колеблющейся вокруг нее номинальной цене было развито Адамом Смитом. Одна из глав его книги носит название “О естественной и рыночной цене товаров”. Рикардо исследует этот вопрос в главе под точно таким же названием и во многом здесь следует за Смитом, хотя, рассматривая механизм приближения рыночной цены к естественной (а таким механизмом является, согласно Смиту и Рикардо, перелив капитала межу отраслями), Рикардо вносит ряд новых моментов по сравнению со Смитом.

Случайные или временные отклонения цен товаров от их “первоначальной и естественной цены”, определяемой затратами труда на производство товаров, вызываются тем, что “при обычных условиях нет ни одного товара, который в течение сколько-нибудь долгого времени всегда поставлялся бы как раз в том количестве, какого требуют нужды и желания людей” . Другими словами, колебания цен товаров вокруг их естественного уровня обусловливаются постоянным частичным несовпадением спроса и предложения. “Нет поэтому ни одного товара, цена которого не подвергалась бы случайным и временным изменениям” (там же).

Эти изменения цен ( и связанные с ними колебания прибыли) сигнализируют о недостаточном или избыточном применении капитала к производству данного товара. Под воздействием колебаний цен происходит перелив капитала из одной отрасли хозяйства в другую, при этом достигается такое соответствие предложения спросу, какое только практически возможно. “Когда мы посмотрим на рынки большого города, пишет Рикардо, - мы увидим, как регулярно снабжаются они отечественными и иностранными товарами в требуемом количестве при всех условиях меняющегося спроса... и как редко происходит переполнение от слишком изобильного предложения или возникает ненормальная дороговизна от несоответствия между спросом и предложением, и мы должны будем признать, что принцип, регулирующий распределение капитала между всеми отраслями промышленности в требуемых размерах, проявляет свое действие гораздо сильнее, чем это обыкновенно полагают.”

Но возможно ли быстрое и беспрепятственное извлечение капитала из одной отрасли и столь же быстрое и беспрепятственное помещение его в другой отрасли хозяйства, например, извлечение капитала, вложенного в земледелие и помещение его в промышленность или торговлю? Рикардо отмечал, что в часть капитала, вложенного в земледелие, не отделима от земли, например, капитал, вложенный в мелиорацию или удобрение почвы. В промышленности часто применяются машины, которые нельзя использовать для других производств и которые станут ненужными, если сократится данное производство. Таким образом, вложенный капитал отнюдь не всегда легко извлечь из одного вида деятельности и приложить к другому. Однако для перелива капитала, пишет Рикардо, как правило, “вовсе не требуется, чтобы фабрикант совершенно менял свое дело. Достаточно, чтобы он только уменьшил количество капитала, вложенного в него.”

Предприниматель может уменьшить количество капитала, вложенного в его дело, не извлекая из дела свой капитал, а лишь сократив использование заемного капитала. Капиталистическое предприятие практически всегда ведется частично за счет собственного, частично - за счет заемного капитала. Для того, чтобы постоянно приводить распределение капитала по отраслям и производствам в соответствие с меняющимся спросом потребителей, достаточно постоянного перераспределения заемного денежного капитала (“текучего капитала”, как говорит Рикардо). Доля “текучего капитала” в общем объеме капитала, применяемого для производства данного товара, должна возрастать или уменьшаться в соответствии с интенсивностью спроса на данный товар.

Рикардо, вслед за Смитом, противопоставляет “естественную цену” и случайные рыночные колебания цен. Первая и последние определяются, согласно Смиту и Рикардо, различными закономерностями, которые не взаимодействуют, не пересекаются. Механизм рыночных колебаний цен никак не сказывается на закономерностях, определяющих динамику естественной цены. Рикардо формулирует это положение достаточно резко: “Мы вполне признаем временное влияние, которое случайные причины могут оказать на цены товаров... Но так как это влияние не затрагивает общего уровня цен товаров, заработной платы или прибыли и одинаково действует на всех стадиях общественного развития, то мы совершенно не будем принимать его во внимание при изучении законов, управляющих естественными ценами, естественной заработной платой и естественной прибылью - явлениями, совершенно не зависящими от этих случайных причин.”

Теория ренты.

Теория ренты Давида Рикардо неразрывно связана с его теорией стоимости. Меновая стоимость товара, согласно Рикардо, определяется затратами труда и капитала на его производство и доставку на рынок. Как правило, с развитием общества, совершенствованием техники и приемов производства, затраты труда в обрабатывающей промышленности, на транспорте, в торговле на единицу товара снижаются. Поскольку снижение затрат труда происходит в разных отраслях и производствах неравномерно, то меняется меновая или относительная стоимость товаров, то есть меняются пропорции обмена товара на товар или товара на деньги. По мере развития общества и роста населения производство товаров растет и добавочное количество товаров производится с применением добавочного количества капитала, который, как правило, более производителен, чем капитал, примененный ранее.

Но в определенных условиях возможен не только рост производительности добавочных долей труда и капитала, но и снижение этой производительности, не только сокращение затрат труда и капитала на производство единицы товара, но и увеличение этих затрат. А именно, увеличение затрат труда на производство единицы товара и, следовательно снижение его производительности и отдачи от капитала происходит в том случае, когда естественные условия производства данного товара ограничены (например, плодородные земли в сельскохозяйственном производстве, богатые рудники в горной промышленности), и при увеличении потребности в данном товаре и спроса на него приходится использовать все менее плодородные участки земли , все более бедные рудники, получение продукта с которых требует большего приложения труда и капитала.

Как писал Рикардо, в случае, если прирост затрат труда и капитала сопровождается снижением их производительности, стоимость всего произведенного товара данной отрасли производства будет определяться предельными, то есть наибольшими, наименее производительными затратами труда и капитала, необходимыми для удовлетворения спроса на данный продукт.

“Меновая стоимость всех товаров - будут ли то промышленные изделия или продукты рудников, или земледельческие продукты, никогда не регулируется наименьшими количествами труда, достаточными для их производства при особо благоприятных условиях... Напротив, она регулируется наибольшим количеством труда, по необходимости затрачиваемым на производство товаров теми, кто не пользуется такими условиями и продолжает производить при самых неблагоприятных условиях; под последними понимаются такие, при каких необходимо вести производство, чтобы было произведено требуемое количество продукта.”

Этот принцип формирования меновой стоимости имеет особое значение для земледелия и добывающей промышленности, ибо в этих отраслях природные условия производства ограничены и неоднородны.

Равный труд и равный капитал, приложенные к различным по плодородию и местоположению участкам земли, дают разную отдачу, производят продукт разной величины. При этом цена продукта на худшем участке должна быть достаточна для нормальной оплаты труда и получения нормальной, средней прибыли, иначе труд и капитал не будут использоваться для возделывания худшего участка земли. Но в этом случае, при общей рыночной цене продукта полученного с разных участков, цена продукта лучшего участка, при таком же приложении труда и капитала, будет содержать излишек сверх нормальной оплаты труда и нормальной прибыли. Этот излишек и представляет собой ренту с относительно лучшего участка земли; этот излишек присваивается земельным собственником. “...Рента, - пишет Д. Рикардо, всегда платится за пользование землей только потому, что количество земли не беспредельно, а качество ее неодинаково, с ростом же населения в обработку поступает земля низшего качества или расположенная менее удобно.”

Дополнительные менее производительные вложения капитала повышают стоимость всей продукции данной отрасли, а не только той продукции, которая получена с помощью этих дополнительных вложений. “Правда, на самой лучшей земле тот же продукт будет все еще получаться при прежней затрате труда, но стоимость его повысится вследствие того, что те, кто применяют новый труд и капитал на менее плодородной земле, добывают меньше продукта” .

Таким образом, рента порождается не землей, как это иногда утверждал Адам Смит, а различиями в производительности последовательных вложений капитала, причем не обязательно, чтобы эти последовательно вкладываемые капиталы применялись к разным участкам земли. Последовательные вложения капитала со снижающейся отдачей могут осуществляться на одном и том же участке земли. Тогда цена всего продукта, получаемого на этом участке, будет определяться предельным, наименее производительным вложением капитала, а стоимость продукта всех предшествующих вложений капитала будет содержать ренту. “Случается часто, - пишет Рикардо,...что еще до перехода к обработке худших земель капитал может быть более производительно (чем на худших землях) затрачен на тех участках, которые уже обрабатываются....В подобных случаях капитал будет предпочтительно прилагаться к старой земле и также доставит ренту, потому что рента всегда является разницей в продукте, полученном посредством приложения двух одинаковых количеств капитала и труда”. Рента, возникающая вследствие применения к земле, уже находящейся под обработкой, долей капитала с разной производительностью, также присваивается землевладельцем.

Итак, для образования ренты безразлично, к старому или новому участку земли прилагается дополнительный капитал, важно лишь, чтобы последовательные вложения капитала обладали разной производительностью. Точно также, для образования ренты безразлично, будут ли новые вложения капитала менее производительны чем старые, или же, напротив, они будут более производительны: важна лишь разность в производительности долей капитал.

Рост стоимости сельскохозяйственного и иного сырья с вовлечением в производство худших участков земли, более бедных рудников и приисков обусловливается не тем, что с земли и рудников уплачивается рента, а дополнительными, менее производительными вложениями труда и капитала, которые регулируют цену продукта. “Не потому хлеб дорог, что платится рента, а рента платится потому, что хлеб дорог,” - пишет Рикардо. Рента, следовательно, не является составляющей частью стоимости, определяющей ее величину наряду с другими факторами (трудом и капиталом), как это полагал Адам Смит.

Рост цены сырья имеет для землевладельцев двойной позитивный эффект ( а для общества в целом - двойной негативный эффект) : во-первых, увеличивается доля землевладельцев в стоимости продукции сырьевых отраслей, во-вторых, поскольку сырье в целом дорожает относительно других товаров, растет доля землевладельцев в общественном продукте в целом.

Повышение стоимости сырья и продовольствия, связанное с использованием худших участков земли, относительно бедных месторождений полезных ископаемых, увеличивая ренту, уменьшает прибыль и, таким образом, сдерживает накопление капитала, а значит - развитие общества. Рост ренты - спутник замедления развития общества, хотя и не причина этого замедления. Чрезвычайное увеличение ренты сопровождается, согласно Рикардо, полной стагнацией общественного развития и даже деградацией той или иной страны. И напротив, развитие общество ускорится, если ему удастся создать условия, сокращающие ренту. Это можно сделать, сократив приложение труда и капитала к менее плодородным землям и бедным месторождениям. “Все те условия жизни общества, которые делают ненужными приложение прежнего количества капитала к земле и которые поэтому делают последнюю приложенную долю его более производительной, будут понижать ренту” ,- пишет Рикардо. (стр. 73)

Понижение ренты создает больше возможностей для накопления капитала и роста потребления рабочих. “Несомненно, что падение относительной цены сырья ... приведет, естественно, к увеличению накопления, так как прибыль на капитал значительно увеличится. Это накопление приведет к увеличению спроса на труд, повышению заработной платы, увеличению населения...” (стр. 74) Правда, далее Рикардо пишет, что рост населения приведет к росту спроса на хлеб, под обработку вновь пойдут худшие участки земли, цены на хлеб и ренты вырастут, словом, круг замкнется. В этой связи нужно отметить, что в развитых странах со времен Рикардо качественно изменились закономерности динамики населения, изменились закономерности формирования и стандарты заработной платы, но, видимо, сохранилась зависимость возможностей накопления от цен на сырье (а также энергоносители). Поэтому замкнутый круг в движении прибыли и ренты, о котором говорил Д. Рикардо, вряд ли существует в современной экономике, но в остальном его теория ренты остается вполне актуальной.

Рикардо полагал, что рост ренты, падение прибыли, замедление накопления капитала -естественная эволюция общества, поэтому “при естественном поступательном движении общества заработная плата имеет тенденцию к падению” (цит. соч., стр. 91). Насколько обрисованные Рикардо зависимости действенны в современном обществе? Во-первых, развитие техники, технологии и т.д. отодвигает границы истощения ресурсов, позволяет экономить природные ресурсы, извлекать из них больше готового продукта. Во-вторых, развитые страны (Северная Америка, Европа, Япония) превратили в источники природных ресурсов весь остальной мир. Конкуренция между производителями сырьевых товаров сбивает цены на них и освобождает потребителей в странах-импортерах от уплаты значительной части ренты. Однако потребители в странах-экспортерах сырья и энергоносителей вынуждены ренту уплачивать. Экспорт сырья и энергоносителей предполагает расширение их производства сверх внутренних потребностей этих стран, а значит, эксплуатацию менее производительных месторождений. Далее, страны-экспортеры, производящие сырье в особо неблагоприятных условиях , стремясь удержаться на мировом рынке, вынуждены сбывать свою продукцию, например, нефть, с минимальной прибылью или в убыток, перекладывая убытки на внутреннего потребителя. Вовлечение в хозяйственный оборот новых источников сырья и топлива повышает ренту, замедляет накопление капитала в странах - производителях сырья, тогда как в развитых странах поддерживаются высокие темпы накопления капитала и, соответственно, высокая заработная плата.

В заключение рассмотрим вопрос о соотношении ренты и арендной платы, получаемой владельцем земли. Адам Смит не делал различия между рентой и арендной платой, Рикардо вводит такое различие.

Как уже говорилось, часть капитала, вложенного в земледелие, неотделима от земли (постройки, мелиорация, удобрение почвы). Плата землевладельцу включает в себя как плату за пользование природными свойствами земли, так и плату за пользование улучшениями, достигнутыми благодаря приложению к земле труда и капитала в периоды, предшествующие подписанию арендного договора. Рента, согласно Рикардо, - это плата за пользование первоначальными силами почвы; плата за пользование сделанными улучшениями - это прибыль на вложенный капитал, которая также включается землевладельцев в арендную плату, хотя бы и не он вложил этот капитал и произвел улучшения, а арендатор, но в сроки, предшествующие заключению нового арендного договора. “...Ежегодная плата землевладельцу, - пишет Рикардо,- носит смешанный характер ренты и прибыли.”

Теория заработной платы.

Заработная плата, согласно Рикардо - это цена труда. Как и всякий другой товар, труд имеет естественную и рыночную цену. “Естественной ценой труда является та, которая необходима, чтобы рабочие имели возможность существовать и продолжать свой род без увеличения или уменьшения их числа” . Естественная цена труда, выраженная в продуктах потребления рабочих будет более или менее постоянной для данной страны, данной исторической эпохи (хотя от страны к стране и от эпохи к эпохе естественная цена труда меняется), но естественная цена труда, выраженная в деньгах, будет больше или меньше в зависимости от уровня цен на предметы потребления рабочих. Поскольку стоимость важнейшего продукта потребления рабочих – хлеба, - согласно Рикардо, имеет тенденцию к росту по мере развития общества (это положение Рикардо обосновывает своей теорией ренты) , то и денежная заработная плата по мере развития общества растет, но это не означает роста потребления рабочих.

Рыночная цена труда не всегда совпадает с его естественной ценой. Она может быть выше или ниже естественной цены в зависимости от спроса на труд, который в свою очередь определяется темпами накопления капитала. Однако, полагает Рикардо, эти отклонения не могут быть длительными. В случае, если рыночная цена труда выше естественной, “рабочий достигает цветущего и счастливого положения, он располагает большим количеством предметов необходимости и жизненных удобств и может поэтому вскормить здоровое и многочисленное потомство. Но когда вследствие поощрения к размножению, которое дает высокая заработная плата, число рабочих возрастает, заработная плата опять падает до своей естественной цены.” (Д. Рикардо, цит. соч., стр. 86)

Если заработная плата установится на уровне ниже естественной цены труда, лишения и высокая смертность сократят численность рабочих , что вызовет превышение спроса на труд над его предложением и вновь поднимет заработную плату.

Фактором, способствующим повышению заработной платы, является накопление капитала, поскольку оно расширяет спрос на рабочие руки. Фактором, способствующим падению заработной платы, является рост населения, поскольку он увеличивает предложение труда. Рикардо советует всячески поощрять склонность рабочих к комфорту и развлечениям, потому что, как он пишет, “нет лучшей гарантии против перенаселения” .

Что же касается накопления капитала, то оно, согласно Рикардо, сдерживается ростом ренты и в конце концов может вообще прекратится, что особенно тяжело скажется на положении рабочих. Удорожание хлеба ведет к росту ренты и номинальной (но не реальной) заработной платы. Рост денежной заработной платы ведет к падению прибыли и приостановке накопления капитала, что в свою очередь, снижает спрос на труд и обусловливает падение заработной платы.

Рост денежной заработной платы, согласно Рикардо, может вызвать лишь снижение прибыли, но не рост цен. Как известно, в ХХ веке экономическая наука большое значение придает взаимному влиянию цен и заработной платы, так называемой спирали заработная плата - цены. Рикардо допускает лишь одностороннее влияние цен на денежную заработную плату, но не заработной платы на цены. Его рассуждения по этому вопросу кратко сводятся к следующему. Повышение цен товаров равносильно понижению покупательной способности золота. Из страны, в которой покупательная способность золота падает, драгоценный металл будет утекать за границу. Но повышение заработной платы равносильно увеличению спроса на деньги (на золото), а повышение спроса на деньги равнозначно повышению их “цены”, то увеличению есть их покупательной способности. Из этого противоречия Рикардо делал вывод о том, что рост денежной заработной платы не может поднять цены. Видимо, в условиях крайне неэластичного золотого обращения так оно и было, но в современных условиях, в условиях бумажно-денежного обращения дело ,очевидно, обстоит иначе. Повышение цен вслед за повышением заработной платы способно влиять на пропорции распределения общественного продукта, уменьшая фиксированные доходы( процент, арендную плату и т.д.) и увеличивая доходы подвижные - прибыль и заработную плату

Теория заработной платы Давида Рикардо сводится к положению о том, что оплата труда регулируется стоимостью минимума средств существования рабочего и не может на длительный срок подняться над этим уровнем. В социалистической литературе того времени теория заработной платы Д. Рикардо получила название “железного закона заработной платы”. Действительно, согласно этой теории никакие улучшения в технике производства, никакой рост производительности труда не могут качественным образом улучшить положение рабочих в капиталистическом обществе. “Железный закон заработной платы”, видимо, действительно отражал положение рабочих в начале ХIХ века в Англии и других капиталистических странах Европы, но как показала эволюция капиталистического общества в ХIХ и ХХ веке, действие этого закона может быть преодолено благодаря усилиям государства и смягчению классовых противоречий. Рикардо полагал, что сформулированные им закономерности движения заработной платы совершенно неустранимы и вмешательство государства с целью улучшить положение рабочих не даст никаких результатов.

Поэтому он категорически выступал против законов о бедных, против всякой общественной благотворительности или, как бы мы теперь сказали, социальных гарантий. “Так же как и при всяких других соглашениях, размеры заработной платы должны быть предоставлены частной и свободной рыночной конкуренции и никогда не должны контролироваться вмешательством законодательства” ,- писал Рикардо. Опыт развитых стран в ХХ веке показал, что это далеко не так. Законодательное установление допустимого минимума заработной платы не только защищает интересы наемного работника, но и способствует техническому прогрессу общества, потому что не допускает использования чрезмерно дешевого труда.

В странах третьего мира и в странах, совершающих переход от плановой экономики к капиталистической, мы можем вновь встретиться с “железным законом заработной платы”, сводящим оплату труда к минимуму средств существования. Конечно, это не значит, что мы , вслед за Рикардо, готовы признать действие этого закона неизбежным. Некоторое подобие “железного закона заработной платы” в той или иной стране в конце ХХ века скорее говорит об аномалиях в развитии этой страны, чем о неизбежной и неотвратимой закономерности. Во времена Рикардо ограничение потребления рабочих минимумом средств существования было совместимо с развитием промышленности, торговли, земледелия, с быстрым накоплением капитала. В конце ХХ века развитие невозможно без достаточно высокого уровня потребления, и ограничение потребления минимумом средств существования равносильно стагнации в развитии общества.

Теория прибыли.

Выяснив закономерности изменений ренты и заработной платы, Рикардо переходит к анализу динамики прибыли. Собственно, вопрос о причинах и направлениях динамики прибыли уже решен предыдущим анализом: “повышение цены хлеба, которое увеличивает денежную заработную плату рабочего, уменьшает денежную стоимость прибыли”.

Рикардо полагал, что прибыль во всех отраслях промышленности понижается с ростом цен на сырые материалы лишь в том случае, если в результате этого роста цен повышается заработная плата. Но, видимо, рост цен на сырье способствует понижению прибыли и в том случае, если он непосредственно влияет не на уровень заработной платы, а на другие элементы издержек производства. Рикардо подчеркивает, что рост цен на сырье, увеличивая ренту землевладельца, ложится непосредственно не на предпринимателя (фермера и фабриканта), а на потребителя, и лишь косвенным образом, через динамику заработной платы, влияет на прибыль. “Фермер, - пишет Рикардо, - не платит ни одной части ренты землевладельца, ибо она всегда регулируется ценой продукта и неизменно падает на потребителей”(Цит.соч.,стр.102). Но на это можно было бы возразить, что если речь идет о росте цен на промышленное сырье и топливо, то в качестве потребителя выступает сам предприниматель ( в том числе фермер), а рост его затрат на сырье неизбежно будет сопровождаться снижением прибыли. Причем, если возросшие издержки рабочего на покупку продовольствия могут быть компенсированы за счет роста денежной заработной платы и соответствующего снижения прибыли, то возросшие издержки предпринимателя на покупку сырья вряд ли могут быть компенсированы за счет какого - либо источника.

Как представляется, косвенным образом Рикардо признает, что на прибыль влияет не только изменение заработной платы, но и другие расходы предпринимателя. С ростом цен на сырье, согласно Рикардо, повышается стоимость запасов, составляющих капитал предпринимателя, особенно капитал фермера, состоящий из запаса семян, сена, из лошадей и коров. Повышается и цена запасов фабрикантов - суконщиков, текстильщиков, шляпников и др. Но если повышается денежная оценка капитала, соответственно снижается норма прибыли. Для расширения производства и получения новой прибыли потребуется вложение относительно больших сумм капитала, другими словами, новый капитал даст относительно меньшую отдачу, и это будет связано не с ростом заработной платы, а с ростом цен на производственные запасы.

Тенденция к падению прибыли, согласно Рикардо, в конечном счете неустранима, но все-таки проявляется она не непрерывно, время от времени ее удается приостановить. “К счастью, - пишет Рикардо, - эта тенденция... приостанавливается через повторные промежутки времени благодаря усовершенствованиям в машинах, применяемых в производстве предметов жизненной необходимости, а также открытиям в агрономической науке, которые позволяют нам сберечь часть труда, требовавшегося раньше, и таким образом понизить цену предметов первой необходимости рабочего.”

Тем не менее, рано или поздно рост денежной заработной платы вследствие роста цен на продовольствие, должен, согласно логике Рикардо, привести в полному исчезновению прибыли. Тогда в обществе не останется стимула к накоплению капитала и всякое развитие остановится. Уровень производства и численность населения достигнут своего предела. Но в действительности, полагает Рикардо, развитие остановится еще до того, как полностью исчезнет прибыль, потому что “задолго до этого периода весьма низкая норма прибыли остановит всякое накопление, и почти весь продукт страны, за вычетом платы рабочим, станет собственностью землевладельцев и сборщиков десятин и налогов.”

Вспомним, что еще Адам Смит писал о пределе накопления капитала, за которым следует снижение прибыли и прекращение дальнейшего развития общества. Стремясь преодолеть этот предел, капитал, согласно Адаму Смиту, перетекает из одной отрасли в другую (из земледелия - в промышленность и торговлю, из внутренней торговли - в торговлю внешнюю и транзитную), но в конце концов предел накопления капитала и развития общества все же достигается, и страна начинает клониться к упадку, как это произошло в Голландии в ХVIII веке. Это перенакопление капитала Смит объяснял отчасти более быстрым ростом капитала по сравнению с ростом предложения труда, отчасти же насыщением рынка соответствующими товарами и услугами. Давид Рикардо, в противоположность Адаму Смиту, подчеркивал, что ни тот, ни другой фактор не может вызвать перенакопления капитала, падения прибыли и стагнации общества. Предложение труда всегда возрастает в соответствие с фондом оплаты труда, нехватка рабочих рук и вызванный этой нехваткой рост заработной платы не могут сохранятся длительное время: поощряемый высокой заработной платой прирост населения вскоре восполнит нехватку рабочих рук и снизит заработную плату. Оспаривая возможность переполнения рынка товарами или услугами, Рикардо обращается к теории рынков Жана Батиста Сэя, согласно которой всякий вновь произведенный товар расширяет не только предложение, но и спрос, поскольку в конечном счете товары обмениваются на товары, деньги служат лишь посредником в этом обмене. “Г-н Сэй доказал весьма удовлетворительно, что нет такой суммы капитала, которая не могла бы найти себе применения в стране, потому что спрос ограничивается только производством,” - пишет Рикардо. Временное переполнение рынка тем или иным товаром возможно, но “это не может одновременно случится со всеми товарами”. Когда Рикардо писал свою книгу, он еще не был знаком с кризисами перепроизводства и отрицал их возможность.

Предел накоплению капитала, согласно Рикардо, кладет лишь рост денежной заработной платы вследствие удорожания хлеба и других товаров насущной необходимости.

В заключение скажем несколько слов о теории процента Рикардо. Вспомним, что Смит связывал норму процента с нормой прибыли, поскольку рассматривал процент как часть прибыли, уплачиваемую за временное пользование капиталом. Рикардо, в целом, придерживался той же точки зрения, но вместе с тем, он полагал, что на норму процента временное влияние может оказать и излишек поступающих в экономику денег или их недостаток. Если стоимость денег поднимается ( в связи с их недостатком), т.е. падает цена всех товаров, торговцы могут предъявить повышенный спрос на кредит, чтобы придержать свой товар до ожидаемого повышения цен; в этом случае процент возрастет. Если же предложение денег обильно (в случае ввоза золота или кредитной экспансии банков), то, “вероятно, имеется всегда промежуток времени, в течение которого норма процента также испытает некоторое изменение”. Надо полагать, что Рикардо здесь имеет в виду временное снижение процента под влиянием роста предложения денег банками. В отличие от Смита, Рикардо рассматривает влияние на процент не только предложения капитала, но и предложения денег, что будет играть важную роль в экономической науке более поздних периодов.

Рикардо выступал категорически против регулирования процента государством, против так называемых законов о ростовщичестве, которые запрещали взимать по займам процент, выше установленного законом. Вспомним, что Адам Смит не только не возражал против законодательного регулирования процента, но, напротив, обосновывал целесообразность такого регулирования. Если процент устанавливается в результате свободной игры спроса и предложения ссуд, наибольший процент предложат заимодавцам не солидные заемщики, намеренные вложить привлеченные средства в производство, а расточители и авантюристы, в результате ссудный капитал будет растрачен попусту. Если же верхний предел процента фиксирован, кредиторы предпочтут предоставить ссуды серьезным и надежным заемщикам капитала. Рикардо, в отличие от Смита, последовательно придерживаясь принципа невмешательства государства в экономическую жизнь, распространял этот принцип и на формирование ставки процента, и на установление заработной платы рабочих. О том, что исторический опыт капиталистических стран не подтвердил принцип невмешательства государства в установление минимальной заработной платы, мы уже говорили. В целом, не подтвердил исторический опыт и принцип невмешательства государства в установление максимального уровня ставки процента. В ХХ веке ставка процента по ссудам достаточно жестко регулировалась практически во всех развитых капиталистических странах. Если во времена Адама Смита существовала опасность, что не ограниченная государством норма процента будет способствовать тому, что ссудный капитал, вместо того, чтобы питать производство, попадет в руки расточителей, то в ХХ веке возникла другая опасность: при неуправляемой норме процента ссудный капитал попадет в руки биржевых спекулянтов. Поэтому в США с 1933 по 1986 осуществлялось государственное регулирование процента, действовали законы о запрете ростовщичества. Закон о дерегулировании процента был принят в США в 1980 году, он предусматривал шестилетний переходный период, в течение которого процентные ставки постепенно освобождались от ограничений. В США действует также система законов, строго ограничивающая возможность использования кредитов для операций на фондовом рынке. Кредиты, предоставляемые центральным банком - Федеральной резервной системой США - полностью запрещается использовать для спекулятивных операций. Можно много сказать также о методах регулирования процентных ставок в Японии, Франции, Германии и других странах. Исторический опыт показал, что освобождение экономики от излишней государственной опеки, за которое ратовали А. Смит и Д. Рикардо отнюдь не равнозначно полному невмешательству государства в экономическую жизнь.

Теория внешней торговли.

Учение Давида Рикардо о внешней торговле, безусловно, отражало состояние международного обмена и международного разделения труда в начале ХIХ века, когда еще не сложился единый мировой рынок, формирование стоимости товаров осуществлялось преимущественно на национальных рынках, не был развит вывоз капитала. Тем не менее, ряд закономерностей международного разделения труда, сформулированных Рикардо, и прежде всего, принцип сравнительной эффективности (или сравнительных издержек), сохраняют свою актуальность до сих пор.

Поскольку единого мирового рынка во времена Рикардо не существовало, он определял стоимость иностранных товаров, ввозимых в Англию, не затратами труда на их производство, а стоимостью английских товаров, даваемых в обмен на иностранные товары плюс средняя прибыль. Больше или меньше иностранных товаров ввозится в страну в обмен на данное количество отечественных товаров, общая стоимость ввезенных иностранных товаров от этого не меняется, но изменяется цена единицы иностранного товара. Если в обмен на 1 000 ярдов английского сукна ввозится 100 бочек вина из Португалии, стоимость этих 100 бочек вина определяется на английском рынке не затратами труда на их производство в Португалии, а затратами труда на производство 1 000 ярдов сукна в Англии. Если 1 000 ярдов английского сукна удастся обменять не на 100, а на 200 бочек португальского вина, стоимость всей партии вина не изменится, она по прежнему будет равна стоимости 1 000 ярдов сукна, но каждая бочка будет стоить вдвое дешевле. Капитал, вложенный во внешнюю торговлю, будет приносить ту же прибыль, что и до снижения цен на вино.

Внешняя торговля не может длительное время приносить чрезвычайно высокие прибыли на вложенный в нее капитал, потому что при свободной конкуренции капитал будет притекать в любую отрасль, приносящую особенно высокие прибыли до тех пор, пока норма прибыли в этой отрасли (например, во внешней торговле) не упадет до общего, среднего уровня. Капитал может притекать во внешнюю торговлю, но может и высвобождаться из нее и помещаться в другие отрасли экономики, если во внешней торговле он окажется излишним.

От международного обмена, согласно Рикардо, выигрывают все страны, потому что каждая страна получает возможность экономить затраты своего труда, специализируясь в производстве тех товаров, которые в данной стране выгоднее производить, но не по сравнению с другими странами, а по сравнению с производством других товаров в данной стране. Согласно Рикардо, не имеет существенного значения, в какой стране - в Англии или Португалии - затрачивается меньше труда на производство сукна, важно то, что в Англии выгоднее производить сукно, а в Португалии выгоднее производить вино. Если бы даже в Португалии на производство единицы сукна затрачивалось меньше труда, чем в Англии, все равно сукно выгоднее было производить в Англии и обменивать на португальское вино, потому что в производстве вина Португалия имеет существенно большие преимущества, чем в производстве сукна. Конечно, во времена Рикардо промышленное превосходство Англии над остальной Европой было неоспоримо, и предположение о преимуществе Португалии в производстве сукна было чисто умозрительным, оно должно было лишь иллюстрировать принцип сравнительной эффективности во внешней торговле: сравнительной эффективности не производства данного товара в разных странах, а производства разных товаров в данной стране.

Благодаря действию этого принципа, международный обмен выгоден для всех участвующих в нем стран. Рикардо, обычно сдержанный и чуждый патетики, о преимуществах свободы внешней торговли пишет в несколько необычных для него выражениях : “При системе полной свободы торговли каждая страна, естественно, затрачивает свой труд на такие отрасли промышленности, которые доставляют ей наибольшие выгоды. Это преследование индивидуальной выгоды самым удивительным образом связано с общим благом всех. Стимулируя трудолюбие, вознаграждая изобретательность, утилизируя наиболее действенным образом все те силы, которые дает нам природа, этот принцип приводит к самому эффективному и наиболее экономному разделению труда между разными нациями. И в то же время, увеличивая общую массу продуктов, он увеличивает всеобщее благополучие и связывает узами выгоды и постоянных сношений все цивилизованные нации в одну всемирную общину.” Но в этой всемирной общине роль и место разных наций оказываются далеко не одинаковыми. Далее Рикардо пишет: “Именно этот принцип определяет, что вино должно производиться во Франции и Португалии, что хлеб должен возделываться в Америке и Польше, а различные металлические изделия и другие товары должны изготовляться в Англии”. С таким разделением труда нации за пределами Великобритании не обязаны были соглашаться вечно. Взаимная заинтересованность наций в международном обмене не означает полной гармонии их интересов, вопреки тому, что говорили Адам Смит, Давид Рикардо и Жан Батист Сэй.

Сохраняет ли принцип сравнительной эффективности свою действенность в настоящее время в поной мере или же он претерпел некоторые изменения? Действие этого принципа, как уже говорилось, Рикардо связывал с тем обстоятельством, что меновая стоимость различных товаров формируется в зависимости от затрат труда в каждой отдельной стране, но не в зависимости от сравнительных затрат труда в разных странах на производство одного и того же товара. “Правило, регулирующее относительную стоимость товаров в одной стране, не регулирует относительную стоимость товаров, обмениваемых между двумя или несколькими странами”, - писал Рикардо. Общая для разных стран меновая стоимость товаров не формируется в международном обмене, согласно Рикардо, потому, что цивилизованные нации составляют лишь торговую общину, но не составляют единой общины в сфере производства. А единая всемирная система производства товаров не может сформироваться, полагал Рикардо, потому, что капитал не переливается из страны в страну с той же свободой и легкостью, как из одной местности в другую внутри каждой страны. Массированный вывоз капитала представлялся Рикардо - экономисту начала ХIХ века - нереальным и даже нежелательным. “Опыт ... показывает, - писал Рикардо, - что воображаемое или действительно неуверенное положение капитала, который уже не находится по непосредственным контролем своего владельца, естественное нерасположение всех людей покидать свою родину, рвать старые связи и вверять себя... чужестранному правительству и новым законам задерживают эмиграцию капитала. Эти чувства, ослабление которых мне было бы печально видеть, побуждают большинство лиц со средствами скорее довольствоваться низкой нормой прибыли у себя на родине, чем искать более выгодного помещения для своего богатства в чужих странах” .

Конечно, в настоящее время вывоз капитала совершается в несравненно больших масштабах и с большей уверенностью, чем во времена Рикардо. И все же помещение капитала внутри страны (или внутри интегрированного региона, например, в Западной Европе), и вывоз капитала за границу остаются пока не вполне идентичными процессами. В той мере, в какой сохраняется различие между инвестированием капитала внутри страны и вывозом его за границу, сохраняет свое действие и принцип сравнительной эффективности , обоснованный Рикардо. Для стран, далеко продвинувшихся на пути интеграции и свободного перемещения не только товаров, но и капиталов, принцип сравнительной эффективности производства разных товаров в одной стране в их взаимной торговле перестает действовать, его заменяет принцип сравнительных издержек производства одного и того же товара в разных странах, процесс ценообразования в таких странах становится единым. Но в тех стран, которые пока еще остаются в стороне от интеграционных процессов, меновая стоимость товаров формируется преимущественно на внутреннем рынке; для этих стран сохраняет свое значение принцип сравнительной эффективности.

Из принципа сравнительной эффективности производства разных товаров в одной стране Рикардо делал вывод, что в международном разделении труда и международном обмене с выгодой для себя могут участвовать даже те страны, в которых издержки производства всех товаров, поступающих в обмен, выше, чем в странах - контрагентах. Из принципа сравнительных издержек производства одного товара в разных странах следует вывод, который Рикардо, понятно сделать не мог: в международной интеграции, предполагающей свободный перелив капитала, могут с выгодой для себя участвовать лишь те страны, в которых издержки производства хотя бы части товаров, поступающих на интегрированный рынок, не выше, а ниже, чем в других странах - участниках интеграции. Если свободный перелив капитала допускает страна, не обладающая преимуществами ни в одной крупной отрасли производства, последствием этого практически неминуемо станет массированная эмиграция капитала, стагнация и упадок экономики этой страны.

Учение о внешней торговле в теоретической системе Рикардо связано с переливом между странами не капитала, а денег - золота и серебра. Перелив между странами драгоценных металлов влияет на ценообразование на внутренних рынках и на ряд других процессов в экономике стран, участвующих в международном обмене.

Каждая страна расплачивается за товары, ввозимые из-за границы, либо вывозом своих товаров, либо вывозом денег, во времена Рикардо - золота и серебра. Если страна имеет активный торговый баланс, то есть вывозит товаров больше, чем ввозит, в эту страну будет притекать золото. Когда масса денег в стране относительно товаров возрастет, покупательная способность денег снизится, другими словами - вырастут цены всех товаров. Следствием этого будет снижение эффективности экспорта из этой страны и постепенное сокращение активного сальдо ее внешней торговли. Так торговый баланс - активный или пассивный - регулирует перераспределение денег между странами, а перелив денег из одной страны в другую, через воздействие на внутренние цены, регулирует торговый баланс. В современной экономике между странами перераспределяется не столько золото (хотя и его движение между странами не прекратилось) сколько резервные валюты - доллары США, марки ФРГ и др. Приток в страну иностранной валюты влияет на внутренние цены, но не непосредственно, а через эмиссию национальной валюты для обмена на притекающую в страну иностранную валюту. Правительства развитых стран стремятся ослабить влияние ввоза иностранной валюты на внутренние цены, хотя это и не всегда удается.

Вернемся, однако, к Давиду Рикардо и его времени. Цена товара, полагал Рикардо, может расти или снижаться вследствие двух совершенно разных причин: во-первых, вследствие изменений в затратах труда, во-вторых, вследствие увеличения количества денег в стране. Если цена предметов потребления рабочих растет из-за увеличения затрат на их производство, это приведет к росту денежной заработной платы и снижению прибыли. Если же рост цен вызван увеличением количества денег, то он более или менее равномерно распространяется на все товары, и норма прибыли не изменяется.

Теперь кратко остановимся на теории вексельного курса, развитой Рикардо. Расчеты между купцами разных стран, ведущих взаимную торговлю, во времена Рикардо осуществлялись главным образом не с помощью пересылки золота и серебра из страны в страну, а с помощью купли - продажи векселей (долговых обязательств). Например, для того, чтобы в Англии расплатиться за товар, купленный в Португалии, не требовалось пересылать звонкую монету в Португалию, достаточно было купить на лондонской бирже вексель на какого-либо коммерсанта в Португалии. Этот вексель можно было переслать в уплату за товар, и продавец товара взыскивал по векселю деньги с должника, обязанного по этому векселю, уже в Португалии. Этим достигалась экономия на перевозке и страховании драгоценных металлов. Деньги пересылались из страны в страну лишь в том случае, если оплата товара не могла быть произведена долговыми обязательствами (векселями), другими словами, золотом покрывалось лишь сальдо торгового баланса.

Теперь вспомним, что в случае прилива в страну (например, в Англию) золота, внутренние цены на ее рынках повысятся. Как это скажется на вексельных курсах? Формально вексельный курс не изменится, за 100 ф. ст. Можно будет по прежнему купить вексель на 100 ф. ст., но в обмен на этот вексель можно будет купить меньше английских товаров, потому что их цены выросли.

Допустим, что правительства Португалии и других стран запретили вывоз золота за границу. Золото перестало притекать в Англию в обмен на английские товары. Цены в Англии перестали расти, но товаров из Англии по-прежнему вывозится больше, чем ввозится. Что произойдет с вексельным курсом в этом случае?

Если пересылка золота в Англию невозможна, расплатиться за английские товары можно только векселями “на Лондон” (или “на Ливерпуль” и т.д.) Спрос на векселя на Англию возрастет, цены их поднимутся выше паритета. За вексель на Англию в 100 ф. ст. будут давать в Лиссабоне, Амстердаме, Гамбурге 110, 120 и более ф. ст. Соответственно упадет курс векселей на эти Португалию, Голландию и другие страны на лондонской бирже, хотя внутренние цены на товары на рынках разных стран не изменятся. В результате товары из Португалии и других стран будут ввозится в Англию по пониженным ценам, английские товары будут вывозится по повышенным ценам. Всем странам, запретившим вывоз золота в Англию, придется отдавать в обмен за английские товары больше своих товаров. Торговый баланс выровняется, но не через повышение внутренних цен в стране с активным торговым балансом и снижение эффективности ее экспорта, а через изменение вексельного курса.

Вексельный курс, согласно Рикардо, определяется не соотношением внутренних цен на рынках разных стран (как мы теперь бы сказали, не паритетом покупательной способности) , а спросом на векселя для расчетов в условиях прекращения перелива золота между странами. Теория вексельного курса, развитая Рикардо, явилась первым шагом в становлении современной теории валютных курсов.

* * *

Теория внешней торговли Д. Рикардо органически связана с его теорией стоимости и распределения. Как уже отмечалось, решающее значение в динамике прибыли, накопления капитала и в перспективах развития общества Рикардо придавал росту меновой стоимости сырья и продовольствия в связи с ограниченностью природных ресурсов относительно роста населения. Рост цен на хлеб ведет к росту заработной платы, снижению прибыли, замедлению накопления капитала. Значение внешней торговли, согласно Рикардо, прежде всего в том, что обеспечивая приток в страну дешевого хлеба и сырья, она отодвигает грозящую этой стране стагнацию. Ввоз дешевого хлеба позволяет снизить заработную плату, повысить прибыль, усилить процесс накопления капитала. Разумеется, такое полезное действие внешняя торговля будет оказывать на экономику только в том случае, если ввозятся в страну предметы потребления рабочих, цена которых влияет на заработную плату, а не предметы роскоши, на покупку которых непроизводительно тратятся доходы богатых.

Денежная теория.

С денежной теорией Давида Рикардо мы отчасти уже познакомились при рассмотрении его теории внешней торговли. Распределение денежного металла между странами в соответствии с развитием их торговли и промышленности и автоматическое выравнивание платежного баланса в результате перелива золота и роста цен в странах с активным торговым балансом, согласно Д. Рикардо, возможно потому, что количество денег, притекающих в страну, влияет на их покупательную способность, то есть на общий уровень цен. Увеличение массы денег в стране ведет к росту цен, уменьшение массы денег - к снижению цен. По сути дела, Рикардо является одним из родоначальников количественной теории денег , которая сыграла очень важную роль в истории экономической науки. Сильно модифицированная количественная теория денег лежит в основе монетаризма - одной из ведущих современных теоретических доктрин.

Как количественная теория денег Давида Рикардо сочеталась с его трудовой теорией стоимости? Согласно трудовой теории стоимости, меновая стоимость золота и серебра, как и всех других товаров, определяется затратами труда на их производство и доставку в ту или иную страну. Но всякий товар, в том числе и драгоценные металлы, имеет, согласно Рикардо, естественную цену и рыночную цену. Естественная цена товара определяется затратами труда на его производство и доставку, рыночная цена отклоняется от естественной под влиянием соотношения спроса и предложения данного товара. То же самое относится и к денежным металлам - золоту и серебру: соотношение потребности в деньгах (спроса на деньги) и предложения денег, то есть их количества в данной стране, обусловливает отклонение покупательной способности денег (их “рыночной цены”) от естественного уровня, определяемого затратами труда на их производство и доставку. Таким образом, количественная теория денег у Давида Рикардо, не противоречит его трудовой теории стоимости.

Поскольку покупательная способность денег зависит от их количества, денежное обращение, - пишет Рикардо, - “никогда не может быть настолько обильным, чтобы выйти из берегов, ибо, уменьшая стоимость средств обращения, вы в том же отношении увеличиваете их количество, а увеличивая их стоимость, уменьшаете их количество.”

Ограничивая количество денег можно поднять их стоимость выше стоимости содержащегося в них металла, поэтому находящиеся в обращении обрезанные и стертые монеты будут приниматься в расчетах наравне с полновесными, если общее количество монет ограничено. Наконец, при ограничении общей массы денег золотые и серебряные монеты могут быть успешно заменены бумажными деньгами - банковскими билетами (банкнотами). “Хотя бумажные деньги не имеют никакой внутренней стоимости, - пишет Рикардо, - все же при ограничении их количества меновая стоимость их так же велика, как и стоимость монет того же наименования или металла, содержащегося в этих монетах.”

Как мы помним, уже Адам Смит исследовал увеличение массы бумажных денег банками. Рикардо существенно продвинул вперед анализ формирования денежной массы. “С тех пор, как количество денег в обращении, - писал Рикардо, - стало возрастать не только вследствие чеканки монет государством, но и вследствие выпуска банкнот банками, государство не может больше по своему усмотрению поддерживать покупательную способность монет ограничением их количества. Покупательная способность денег - звонкой монеты и банкнот - определяется общим их количеством, а последнее зависит как от чеканки монет государством, так и от выпуска бумажных денег банками.”

Бумажно-денежное обращение обладает несравненно большей эластичностью, чем металлическое обращение. Например, если стоимость золота по тем или иным причинам снижается, и, следовательно, товарные цены растут, сразу увеличить количество золота в обращении может оказаться весьма затруднительно, но зато можно достаточно быстро увеличить массу обращающихся банкнот в соответствии с ростом цен и потребностями торговли страны. То же самое относится к случаю, когда торговый оборот страны расширяется при стабильных ценах и возникает дополнительная потребность в деньгах. Возможность быстро увеличить количество денег в соответствии с потребностью в них снимает ограничения для роста промышленности и торговли, которые связаны с недостатком в стране денежных металлов.

Согласно принципам количественной теории, для поддержания покупательной способности денег достаточно ограничить их количество, поэтому поддерживать размен бумажных денег на золото , казалось бы, не обязательно, “необходимо только, чтобы количество их регулировалось в соответствии со стоимостью металла, служащего денежным стандартом.” Но на практике поддерживать размен банкнот на золото в той или иной форме необходимо, потому что необходим определенный контроль за выпуском бумажных денег. “Опыт показывает, - пишет Рикардо, - что ни государство, ни банк не пользовались правом неограниченного выпуска бумажных денег без злоупотреблением им. Поэтому в каждом государстве выпуск бумажных денег должен подчиняться известным ограничениям и контролю. И трудно указать лучшее средство для достижения этой цели, чем обязанность тех, кто выпускает бумажные деньги, платить за каждый предъявляемый билет золотом в монете или слитках.”

Рикардо предлагал полностью отказаться от использования золотых монет в обращении, а для размена банкнот по требованию их держателей использовать слитки золота. Этим достигалась бы максимальная экономия на издержках денежного обращения страны, и, в то же время, обеспечивался бы контроль за количеством эмитированных бумажных денег, автоматически удерживающий это количество в границах реальной потребности в деньгах.

Выпуск банкнот во времена Рикардо осуществлялся как Английским банком, игравшим роль, во многом аналогичную современным центральным банкам, так и провинциальными банками. Понятно, что банкноты Английского банка пользовались большим доверием и шире использовались в торговом обороте, чем банкноты других банков. Рикардо предлагал, чтобы обязательный размен банкнот на слитки золота распространялся только на Английский банк. Остальные банки, по мысли Рикардо, должны были, для размена своих банкнот по требованию их держателей создавать резервы не золота, а банкнот Английского банка. Таким образом, Рикардо впервые предложил, чтобы бумажные деньги, эмитированные центральным банком, служили резервным средством для денег, эмитированных прочими банками ( теперь мы бы сказали - коммерческими банками). В результате центральный банк получает возможность, воздействуя на резервы коммерческих банков, регулировать их денежно-кредитную активность. На этих идеях Рикардо основано построение современных кредитно-денежных систем: деньги эмитированные центральными банками ( “деньги высокой эффективности”, по современной терминологии) служат резервом и базой для кредитно-денежной экспансии коммерческих банков.

Правда, в современной денежной системе коммерческие банки не имеют права эмиссии банкнот, их кредитная экспансия осуществляется исключительно в безналичной форме - в форме открытия счетов своих клиентов. Вспомним, что уже Адам Смит отмечал такую особенность практики шотландских банков, как предоставление кредита в форме открытия текущих счетов. Рикардо также упоминал об этой практике, но в отличие от Смита, не придавал ей особого значения. (В этом вопросе Смит оказался прозорливее.) Видимо, безналичная эмиссия, зародившаяся во времена Смита в Шотландии, ко времени Рикардо еще не получила широкого развития. В ХХ веке безналичная эмиссия коммерческих банков полностью вытеснила эмиссию ими своих банкнот. Законодательство закрепило это положение, предоставив монополию на выпуск банкнот центральным банкам. В настоящее время банкноты центральных банков служат резервом для безналичных средств коммерческих банков.

В системе денежного обращения, которую проектировал Рикардо, есть один элемент - размен банкнот центрального банка на золото - которого нет в современной денежной системе. Но этот элемент существовал в практике центральных банков европейских стран до первой мировой войны. В период между двумя мировыми войнами размен банкнот на золото не был восстановлен. После второй мировой войны была создана так называемая бреттон-вудская валютная система, которая практически конструировала уже не три, а четыре ступени обеспечения и контроля за денежной эмиссией: эмиссия коммерческих банков - эмиссия центральных банков - доллар США - золото. Доллар США служил резервным средством для эмиссии банкнот центральными банками других стран, золото - для эмиссии доллара.

Бреттон-вудсская валютная система прекратила свое существование в 1973 году, когда прекратился размен доллара на золото для центральных банков других стран . В результате доллар США перестал быть единственной резервной валютой. На роль резервных валют, наряду с долларом США, хотя и в значительно меньших масштабах, выдвинулись валюты ряда других стран.

Во времена Рикардо Английский банк не был государственным банком (Английский банк был национализирован лишь после второй мировой войны), он представлял собой корпорацию купцов и финансовых дельцов, наделенную государством широкими правами: правом чеканки монет и выпуска банкнот. Во время войн с революционной, а потом наполеоновской Францией Английский банк был освобожден от обязательного размена своих банкнот на золото и получил, таким образом, право на неограниченное расширение денежной массы. Рикардо считал, что такое , как он говорил, “страшное право” не должно предоставляться не только какой-либо корпорации, но и самому государству.

Далее, Рикардо ставил вопрос о том, правомерно ли и выгодно ли для общества в целом, чтобы банкноты главного банка страны (теперь мы сказали бы - банкноты центрального банка) выпускала корпорация купцов, а не само государство. На этот вопрос Рикардо давал однозначный и аргументированный ответ: такие банкноты должен выпускать государственный Национальный банк. Рикардо выступил с проектом учреждения Национального банка. Предпочтительность эмиссии банкнот государственным банком Рикардо аргументировал следующим образом. Деньги, выпущенные государственным банком, могут предоставляться правительству безвозмездно и без уплаты процентов, тогда как негосударственный банк предоставляет правительству средства только в форме кредита под определенный процент. Погашение этого кредита и выплата процентов по нему осуществляется за счет налогоплательщиков, то есть за счет всей нации.

Во времена Рикардо Английский банк кредитовал не только правительство, но и купцов и фабрикантов. В современной экономике центральные банки не кредитуют экономику непосредственно, они кредитуют коммерческие банки и, через воздействие на их резервы и кредитные ресурсы, влияют на кредитование экономики. Рикардо полагал, что кредитование центральным банком непосредственно купцов и фабрикантов совсем не обязательно, что и подтверждает современная практика. Задача центрального банка, согласно Рикардо, - обеспечить экономику страны нужным количеством денег. Если эта задача будет выполнена, кредит будет также доступен для купцов и фабрикантов, как и в случае учета их векселей центральным банком. Правда, Рикардо не формулирует положения о рефинансировании (то есть кредитовании) коммерческих банков центральным банком, но к этому выводу подводит его кредитно-денежная теория.