- •Содержание
- •Введение
- •1 Экономическая характеристика финансово-кредитной организации
- •2 Функциональные подразделения организации
- •2.1 Управление депозитами
- •2.2 Кредитное управление
- •2.3 Управление фондовыми операциями
- •2.4 Валютное управление
- •2.5 Управление финансовыми рисками
- •3 Анализ финансового состояния кредитной организации
- •4 Система налогообложения
- •5 Современные платежные системы
- •Заключение
- •Список литературы
- •Приложение 1
- •Приложение 3
Приложение 1
Бухгалтерский баланс на 01.01.2013
(в млн российских руб.) |
31 декабря 2012года |
31 декабря 2011 года |
АКТИВЫ |
|
|
Денежные средства и их эквиваленты |
625 565 |
719 601 |
Обязательные резервы на счетах в центральных банках |
101 205 |
51 678 |
Торговые ценные бумаги |
101 973 |
66 168 |
Ценные бумаги,изменение справедливой стоимости которых отражается через счета прибылей и убытков |
51 993 |
106 875 |
Средства в других банках |
35 097 |
13 035 |
Кредиты и авансы клиентам |
7 719 700 |
5 489 387 |
Ценные бумаги, заложенные по договорам репо |
300 839 |
81 493 |
Инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи |
884 529 |
1 210 921 |
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
286 516 |
358 191 |
Отложенный налоговый актив |
7 823 |
7 518 |
Основные средства |
359 903 |
283 756 |
Прочие финансовые активы |
163 120 |
115 436 |
Прочие нефинансовые активы |
196 836 |
124 468 |
Итого активов |
10 835 099 |
8 628 527 |
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|
|
Средства других банков |
532 385 |
134 668 |
Средства физических лиц |
5 726 319 |
4 834 459 |
Средства корпоративных клиентов |
2 205 814 |
1 816 672 |
Выпущенные долговые ценные бумаги |
268 707 |
272 699 |
Прочие заемные средства |
244 020 |
171 255 |
Отложенное налоговое обязательство |
21 207 |
15 921 |
Прочие финансовые обязательства |
222 785 |
49 174 |
Прочие нефинансовые обязательства |
42 373 |
42 999 |
Субординированные займы |
303 518 |
303 513 |
Итого обязательств |
9 567 128 |
7 641 360 |
Собственные средства |
|
|
Уставный капитал |
87 742 |
87 742 |
Собственные акции, выкупленные у акционеров |
(6 962) |
- |
Эмиссионный доход |
232 553 |
232 553 |
Фонд переоценки офисной недвижимости |
81 527 |
53 648 |
Фонд переоценки инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
(7 459) |
24 431 |
Фонд накопленных курсовых разниц |
(5 692) |
(1 136) |
Нераспределенная прибыль |
882 766 |
585 819 |
Итого собственных средств, принадлежащих акционерам Банка |
1 264 475 |
983 057 |
Неконтрольная доля участия |
3 496 |
4 110 |
Итого собственных средств |
1 267 971 |
987 167 |
Итого обязательств и собственных средств |
10 835 099 |
8 628 527 |
Утверждено и подписано от имени Правления 27 марта 2013 года.
Г.О. ГрефПрезидент, Председатель Правления |
А.В. КружаловГлавный бухгалтер |
Приложение 2
Отчет о прибылях и убытках на 1.01.13
(в млн российских руб.) |
31 декабря 2012 года |
31 декабря 2011 года |
Процентные доходы |
850 624 |
795 646 |
Процентные расходы |
(269 521) |
(299 825) |
Расходы, непосредственно связанные со страхованием вкладов |
(20 077) |
(16 718) |
Чистые процентные доходы |
561 026 |
479 103 |
Чистое восстановление / (чистый расход от создания) резерва под обесценение кредитного портфеля |
1 193 |
(153 809) |
Чистые процентные доходы после восстановления/создания резерва под обесценение кредитного портфеля |
562 219 |
325 294 |
Комиссионные доходы |
151 876 |
130 949 |
Комиссионные расходы |
(11 242) |
(7 375) |
(Расходы за вычетом доходов)/ доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами |
(1 397) |
4 770 |
(Расходы за вычетом доходов)/ доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, изменение справедливой стоимости которых отражается через счета прибылей и убытков |
(2 810) |
9 642 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционными ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи |
12 109 |
9 597 |
Обесценение инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
(1 095) |
(39) |
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой, валютными производными инструментами и от переоценки иностранной валюты |
9 526 |
14 072 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с драгоценными металлами и производными финансовыми инструментами с драгоценными металлами |
5 072 |
570 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с прочими производными финансовыми инструментами |
5 060 |
1 793 |
Отрицательная переоценка офисной недвижимости |
(11 297) |
- |
Обесценение деловой репутации |
(1 209) |
(917) |
Резерв под обесценение прочих активов |
(1 859) |
(6 437) |
Прочие операционные доходы |
29 071 |
14 117 |
Операционные доходы |
744 024 |
496 036 |
Операционные расходы |
(348 343) |
(265 901) |
Прибыль до налогообложения |
395 681 |
230 135 |
Расход по налогу на прибыль |
(79 739) |
(48 487) |
Прибыль за отчетный период |
315 942 |
181 648 |
Прибыль, приходящаяся на: |
|
|
- акционеров Банка |
316 195 |
182 131 |
- неконтрольную долю участия |
(253) |
(483) |
Базовая и разводненная прибыль на обыкновенную акцию, приходящаяся на акционеров Банка (в российских руб. на акцию) |
14,61 |
8,42 |
Утверждено и подписано от имени Правления 27 марта 2013года.
Г.О. ГрефПрезидент, Председатель Правления |
А.В. КружаловГлавный бухгалтер |