Тема 3. Банківська система України.

Лекція 1. «Поняття банківської системи. Правовий статус Національного банку України» (2 год.)

1. Поняття та види банківських систем. Особливості розвитку та побудови банківської системи України.

2. Правове положення Національного банку України. Подвійна правова природа Національного банку України як органа державного управління та центрального банку держави.

3. Взаємовідносини Національного банку України з вищими органами держави. Питання автономії Національного банку України.

4. Органи управління і структура Національного банку України. Розмежування повноважень між Радою та Правлінням НБУ, особливості компетенції Голови Національного банку України. Правовий статус філій НБУ.

5. Функції Національного банку України. Співвідношення адмінистративних та економічних засобів реалізації грошово-кредитної політики та здійснення банківського регулювання. Проблема «монополізації» владних повноважень у банківської сфері.

Семінарське заняття 1 (2 год.)

1. Поняття та види банківських систем. Особливості розвитку та побудови банківської системи України.

2. Правовий статус Національного банку України. Подвійна правова природа Національного банку України як органа державного управління та центрального банку держави.

3. Взаємовідносини Національного банку України з вищими органами держави. Питання автономії Національного банку України.

4. Органи управління і структура Національного банку України. Розмежування повноважень між Радою та Правлінням НБУ, особливості компетенції Голови Національного банку України. Правовий статус філій НБУ.

5. Функції Національного банку України. Співвідношення адмінистративних та економічних засобів реалізації грошово-кредитної політики та здійснення банківського регулювання. Проблема «монополізації» владних повноважень у банківської сфері.

Лекція 2. «Правові засади створення і діяльності суб'єктів другого рівня банківської системи України» (2 год.)

1. Правовий статус та класифікація суб'єктів другого рівня банківської системи України.

2. Особливості створення і реєстрації банків в Україні.

3. Порядок видачі банкам банківських ліцензій. Основні вимоги до внутрішньої організації, фінансового-економічного стану та діяльності банків.

4. Банківські об’єднання в Україні.

Семінарське заняття 2 (2 год.)

1. Правовий статус та класифікація суб'єктів другого рівня банківської системи України.

2. Особливості створення і реєстрації банків в Україні.

3. Порядок видачі банкам банківських ліцензій. Основні вимоги до внутрішньої організації, фінансового-економічного стану та діяльності банків.

4. Банківські об’єднання в Україні.

Завдання для самостійної роботи ( 8 год.)

1. Обґрунтуйте теоретичну доцільність включення або виключення зі складу банківської системи України наступних суб'єктів: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, банківські об'єднання, банківські та небанківські платіжні системи, інші фінансові та кредитні установи, а також філії та відділення українських банків, що діють в Україні та за її межами. Як вирішуються вказані питання чинним законодавством України?

2. Вкажіть загальні та відмінні ознаки Національного банку України відносно органів виконавчої влади України.

3. Поясните механізм впливу основних методів грошово-кредитної політики на вартість грошової одиниці України.

4. Зміст поняття банківське регулювання. Які форми регулювання банківської діяльності можуть здійснюватися без застосування Національним банком владних повноважень?

5. Порядок створення та правовий статус відокремлених структурних підрозділів банку.

Проблемні теми для обговорення

1. Чи мають вищі органі державної влади в Україні повноваження впливати на обсяги грошової емісії, що здійснюється Національним банком України?

2. Питання концентрації владних повноважень в банківській системі України. Які гарантії передбачені чинним законодавством і які гарантії, заходи та механізми доцільно запровадити для захисту прав комерційних банків у відносинах з Національним банком України?

Форма контролю: усне опитування студентів, наукові повідомлення, доповіді.

Нормативно-правові акти:

1. КОНСТИТУЦІЯ УКРАЇНИ: Закон України від 28 червня 1996 року № 254к/96-ВР

2. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07 грудня 2000 року № 2121-ІІІ

3. Про Національний банк України: Закон України від 20 травня 1999 року № 679-XIV

4. Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 07 серпня 2001 року № 2664-III

5. Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-IV

6. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV

7. Про господарські товариства: Закон України від 19 вересня 1991 року № 1576-XII

8. Про акціонерні товариства: Закон України від 17 вересня 2008 року № 514-VI

9. Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб – підприємців: Закон України від 15 травня 2003 року № 755-IV

10. Про ліцензування певних видів господарської діяльності: Закон України від 01 червня 2000 року № 1775-III

11. Про засади державної регуляторної політики у сфері господарської діяльності: Закон України від 11 вересня 2003 року № 1160-IV

12. Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: Закон України від 05 квітня 2001 року № 2346-III

13. Про Кабінет Міністрів України: Закон України від 07 жовтня 2010 року № 2591-VI

14. Про першочергові заходи щодо запобігання негативним наслідкам фінансової кризи та про внесення змін до деяких законодавчих актів України: Закон України від 31 жовтня 2008 року № 639-VI

15. Порядок участі держави у капіталізації банків: Постанова Кабінету Міністрів України від 4 листопада 2008 р. N 960 (у редакції постанови Кабінету Міністрів України від 17 квітня 2009 р. N 429)

16. Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів: Постанова Правління Національного банку України від 08.09.2011 N 306

17. Положення про порядок подання відомостей про структуру власності: Постанова Правління Національного банку України від 08.09.2011 N 306

18. Положення про порядок ідентифікації та визнання банківських груп: Постанова Правління Національного банку України від 28 квітня 2012 р. за N 708/21021

19. Про переоформлення банківських ліцензій та письмових дозволів НБУ на здійснення окремих операцій: лист Національного банку України від 27 липня 2011 року N 41-208/3676-8851

Спеціальна література:

1. Банківське право: українське та європейське. Навчальний посібник. / П. Д. Біленчук, О. Г. Диннік, І. О. Лютий, О. В. Скороход – К.: Атіка, 1999. – 400 с.

2. Вишневский А. А. Банковское право Европейского Союза / А. А. Вишневский : [учеб. пособ.]. – М. : Статут, 2000. – 388 с.

3. Вишневский А.А. Банковское право Англии /А.А. Вишневский – М.: Статут, 2000. – с.

4. Гавальда К. Банковское право (Учреждения, счета, операции, услуги) / Кристиан Гавальда, Жан Стуфле: [Пер. с фр. / Под ред. В.Я. Лисняка]- М.: АО “Финстатинформ”, 1996. - 566 с.

5. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия / Я.А. Гейвандов – М.: Издательство Московского независимого института международного права, 1997. – 208 с.

6. Гетьманцев Д.О. Банківське право України / Д.О. Гетьманцев, Н.Г. Шукліна – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

7. Ерпылева Н. Ю. Международное банковское право / Н.Ю. Ерпылева – М.: Дело, 2004. - 480 с.

8. Кротюк В. Л. Національний банк – центр банківської системи України. Організаційно-правовий аналіз / В. Л. Кротюк. – К. : Видавничий Дім «Ін Юре», 2000 – 248 с.

9. Латковська Т. А. Фінансово-правове регулювання організації та функціонування банківської системи в Україні та зарубіжних країнах: порівняльно-правовий аналіз / Латковська Тамара Анатолыъвна : [автореф. дис. на здобуття наук. ступ. докт. юрид. наук: спец. 12.00.07 – адміністративне право і процес; фінансове право; інформаційне право]. – Одеса, 2008. – 36 с.

10. Латковская Т.А. Финансово-правовые вопросы формирования центральных и государственных банков в Украине, странах центрально и англосаксонской систем права / Т. А. Латковский; Одесская национальная юридическая академия. - О.: Юридическая литература, 2007. - 280 с.

11. Линников А. С. Правовое регулирование банковской деятельности и банковского надзора в Европейском Союзе / А. С. Линников. – М. : Статут, 2009. – 190 с.

12. Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран / Ж. Матук. В 2-х т. : [пер. с франц.]. – М. : АО «Финстатинформ», 1994. – 326 с. – [Т. 1 в 2 кн. – Кн. 1].

13. Мельник П. В. Банківські системи зарубіжних країн / П. В. Мельник, Л. Л. Тарангул, О. Д. Гордей : [підруч.] – К. : Алерта, Центр учбової літератури, 2010. – 586 с.

14. Міщенко В. І., Кротюк В. Л. Центральні банки: організаційно-правові засади / В. І. Міщенко, В. Л. Кротюк. – К. : Т-во «Знання», КОО, 2004. – 372 с.

15. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций / О.М. Олейник – М.: Юристъ, 1997. – 424 с.

16. Орлюк О.П. Банківська система України. Правові засади організації /О.П. Орлюк – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 240 с.

17. Романишин В.О. Центральний банк і грошово-кредитна політика: Навчальний посібник / Романишин В. О., Уманців Ю. М. – К.: Атіка, 2005. – 480 с.

18. Тосунян Г.А. Теория банковского права: в 2 т. / Г.А. Тосунян. – М.: Юристъ, 2004. – Т. 1 – 696 с.

Модульний контроль: тест

Контрольні запитання та завдання до змістовного модуля І.

1. Критерії розмежування банківських та інших господарських операцій.

2. Визначте суспільні відносини, що становлять предмет банківського права.

3. Виділите основні особливості банківських правовідносин.

4. Які гарантії автономії встановлені чинним законодавством для Національного банку України й для чого вони необхідні?

5. Основні функції та особливості правового статусу Ради Національного банку України?

6. Яким чином Національний банк України впливає на рівень цін в Україні?

7. З якою метою встановлені спеціальні процедури реєстрації банків та ліцензування банківської діяльності і які основні питання підлягають контролю в межах здійснення вказаних процедур?

ЗМІСТОВНИЙ МОДУЛЬ 2.