2.2. Финасовое оздоровление

НОВАЯ процедура введена 2002 году.

Цель: проведение восстановительных процедур под контролем кредиторов и суда => судебная санация.

(!!!) Обязательное д.б. предоставлен график погашения задолженности

(!!!) График погашения может быть обеспечен мерой обеспечения обязательств (!!!)если 3ьи лица ходатайствуют о финансовом оздоровлении, то обязательно должно быть обеспечение.

Когда вводится: после принятия заявления о признании банкротом, обычно после окончания наблюдения.

Назначается: административный управляющий (п.1 ст. 82 ФЗ).

Действует наряду с руководителем должника.

Но на основании ходатайства СК, административного управляющего или предоставивших обеспечение лиц можно отстраненить руководителя должник, если тот нарушает ФЗ (ст. 69, п.2 ст. 82 ФЗ).

Процедура введения (ст. 80 ФЗ):

а) Вводит арбитражный суд на основании решения СК:

- д.б. ходатайство от учредителей/ собственника-имущества унитарного предприятия/уполномоченного органа/3его лица

- если ходатайствует 3ье лицо, то обязательное условие - предоставления обеспечения обязательства (залог, ипотека, банковская гарантия, поручительство и т.д., кроме задатка, удержания и неустойки п.1 ст. 79 ФЗ)

б) Вводит арбитражный суд без решения СК:

а) на первом СК не принято решение о введении процедур + нет возможности отложить рассмотрение дела (п.2 ст. 75 ФЗ) => АС сам принимает решение о введении финансовго оздоровления, если будет предоставлено обеспечение.

б) на первый СК принял решение о внешнем управлении/конкурсном производстве => АС может ввести финансовое оздоровление, если учредители/собственник/уполномоченный орган/3-е лицо предоставит банковскую гарантию размером не менее 20% от реестра кредиторов + график погашения задолженности в течение 1 года (п.3 ст. 75 ФЗ).

В определении суда о введении оздоровления должен содержатся срок оздоровления + график погашения задолженности.

Срок: не более 2 лет (п.6 ст. 80, п.2 ст. 92 ФЗ)

Последствия (ст. 81):

1) особый порядок предъявления требований к должнику (кроме текущих платежей) (см. ст. 71 ФЗ)

2) ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов отменяются;

3) аресты на имущество должника и иные ограничения должника в части распоряжения принадлежащим ему имуществом могут быть наложены только в арбитражном процессе по делу о банкротстве;

4) приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, в том числе снимаются аресты на имущество должника и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника, наложенные в ходе исполнительного производства (за исключением исполнительных документов, выданных на основании вступивших в законную силу до даты введения наблюдения судебных актов о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и о возмещении морального вреда);

5) не допускаются удовлетворение требований учредителя о выделе доли в связи с выходом, выкуп либо приобретение должником размещенных акций или выплата действительной стоимости доли (пая);

6) не допускается прекращение денежных обязательств должника путем зачета встречного однородного требования, если при этом нарушается очередность удовлетворения требований кредиторов (см. п.4 ст. 134 ФЗ);

7) не допускается изъятие собственником имущества должника - унитарного предприятия принадлежащего должнику имущества;

8) не допускается выплата дивидендов, доходов по долям (паям), а также распределение прибыли между учредителями (участниками) должника.

9) неустойки (штрафы, пени), подлежащие уплате проценты и иные санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей не начисляются, за исключением текущих платежей.

Ограничения дееспособности должника:

1) частичное – сделки с согласия СК (п.3 ст. 82 ФЗ):

а) с приобритеним, распоряжением имущ-ва должника, балансовая стоимость которого составляет более 5% балансовой стоимости активов должника;

б) сделок, связанных с получением и выдачей займов (кредитов), выдачу поручительств и гарантий, а также с учреждением доверительного управления имуществом должника

в) новое по сравнению с наблюдением: если долг по обязательствам, возникшим после введения финансового оздоровления, составит более 20% от реестра кредиторов => все сделки, влекущие новые обязательства, с согласия СК (абз. 5 п.3 ст. 82 ФЗ).

2) частиное – сделки с согласия СК или с согласия лица, предоставившего обеспечение (абз. 4 п.3 ст. 82) => решение о своей реорганизации (слиянии, присоединении, разделении, выделении, преобразовании).

3) частичное – сделки с согласия административного управляющего (п.3 ст. 82 ФЗ):

а) влекут за собой увеличение кредиторской задолженности должника более чем на 5 % суммы требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов на дату введения финансового оздоровления;

б) связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, (кроме реализации продукции, работ, услуг)

в) влекут за собой уступку прав требований, перевод долга;

г) влекут за собой получение займов (кредитов).

Административный управляющий

Административный управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения наблюдения.

Назначаеся: АС назначает в общем порядка (см. ст. 45, п.1 ст. 81 ФЗ).

Действует наряду с руководителем должника.

Но на основании ходатайства СК, административного управляющего или предоставивших обеспечение лиц можно отстраненить руководителя должник, если тот нарушает ФЗ (ст. 69, п.2 ст. 82 ФЗ).

Цели деятельности: контроль за руководством должника.

План оздоровления и график погашения

Для введения финансового оздоровления нужно 2 документа:

1) План финансового оздоровления => готовится учредителями либо собственником-унитарного предприятия => утвреждается СК (п.1 ст. 84) !!! нужен, когда не предоставлено обеспечение.

2) График погашения задолженности => очень жёсткие требования (ст. 84 ФЗ):

1. начало погашения не позднее чем через 1 месяц, после введения оздоровления;

2. требования кредиторов д.б. удовлетворены не позднее чем за 1 месяц до окончания оздоровления;

3. кредиторы 1ой и 2ой очереди д.б. удовлетворены не позднее чем через 6 месяцев;

4. погашение должно осуществлятся ежемесячно, равными долями.

5. соблюдение очерёдности в ст. 134 ГК.

Окончание финансового оздоровления

ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЙ ВАРИАНТ (требования кредиторов удовлетворены):

Не позднее 1 месяца должник предоставляет => административному управляющему (п.1 и 2 ст. 88 ФЗ):

1) отчёт

2) баланс должника на последнюю отчетную дату;

3) отчет о прибылях и об убытках должника;

4) документы, подтверждающие погашение требований кредиторов.

Административный управляющий рассматривает => выносит заключение о выполнении графика погашения задолженности, об удовлетворении требований кредиторов и о выполнении плана финансового оздоровления (при наличии такого плана) => направляется кредиторам и в АС не позднее 10 дней с даты предоставление отчёта (п.3 ст. 88 ФЗ)

ОТРИЦАТЕЛЬНЫЙ ВАРИАНТ:

Причины:

1) если отчёт не предоствлен

2) если требования должников не удовлетворены

Тогда административный управляющий созывает СК => принимает решение:

1. ходатайствовать перед АС о внешнем управлении;

2. ходатайствовать перед АС о конкурсном производстве.

АС назанчает заседание, рассматривает дело и вводит 1 и 2 процедур либо прекращает производство (если жалобы кредиторов необоснованны и отсутствует задолженность) (см. ст. 92 ФЗ).