67. Государственное регулирование на рынке ценных бумаг. Саморегулируемые организации на рынке ценных бумаг.

Необходимым участником инфраструктуры рынка ценных бумаг являются также и саморегулируемые организации профессиональных участников рынка, которые создаются в целях повышения эффективности системы регулирования рынка ценных бумаг и контроля деятельности ПУРЦБ, снижения государственных расходов на регулирование рынка ценных бумаг и осуществления надзора.

Целями деятельности саморегулируемой организации являются:

• развитие и совершенствование системы функционального регулирования рынка ценных бумаг;

• установление правил и стандартов проведения операций с ценными бумагами, обеспечивающих эффективную деятельность на рынке ценных бумаг;

• осуществление контроля и надзора за деятельностью ПУРЦБ;

• защита интересов владельцев ценных бумаг и клиентов ПУРЦБ, являющихся членами саморегулируемой организации;

• повышение стандартов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, включая стандарты профессиональной этики;

• обеспечение условий профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Саморегулируемой организацией профессиональных участников рынка ценных бумаг именуется добровольное объединение ПУРЦБ, действующее в соответствии с Законом о рынке ценных бумаг и функционирующее на принципах некоммерческой организации.

Все доходы саморегулируемой организации используются ею исключительно для выполнения уставных задач и не распределяются среди ее членов.

Саморегулируемая организация устанавливает обязательные для своих членов правила осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, стандарты проведения операций с ценными бумагами и контролирует их соблюдение. Права саморегулируемых организаций: получать информацию по результатам проверок деятельности своих членов; разрабатывать правила и стандарты осуществления профессиональной деятельности и операций с ценными бумагами своими членами и осуществлять контроль за их соблюдением и т.д. Требования к ним: 1) организация, учрежденная не менее, чем десятью ПУРЦБ, вправе подать в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг заявление о приобретении ею статуса саморегулируемой организации; 2) созданная таким образом организация приобретает статус саморегулируемой на основании разрешения и т.д.

Государственную политику в области рынка ценных бумаг, контроль за деятельностью ПУРЦБ через определение порядка их деятельности и по определению стандартов эмиссии ценных бумаг осуществляет федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг (ныне – Федеральная служба по финансовым рынкам – ФСФР). Его основные функции и полномочия определяются Законом о рынке ценных бумаг. Для осуществления своих полномочий федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг создает свои территориальные органы.

68. Понятие банковской деятельности и банковское законодательство.

Банковская деятельность - предпринимательская деятельность кредитных организаций (КО) и Банка России (БР), состоящая в осуществлении ими банковских операций как исключительного вида деятельности.

- межотраслевое понятие, активно применяется не только в сфере одной специальной отрасли права (в данном случае в банковском праве), но и в других отраслях права, вызывая сложности как практическом, так и теоретическом использовании. = > Особенности (характерные черты) банковской деятельности: 

• это предпринимательская, коммерческая деятельность, то есть направленная на извлечение прибыли;

• осуществляться только специальными субъектами: 1) КО и только на основании разрешения ЦБ РФ (лицензии) и 2) самим ЦБ РФ;

• содержанием деятельности: систематическое совершение банковских операций и банковских сделок.

 Таким образом, под БД следует понимать направленную на извлечение прибыли деятельность КО и ЦБ РФ по систематическому совершению банковских операций и банковских сделок.

Закон о банках и банковской деятельности (ст. 5) и Закон о БР не дает определение БО, однако содержит их перечень (исчерпывающий):

1) привлечение денежных средств ФЛ и ЮЛ во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов ФЛ и ЮЛ;

4) осуществление переводов денежных средств (расчетов) по поручению ФЛ и ЮЛ, в т.ч. банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание ФЛ и ЮЛ;

6) купля-продажа иностранной валюты (в наличной и безналичной формах);

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств (по поручению ФЛ) без открытия банковских счетов, в т.ч. электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Разграничение БО и иных сделок банка:

В совет. время - Агарков М.М.: специфика банковских операций заключается в:

1) спец источник права – оперативные правила банка; спец процессуальных правил = > наличие специального законодательства;