Об одном совершенно особом варианте

Совершенно особый разговор – банки, торгующие оффшорными компаниями. В частности, этим довольно активно занимаются прибалты. Дешевизна – единственный плюс данного варианта, если не считать, что она почти всегда «выходит боком». На этот единственный и весьма относительный плюс приходится много минусов. Взять хотя бы то, что банковские служащие специалистами в оффшорном бизнесе отнюдь не являются. Они не могут вам грамотно оказать какие-либо другие услуги, помимо работы с вашим счетом. Но компании зачастую нужен аудит, соответствующие справки для налоговых органов и масса других документов. Мы уж не упоминаем о том, что ни на какие консультации по налоговому планированию рассчитывать просто не приходится.

Когда мы делаем компанию для клиента, то четко знаем, какой набор документов потребуется для открытия счета в том или ином банке. Мы говорим: в этих банках с нашим комплектом документов можете открыть счет, не волнуйтесь, к регистрационным документам вопросов не будет, если и возникнут вопросы, то только к вам, как к клиенту. Мы знаем банки, с которыми работаем, хорошо знакомы с их требованиями, и всегда можем заранее «подстраховать» клиента. Но если человек предпочел банк, мало известный нам, и от него потребовали некие дополнительные документы, то мы, как профессионалы, все-равно ему поможем. Какую бы официальную бумагу его ни попросили предоставить, мы сумеем ее сделать. Даже если она редко встречается, у нас есть возможность ее заказать. Мы можем попросить перевести все документы на любой местный язык, если понадобится. Но чем вам поможет банк, если он ваш регистратор?

Кроме того, банк не будет, да он и не в состоянии (у него – другие функции) заниматься юридической поддержкой компании, отслеживать изменения в законодательстве. В лучшем случае, он будет заниматься пересылкой официальной корреспонденции. Но для этого явно недостаточно для того, чтобы вы себя чувствовали достаточно надежно, как бенефициарный владелец этой фирмы.

Вообще, оффшорная компания, купленная у банка, - типовая схема для открытия счета. Даже если вся цель в том только и состоит, все-равно этот вариант – проблемный. Во-первых, когда компания предлагается с уже открытым счетом в том или ином банке, нет никакой гарантии, что только вы имеете право управления счетом. Второе: как правило, такой оффшор годится для открытия счета только в одном банке. В других кредитных учреждениях ваши регистрационные документы просто не будут приняты (по-крайней мере, это маловероятно). Допустим, в других счетах вы не нуждаетесь, вполне довольны одним. Но что, если возникнет конфликт с банком? Ведь в этом случае обращаться по сути некуда. Если уж вы затеяли «разборку» с кредитной организацией, жаловаться придется разве что суду. Только, как вы понимаете, выиграть судебное разбирательство с банком, шансов мало. Но зато у банка есть много возможностей создать вам неприятности. Уж это – с гарантией. Банк, будьте уверены, сможет доказать, что ваши деньги – не до конца «очищенные», не совсем «стерильные». И поэтому – стоит ли искать неприятности на свою голову? …То-то же.

.