3. Общая характеристика центральных банков: определение, функции. Эволюция становления и развития центральных банков. Законодательное регулирование деятельности центральных банков.

Первый ЦБ был создан в Швеции в 1960 году.

Развитие ЦБ по двум направлениям:

1. Эволюционное развитие (функция монопольной эмиссии, так как банк считался самым надежным)

2. Утверждение на законодательном уровне функции эмиссионного центра за отдельным банком страны (в развитых странах избирался)

Нормативное регулирование:

1. Функции и цели прописаны в конституции– Германия, Россия, Австрия, Швейцария, Япония

2. Становление закона о ЦБ той или иной страны (США, Швеция, РФ – 86 фз)

3. Регулируется законом о банках и банк. деятельности. (395-1)

Принципы деятельности ЦБ:

1. Независимости (независим от других фин. и нефин. структур)

Факторы оценки независимости:

• Участие государства в капитале ЦБ и распределение его прибыли

• Процедура назначения руководства ЦБ

• Степени отражения в законодательстве целей и задач ЦБ

• Правила, регулирующие возможность прямого и косвенного финансирования гос. расходов ЦБ страны

Государственный, частный, Смешанное участие капитала – Япония.

Цели деятельности ЦБ:

1. Обеспечение стабильности покупательной способности нац. валюты

2. Стабильность и ликвидность банк. сист. страны, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной сист. страны

Задачи:

1. ЦБ призван быть: эмиссионный центром страны – пользоваться монопольным правом эмиссии ден. знаков

2. ЦБ призван быть банком банков – совершать операции исключительно с коммерч. банками, организованная систему их рефинансирования

3. ЦБ призваны быть банкиром правительства страны (должны поддерживать государственные экономические программы и размещать государственные ЦБ)

4. ЦБ призваны быть главным расчетным центром страны (выступать посредником между другими коммерч. банками страны при выполнении безналичных расчетов)

5. ЦБ призван быть органом регулирования экономики (с помощью инструментов денежно-кр. политики)

Основные функции:

1. Регулирующая функция, регулирование ден. массы в стране и осуществляют эмиссионный механизм.

2. Контролирующая (контроль за соблюдением требования законодательства к качественному составу банк. сист.)

3. Информационная функция (инф.-статитистич. центра страны)

4. Денежно-кр. Политика Центрального банка рф: определение, инструменты дкп. Разработка и реализации дкп в рф. Ставка рефинансирования Банка России: определение и значение.

Денежно-кр. политика ЦБ РФ представляет собой совокуп. гос. мероприятий, регламентирующих деят. денежно-кр. сист. с целью регулирования хоз. конъюнктуры и достижения ряда общеэк. целей: укрепления ден. единицы, стабилизации цен, структурной перестройки экономики, стабилизации темпов эк. роста.

Инструменты ДКП:

• учетная политика

• рефинансирование коммерческих банков

• процентная политика

• операции на открытом рынке

• валютное регулирование

• прямые количественные ограничения

Под инструментами ДКП понимают операции и способы, при помощи которых ЦБ может изменять банк. резервы, ден. массу, объемы кредитования экономики.

Существуют следующие основные инструменты ДКП Банка России:

1. операции на открытом рынке – покупка и продажа ЦБ гос. ценных бумаг.

2. Валютные интервенции – покупка-продажа ин.й валюты на внутр. рынке для увелич. или снижения ден. массы.

3. Рефинансирование банков – предоставление ЦБ ссуду банку, когда кор. счет этого банка в ЦБ кредитуется.

4. Резервные требования

5. Депозитные операции.

Ставка рефинансирования ЦБ – ставка, по которой ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам. (8%).