1.6. Источники финансирования проекта
Согласно плану реализации проекта инвестиционные затраты осуществляются в течение 1 года. Объем инвестиционных затрат составляет 40 680 тыс. руб., в том числе:
- приобретение оборудования – 50 тыс. руб.;
- приобретение торгового оборудования – 5 100 тыс. руб.;
- разработка бизнес-плана, проектной документации - 130 тыс. руб.;
- выполнение строительно-монтажных работ – 30 400 тыс. руб.;
- ввод объекта в эксплуатацию – 3 000 тыс. руб.;
- финансирование оборотного капитала проекта – 2 000 тыс. руб.
Финансирование указанных работ осуществляется за счет собственных средств (5230 тыс. руб.) и долгосрочных кредитов в размере 49 900 тыс. руб. (таблица 8, рис.1). Общий график получения и погашения кредитных ресурсов по проекту приведен в таблице 9.
Таблица 8 |
||
Источники финансирования проекта |
||
Кредит 1 |
Кредит 2 |
Собственные средства |
|
||
Кредит 1 привлекается на срок 5 лет под 10,10% годовых. Погашение основного долга по кредиту и выплата процентов начинается с октября 2010 г., т.е. с 1-ого месяца функционирования объекта. В рамках проекта, за счет кредита 1 планируется финансировать: - выполнение строительно-монтажных работ – 30400 тыс. руб.; |
Кредит 2 привлекается на срок 6 лет под 10,20% годовых. Погашение основного долга по кредиту и выплата процентов производится раз в месяц максимально возможной величиной. В рамках проекта, за счет кредита 2 планируется финансировать: - приобретение оборудования – 4500 тыс. руб.; - ввод объекта в эксплуатацию – 3000 тыс. руб.; - оборотный капитал проекта – 2000 тыс. руб.; |
В рамках проекта за счет собственных средств в размере 5230 тыс. руб. планируется финансировать:
- приобретение торгового оборудования – 5100 тыс. руб.; |
ИТОГО: Поступления кредита 1 = 40400 тыс. руб. |
ИТОГО: Поступления кредита 2 = 9500 тыс. руб. |
ИТОГО: Поступления собственных средств = 5230 тыс. руб. |
Рис.1. Структура источников финансирования проекта
Таблица 9 |
|||||
Получение и выплаты кредитных ресурсов по проекту (тыс. руб.) |
|||||
Год |
|
Получение кредита |
Выплата процентов |
Погашение основного долга |
Общая сумма к оплате (проценты + основной долг) |
|
|
|
|
|
|
2010 |
|
49,900.00 |
1,768.63 |
2,957.22 |
4,725.85 |
2011 |
|
0 |
4,302.40 |
9,663.33 |
13,965.73 |
2012 |
|
0 |
3,324.82 |
9,663.33 |
12,988.15 |
2013 |
|
0 |
2,347.24 |
9,663.33 |
12,010.57 |
2014 |
|
0 |
1,369.66 |
9,663.33 |
11,032.99 |
ИТОГО: |
|
49,900.00 |
13,112.75 |
41,610.54 |
54,723.29 |
После октября 2010 года потребности в финансировании обеспечиваются путем реинвестирования прибыли от текущей деятельности.