Тема 6. Инфляция ее сущность и формы.

1. Инфляция причины, сущность и формы проявления.185-193

2. Виды и типы инфляции. Ее социально-экономические последствия.185-193

3. Особенности инфляционного процесса в России. 193-198

4. Регулирование инфляции. 207-208

1. Инфляция причины, сущность и формы проявления. 185

Длительное время под инфляцией обесценение денег и рост цен.

Инфляция представляет собой обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг. Она ведет к перераспределению национального дохода между секторами экономики, коммерческими структурами, группами населения, государством и населением и субъектами хозяйствования.

Инфляция свойственна любым моделям экономического развития, где не сбалансированы государственные доходы и расходы, ограничены возможности центрального банка в проведении самостоятельной денежно-кредитной политики.

Иногда инфляционные процессы возникают или специально стимулируются государством, когда использованы все прочие формы перераспределения общественного продукта и национального дохода.

Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране.

К факторам денежного обращения относятся: переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие бюджетного дефицита; перенасыщение кредитом народного хозяйства; методы правительства по поддержанию курса национальной валюты, ограничение его движения и др.

К неденежным факторам инфляции относятся: факторы, связанные со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве, с затратным механизмом хозяйствования, государственной экономической политикой, в том числе налоговой политикой, политикой цен, внешнеэкономической деятельностью и т.д.

Все это свидетельствует о том, что инфляция представляет собой сложное многофакторное явление, обусловленное нарушением воспроизводственных процессов, непропорциональным развитием народного хозяйства, политикой государства, политикой эмиссионных и коммерческих банков.

При инфляции капитал перемещается из сферы производства в сферу обращения, так как там скорость обращения значительно выше, что дает огромные прибыли, но одновременно усиливает инфляционные тенденции. Механизм инфляции самовоспроизводится, а на его основе нарастает дефицит сбережений, сокращаются кредиты, инвестиции в производство и предложение товаров.

Временное нарушение сбалансированности макроэкономических пропорций в рыночной экономике преодолевается рыночным механизмом хозяйствования через цены, перераспределением денежных и товарных ресурсов, умелой политикой центрального банка и государства. В современных условиях инфляция во всем мире носит хронический, повсеместный, всеохватывающий характер, вызываемый не только денежными, но и неденежными факторами, часто политическими. Полностью исключить инфляцию даже в рыночных условиях хозяйствования невозможно, речь может идти только об управляемой инфляции.

Типичным проявлением инфляции выступает общее повышение товарных цен и понижение курса национальной валюты.

Итак, инфляция – кризисное состояние денежной системы. Современная инфляция связана не только с падением покупательной способностью денег и ростом цен, но и общим неблагоприятным состоянием экономики страны. Она обусловлена противоречиями процесса производства, денежного обращения, кредита и финансов.

Природа возникновения инфляции состоит в несоответствии между обращением товаров и денежной массы. Причиной этого может быть выпуск избыточное количество наличных и безналичных денег, необеспеченных товарной массой. В этом случае деньги не обладают номинальной стоимостью ввиду отсутствия товарного покрытия.

Покупатель не может покупать товары и обращается на рынок, где цены выше. (но зато товар есть в наличии).

Таким образом, рост цен не обусловлен повышением качества, но следует учесть, что не всякое повышение цен служит показателем инфляции, т.к. цены могут повышаться ввиду изменения качества или условий добычи сырьевых ресурсов.

В экономической науке различают следующие причины инфляции:

1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.

2. Сверхплановое расширение денежной массы за счёт массового кредитования

3. Монополиякрупных фирм на определениеценыи собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях;

4. Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровеньзаработной платы;

5. Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

Причины инфляции. Инфляционный процесс определяется множеством факторов, которые принято делить на:

1. Внутренние причины

2. Внешние причины

К внутренним причинам относят

• Дефицит государственного бюджета (в России профицит бюджета)

• Необоснованная эмиссия денег

• Монопольное положение производителей на рынке, которые искусственно завышают цены

• Отрицательное сальдо платежного баланса

• Рост внутреннего и внешнего долга

• Система налогообложения, подрывающая стимулы рота производства

• Несовершенство хозяйственного механизма.

• Отсутствие эффективных экономических рычагов.

К внешним причинам относятся:

• Интернационализация хозяйственных связей:наличие инфляции в других странах влияет на динамику внутренних товарных цен через цены импортируемых товаров.Центральный банк страны для создания собственных валютных резервов скупает иностранную валюту у коммерческих банков, выпуская для этих целей дополнительную национальную валюту, что увеличивает количество денег в обращении.

• Мировые экономические кризисы.Так, мировой структурный кризис 70-х гг. XX столетия вызвал рост цен на природные ресурсы в 7 раз, в том числе на сырую нефть – в 20 раз. В результате цены на готовую продукцию резко подскочили в Японии, США, Западной Европе. Этот фактор имеет большое значение, например для Белоруссии, экономика которой на 90% и более зависит от импорта топливно-энергетических ресурсов. Рост цен на них является одной из главных причин раскручивания инфляционной спирали.

В ходе особо сильных инфляций, как например в Россииво времяГражданской войны, илиГермании1920-х гг.денежное обращение может вообще уступить местонатуральному обмену.

Кроме того, причины инфляции делят на

• В сфере производства – диспропорции в производстве. Это перераспределение денежных и товарных ресурсов и большой затратный механизм.

• В сфере обращения – это избыточная масса денег и несбалансированность экономики.

Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства, не имеющие собственнойстоимости(фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.

Международная практика считает нормальной инфляцию в 2-3%. Такая инфляция побуждает производителя повышать производительность труда (эффективность труда;этопоказатель среднего объема продукта труда работника на единицу времени).

Инфляция повышает расходы бюджета ввиду того, что правительство удовлетворяет денежные запросы для оживления экономики.

Кроме прочих неприятностей,инфляция может быть открытой и скрытой (подавленной).Открытая инфляция проявляется в форме общего повышения цен и снижения курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной валюте.

При искусственном, административном сдерживании цен, зажиме денежной массы, фиксировании валютного курса получает развитие скрытая инфляция, выражаемая в падении производства, кризисе неплатежей, натурализации хозяйственных связей. Этому способствует «замораживание» оплаты труда; выплат пенсий, пособий, компенсаций; финансирование бюджетных отраслей и другие государственные меры.

Открытая инфляция проявляется, когда цены не регулируются сверху, т.е. находятся под влиянием рыночных факторов. Открытая инфляция проявляется в форме общего повышения цен и снижения курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной валюте.

Скрытая (подавленная) инфляция в обострении дефицита товаров при жестком регулировании цен и доходов.

Кроме того различают инфляцию спроса и инфляцию издержек. Такое деление весьма условно и связано с анализом факторов роста цен, вызванного соотношением спроса и предложения на рынке товаров и услуг и факторов общественного производства.

Инфляция спроса возникает при переполнении каналов обращения избыточной денежной массой за счет чрезмерной эмиссии денег, обусловленной милитаризацией экономики, дефицитом бюджета, ростом государственного долга, кредитной экспансией банков и притоком иностранной валюты в страну и др. Все это вызывает рост совокупного спроса, превышающего возможности предложения, что в конечном итоге приводит к избыточной массе денег и увеличению общего уровня цен.

При инфляции издержек при данном уровне цен происходит рост себестоимости за счет удорожания отдельных ее элементов, прежде всего заработной платы, что приводит к уменьшению прибыли. А для ее сохранения в прежнем размере производители повышают цены. Таким образом, возникает инфляционная спираль — рост цен вызывает необходимость увеличения зарплаты, которое влечет за собой рост издержек, вследствие чего поднимаются цены (теория «инфляционной спирали» заработной платы и цен).

Помимо заработной платы на величину издержек оказывают влияние и другие элементы затрат — материальные затраты, транспортные расходы и др. Их удорожание повышает издержки, а последние «подталкивают» к росту цен. Инфляция издержек обуславливается и налоговой политикой государства, в частности, повышением косвенных налогов, включаемых в цены товаров, что также вызывает общий рост цен.

Помимо этого на развитие инфляционных процессов воздействуют и внешнеэкономические факторы — рост импортных поставок; приток валюты; внешние заимствования и др.

Инфляция вызывается и долларизацией экономики, снижением курса национальной валюты, инфляционными ожиданиями, связанными с политической нестабильностью в обществе, нагнетанием напряженности средств массовой информации, потерей доверия к органам власти и др.

Проблема инфляции состоит в том, что приспособить количество денег к количеству товаров трудно (а денег д.б. столько, каков товарооборот)

2. Виды и типы инфляции. Ее социально-экономические последствия.

Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор).В зависимости от факторов, порождающих инфляцию, она бывает:

1. Инфляция спроса

2. Инфляция издержек

Инфляция спроса возникает при переполнении каналов обращения избыточной денежной массой за счет чрезмерной эмиссии денег, обусловленной милитаризацией экономики, дефицитом бюджета, ростом государственного долга, кредитной экспансией банков и притоком иностранной валюты в страну. Заизбытком совокупного спроса не успевает производство. Соответственно, избыточные спрос порождает рост цен. В этих условиях предприятия расширяют производство, привлекают дешевую дополнительную рабочую силу.

Суть инфляции спроса можно объяснить фразой: «Слишком большое количество денег охотятся за слишком малым количеством товаров». Основными причинами инфляции спроса являются:

• Рост спроса со стороны населения, факторами которого выступают рост заработной платы и рост занятости;

• Увеличение инвестиций и рост спроса на капитальные товары во время экономического подъема;

• Рост государственных расходов (рост военных и социальных заказов).

Инфляция предложения возникает в случае роста издержек на производство продукции. Растут издержки – растут цены.

Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях неполного использования производственных ресурсов. Ее иногда так и называют – инфляцией издержек производства. В последнее время тип инфляции, при котором цены растут при снижении совокупного спроса, часто встречается в мировой практике. Основными причинами инфляции предложения являются:

• Рост заработной платы;

• Удорожание сырья и энергоносителей;

• Монопольная и олигополистическая практика ценообразования;

• Финансовая политика государства.

Повышение издержек на единицу продукции сокращает прибыль и объем продукции, которое производители готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг и увеличиваются цены.

Издержки могут расти при росте з/п, в силу удорожания сырья, топлива, транспортных расходов, что увеличивает себестоимость продукции, а следовательно и цены на нее.

Инфляция издержек и инфляция спроса взаимосвязаны и взаимообусловлены, их трудно четко подразделить. Избыточная денежная масса в экономике всегда порождает повышенный спрос, вызывая неравновесие рынков в сфере совокупного спроса и совокупного предложения, реакцией на которое выступает рост цен. Являясь продуктом разбалансированного денежного рынка, инфляция спроса распространяется дальше, поражая производство и потребление, деформируя потребительский спрос, усиливая неравномерность и непропорциональность развития различных сфер хозяйствования, приводя, в конечном счете, к инфляции издержек. Любая современная система экономики инфляционна, и в ней действуют факторы, относимые и к инфляции спроса, и к инфляции издержек.

В зависимости от способности государства управлять инфляцией, она м.б.:

• Контролируемая – когда можно замедлить или ускорить рост цен

• Неуправляемая – когда реального рычага корректировки уровня инфляции нет.

Типы инфляции.

1. Ползучая инфляция. Для нее характерны невысокие темпы роста цен примерно 10% в год. Она не сопровождается кризисными потрясениями и характеризуется небольшим умеренным обесценением денег; она неизбежна для развитых стран.

цена

Vпрод-и

2. Галопирующая инфляция. Она характерна для переходной экономики. Рост цен находится в диапазоне 10-50%

Рост цен сопровождается снижением общественного производства. Ползучая инфляция, наоборот, стимулирует экономический рост. При ползучей инфляции работники стараются лучше работать, чтоб не лишиться работы. Такую инфляцию необходимо регулировать, не давая ей перерасти в галопирующую.

Галопирующая инфляция отрицает денежные накопления в виде приобретаемых товаров длительного пользования, непродовольственных товаров повседневного спроса.

При росте цен более чем на 50% гиперинфляция перерастает в супергиперинфляцию. При падении производства возникает стагфляция (застой)

Чтобы дат оценку инфляции используют прямые и косвенные показатели.

Прямые:

1. Индекс цен = (фактич.уровень цен) / (базисный уровень цен) * 100%

Пример.

Индекс цен (мес) = 11/9,8 * 100 = 112% (инфляция 12%)

2. Дефлятор служит для определения динамики ВВП и позволяет корректировать экономическую политику.

Дефлятор = ВВП(в ном.ценах)/ ВВП(реальн.цены) *100

К косвенным показателям относят:

1. Прирост денежной массы

2. Величина золотовалютных резервов (сокращение золотовалютных резервов ведет к инфляции)

В какой-то мере, говоря о показателях и типах инфляции, был затронут вопрос о ее последствиях, влиянии на экономику. В западных странах инфляция стала практически неотъемлемым атрибутом рыночной системы хозяйствования. Это позволяет вести речь не просто о следствии, а о некоторых специфических функциях инфляции.

Ряд экономистов придерживаются той точки зрения, что незначительная по размерам инфляция (скажем, ежегодное повышение цен составляет 3—4%), сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы, способна стимулировать производство.

При этом расширение производства будет тем значительнее, чем больше имеется неиспользуемых факторов производства. Рост массы обращающихся денег ускоряет платежный оборот, способствует активизации инвестиционной деятельности. В свою очередь, рост производства приведет к восстановлению равновесия между товарной и денежной массой при более высоком уровне цен.

Процесс этот противоречив. С одной стороны, увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой стороны, рост цен ведет к обесценению неиспользуемого капитала. Выигрывают не все, а прежде всего наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее совершенную организацию производства. В лучшем положении оказываются социальные группы, живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти темпом, обгоняющим рост цен.

Чтобы это понять, крайне важно понять разницу между денежным, или номинальным, доходом и реальным доходом. Денежный или номинальный доход - это количество денег, которые человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно купить на сумму номинального дохода. Задумайтесь на минуту, и вам станет ясно, что если ваш номинальный доход будет увеличиваться более быстрыми темпами, чем уровень цен, то ваш реальный доход повысится. И наоборот, если уровень цен будет расти быстрее, чем ваш номинальный доход, то ваш реальный доход уменьшится.

Таким образом, если номинальный доход возрастет на 10% в течение данного года, а уровень цен увеличится на 5% за тот же период, реальный доход повысится приблизительно на 5%. И наоборот, 5-процентное повышение номинального дохода при 10-процентной инфляции понизит реальный доход примерно на 5%. Следует помнить, что сам факт инфляции снижение покупательной способности, то есть уменьшение количества товаров и услуг, которые можно купить, - не обязательно приводит к снижению личного реального дохода, или уровня жизни. Инфляция снижает покупательную способность; однако ваш реальный доход, или уровень жизни, снизится только в том случае, если ваш номинальный доход будет отставать от инфляции.

Наконец, следует отметить, что инфляция по-разному влияет на перераспределение в зависимости от того, является ли она ожидаемой или непредвиденной. В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить негативные последствия инфляции, которые в противном случае отразятся на его реальном доходе. Однако этот вопрос противоречив, так как обычно, чтобы избежать потерь, вызываемых обесценением денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстегивая тем самым инфляцию.

От инфляции могут выиграть люди, взявшие деньги в кредит, если не оговорено, что процент за кредит должен учитывать инфляционный рост цен. Взяв в качестве ссуды, к примеру,Xмлн. руб., дебитор должен вернуть через оговоренный срок взятую сумму (с процентами). Но если за это время покупательная способность рубля упадет вдвое, то сумма, которая будет возвращена банку, по своей реальной покупательной способности окажется наполовину меньше по сравнению с взятой в кредит (без учета процентов).

Социально-экономические последствия инфляции выражаются в:

• перераспределении доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами, населением; между дебиторами и кредиторами;

• обесценении денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета;

• постоянно уплачиваемом инфляционном налоге, особенно получателями фиксированных денежных доходов;

• неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибылей в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства;

• искажении структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту. Вследствие этого ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс;

• закреплении стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы;

• сокращении инвестиций в народное хозяйство и повышении их риска;

• обесценении амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс;

• возрастании спекулятивной игры на ценах, валюте, процентах;

• активном развитии теневой экономики, в ее «уходе» от налогообложения;

• снижении покупательной способности национальной валюты и искажении ее реального курса по отношению к другим валютам;

• социальном расслоении общества и в итоге обострении социальных противоречий.

Последствия инфляции:

1. Снижается политическая стабильность общества, увеличивается социальная напряженность

2. Обесцениваются денежные накопления, поэтому приобретаются реальные активы, которые защищены от инфляции.

3. Увеличивается риск бизнеса

4. Растет спрос на конвертируемую валюту.

5. Снижаются доходы гос. бюджета

6. Растет безработица.