- •1. Предмет экономической теории: различные подходы. Экономические потребности и экономические блага.
- •4. Методы экономических исследований. Экономические системы.
- •5. Рыночный механизм и его элементы. Законы рынка. Экономические институты и собственность в рыночной экономике.
- •6. Экономическая теория товара и денег. Структура и инфраструктура рынка. Государство и собственность в рыночной экономике.
- •7. Предпринимательская деятельность: сущность, формы и современные особенности.
- •10. Предпочтения потребителя и полезность. Функция полезности.
- •11. Бюджетное ограничение и кривые безразличия. Кривая Энгеля.
- •15. Выбор производственной технологии. Изокванта и изокоста. Экономия от масштаба.
- •17. Издержки производства и прибыль фирмы. Равновесие фирмы в краткосрочном периоде. Равновесие фирмы в долгосрочном периоде.
- •18. Типы рыночных структур: конкуренция и монополия, несовершенная конкуренция.
- •19. Рынки факторов производства. Факторные доходы и их функциональное распределение.
- •20. Рынок труда и определение уровня зарплаты. Роль профсоюзов на рынке труда.
- •21. Особенности рынка труда. Дифференциация ставок заработной платы.
- •22. Услуги капитала и доходы от его использования.
- •23. Дисконтированная стоимость при расчете инвестиций.
- •24. Номинальная и реальная ставки процента. Уравнение Фишера.
- •25. Рынок земли и цена на землю. Земельная рента.
- •26. Индивидуальное распределение доходов. Кривая Лоренца.
- •27. Положительный и отрицательный внешние эффекты.
- •28. Общественные блага и благосостояние: возможности рынка и государства.
- •29. Сущность и структура общественного воспроизводства.
- •30. Общественное воспроизводство и национальное богатство.
- •31. Внп и его расчет по доходам и расходам. Основное макроэкономическое тождество.
- •32. Номинальные и реальные показатели. Индексы цен (Ласпейриса, Пааше, Фишера). Дефлятор внп.
- •33. Теории макроэкономического равновесия.
- •35. Взаимосвязь инвестиций и национального дохода. Теория мультипликатора-акселератора.
- •36. Нарушение макроэкономического равновесия: теории циклов.
- •37. Экономические кризисы. Особенности экономического кризиса и стабилизационных программ в России.
- •38. Экономическая стабильность и безработица.
- •39. Неоклассическая и кейнсианская теории занятости. Закон Оукена.
- •40. Макроэкономическая нестабильность и инфляция. Корректировка номинальных доходов с уравнения Фишера.
- •41. Взаимосвязь инфляции и безработицы. Кривая Филлипса и ее модификации.
- •42. Совокупный спрос и факторы, его определяющие. Совокупное предложение: классическая и кейнсианская модели.
- •43. Равновесие совокупного спроса и совокупного предложения и полная занятость ресурсов: классическая и кейнсианская модели.
- •44. Макроэкономическое равновесие на товарном рынке. Функции потребления, сбережений и инвестиций. Мультипликатор автономных расходов.
- •45. Принципы формирования основных параметров денежного рынка. Денежная масса и денежная база. Основные денежные агрегаты.
- •46. Модель предложения денег. Денежный мультипликатор. Равновесие на денежном рынке: классическая, монетаристская и кейнсианская концепции.
- •47. Фондовый рынок: взаимосвязь спроса и предложения, теория оптимизации портфеля ценных бумаг.
- •48. Экономическая роль рынка ценных бумаг. Ценные бумаги и их виды.
- •Виды ценных бумаг и их краткая классификация
- •К ним причисляют: облигация; акция; вексель; банковский сертификат; чек; коносамент; закладная; варрант.
- •49. Структура банковской системы. Банки, их виды и функции.
- •51. Кредитно-денежная политика: ее цели и инструменты. Современная банковская система и кредитно-денежная политика в России.
- •52. Макроэкономическое равновесие на товарном и денежном рынках. Модель is-lm
- •53. Гос. Бюджет и его структура. Дефицит и профицит бюджета и их влияние на экономику.
- •55. Фискальная политика: сдерживающий и стимулирующий варианты фискальной политики.
- •58. Показатели (индикаторы) экономической безопасности. Государственная стратегия экономической безопасности. Гос. Стратегия эконом. Безопасности в переходный период.
- •59. Гос.Долг: определение, структура, основные параметры, модели.
- •60. Причины долгового кризиса и стратегия управления гос. Задолженностью.
- •61. Теория сравнительных преимуществ и ее современные интерпретации.
- •63. Валютный рынок. Теории валютных курсов.
- •64. Теории экономического роста.
23. Дисконтированная стоимость при расчете инвестиций.
Спрос на капитальные блага определяется стремлением инвестировать. Средства будут вложены в инвестиционный проект, если полученный предельный доход превысит предельные издержки по его реализации.
Сравнение уровня дохода на капитал со ставкой ссудного процента — один из способов обоснования эффективности капиталовложений. Инвестиции следует осуществлять, если ожидаемый уровень дохода на капитал выше или равен рыночной ставке процента по ссудам. Дисконтирование — процедура вычисления сегодняшнего аналога суммы, которая выплачивается через определенный срок при существующей норме процента.
Сущность дисконтирования заключается в том, что при осуществлении инвестиционных проектов должен учитываться фактор времени, т. е. необходимо сопоставлять величину сегодняшних затрат и будущих доходов. Денежная единица сегодня стоит больше, чем денежная единица завтра. Дисконтирование помогает определить сегодняшнюю стоимость будущих благ. Поскольку доход, обусловленный ссудным процентом, распространяется на всю накопленную сумму, его расчет ведется по формуле сложных процентов: V0 = Vt/(1 - r)t
где t — количество лет; r — ставка процента в десятичных дробях; V0 — сегодняшняя стоимость будущей суммы денег; vt — будущая стоимость сегодняшней суммы денег.
Формула дисконтирования показывает, что чем ниже ставка процента и меньше период времени (величина t), тем выше дисконтированная величина будущих доходов. Дисконтирование применяется в сферах предпринимательской деятельности, требующих времени. Процедура дисконтирования помогает реализовывать эффективные экономические проекты.
24. Номинальная и реальная ставки процента. Уравнение Фишера.
Процент – это абсолютная величина.
Ставка ссудного процента – цена за пользование деньгами - это определённый процент от суммы денег.
Номинальная ставка процента (i) – показывает насколько сумма, которую заемщик возвращает кредитора превышает величину полученного кредита.
Реальная ставка - это увеличение реального богатства, выраженное в приросте покупательной способности инвестора или кредитора, или обменный курс, по которому сегодняшние товары и услуги, реальные блага, обмениваются на будущие товары и услуги. То, что рыночная норма процента испытает непосредственное влияние инфляционных процессов первым предположил И.Фишер, который определял номинальную ставку процента и ожидаемого темпа инфляции.
Реальная ставка (r) = номинальная ставка – уровень инфляции. Реальная ставка банковского процента может равняться нули и даже иметь отрицательное значение.
Взаимосвязь между ставками может быть представлена следующим выражением:
i=r+e, где i – номинальная, или рыночная, ставка процента, r - реальная ставка процента, е – темп инфляции.
Уравнение Фишера: i=r+ее, где eе ожидаемый темп инфляции. Его суть в том, что номинальная процентная ставка определяется не фактическим темпом инфляции, так как он не известен, а ожидаемым темпом инфляции. Динамика номинальной процентной ставки повторяет движение ожидаемого темпа инфляции.