Регулятивно–наглядові банківські органи.

Країна	Регулятивно-наглядові органи
Німеччина	Німецький федеральний банк Федеральне відомство з банківського нагляду
Франція	Банк Франції Комітет банківського регулювання Комітет кредитних установ Банківська комісія
США	Федеральна резервна система Служба контролера грошового обігу Федеральна корпорація страхування депозитів Банківські комісії департаментів штатів

типами: створення нової грошової системи; часткова зміна грошової системи;

проведення спеціальних стабілізаційних заходів з метою отримання інфляції чи подолання її наслідків. Головною метою грошової реформи є стабілізація валюти. Світовий досвід знає три методи стабілізації валюти: нуліфікація, девальвація та ревальвація (реставрація). Створення власної грошової системи в Україні та проведення грошової реформи – об’єктивна необхідність, що забезпечує її повну незалежність. Побудова служби банківського нагляду НБУ наведена на рис.6

Голова нбу

Департамент пруденційного нагляду

Управління реєстрації і ліцензування

Управління стратегії, координації і методології

Управління безвиїзного нагляду

Комісія з питань нагляду та регулювання банківської діяльності

Консультативна Рада

Заступник голови

НБУ

Управління нагляду за великими банками

Управління нагляду за проблемними банками

Управління інспектування

Відділ контролю за міжнародною діяльністю банків

Рис. 7. Побудова служби банківського нагляду НБУ

Потрібно звернути увагу на такі поняття:

• інструменти прямого та опосередкованого впливу на параметри грошового ринку;

• операції на відкритому ринку;

• управління обов’язковими резервами;

• інфляція попиту, інфляційний цикл;

• взаємозв’язок інфляції і перерозподілу доходів;

• інфляція та безробіття;

• вплив інфляції на обсяг виробництва національного продукту;

• грошові реформи у вузькому розумінні;

• реформи паралельного типу;

• грошові реформи в широкому розумінні.

Рекомендована література

1. Закон України «Про Національний банк України» від 20 травня 1999 р. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: www.rada.gov.ua.

2. Закон України «Про банки та банківську діяльність» від 7 грудня 2000 року. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: www.rada.gov.ua.

3. Указ Президента України „Про грошову реформу в Україні” // Вісник НБУ. – 1996. - №5.

4. Гроші та кредит: Підручник / За ред. М.І. Савлука. - К.: КНЕУ, 2001. – 602с.

5. Гроші та кредит: Підручник /За ред. Б.С. Івасіва. – К.: КНЕУ, 2010. – 404 с.

Зміст заняття.

1. Проведення опитування.

2. Прослуховування рефератів та обговорення актуальних проблемних питань доповідей.

3. Проведення контрольного тестування.

План опитування.

1. Суть грошової системи та її елементи.

2. Основні типи грошових систем та їх еволюція.

3. Державне регулювання грошової сфери: суть та методи регулювання.

4. Поняття, цілі та типи грошово-кредитної політики.

Теми рефератів.

1. Створення і розвиток грошової системи України.

2. Поняття, цілі та види грошових реформ.

3. Особливості проведення грошової реформи в Україні в 1996 році.

Тести до теми № 5

1. Загальна сума вкладів комерційного банку становить 1000000 грн., а норма обов'язкових резервів - 15%. Який розмір позичок може надати комерційний банк:

А) 900000 грн.; Б) 850000 грн.; В) 1000000 грн.; Г) 1150000 грн.

2. До основних елементів грошових систем відносять:

А) Дефіцит державного бюджету; Б) Масштаб цін;

В) Регламентація режиму валютного курсу; Г) Державний кредит.

3. Назвіть грошову систему, в якій роль загального еквіваленту законодавче закріплялася за двома металами:

А) Золотомонетний стандарт; Б) Монометалізм; В) Відкрита грошова система; Г) Біметалізм.

4. Як називається вагова кількість грошового металу, що законодавче закріплена за грошовою одиницею:

А) Облікова ставка процента; Б) Гривня; В) Девальвація; Г) Масштаб цін.

5. Зміна норми обов'язкового резервування найбільше впливає на:

А) Споживчі видатки; Б) Обсяг експорту; В) Інвестиції; Г) Державні видатки.

6. До якого виду грошової системи можна віднести грошову систему сучасної України:

А) Неринкова; Б) Монометалізм; В) Закрита; Г) Ринкова.

7. Як називається вид грошово-кредитної політики при якій допускається скорочення пропозиції грошей внаслідок чого скорочується сукупний попит:

А) Політика дезінфляції; Б) Експансійна політика; В) Рестрикційна політика.

8. Обмеження державою цін і доходів з метою гальмування високої інфляції є заходом:

А) Фіскально-бюджетної політики; Б) Політики прямого впливу; В) Грошово-кредитної політики.

9. На які елементи грошового ринку найчастіше спрямовуються регулятивні заходи монетарної політики:

А) на ставку процента; Б) на кількість комерційних банків в країні;

В) на ставку оподаткування ; Г) на пропозицію грошей.

10. Яку установу вважають головним суб'єктом грошово-кредитної політики в Україні:

А) Адміністрація Президента України; Б) Міністерство фінансів; В) НБУ; Г) Уряд.

11. Зниження центральним банком облікової ставки має такі наслідки:

А) Збільшує попит комерційних банків на позички;

Б) Зменшує пропозицію грошей на грошовому ринку;

В) Не впливає на попит і пропозицію грошей.

Термінологічний словник.

Гривня – грошова одиниця незалежної держави Україна. „Гривня” як грошова й вагова одиниця Київської Русі походить від найменування обруча – прикраси із золота чи срібла, яку носили на шиї („загривку”). Частина цього обруча (рублена гривня), що оберталася в роль грошей, стала основою найменування грошової одиниці „рубль”.

Грошова система – форма організації грошового обігу, що встановлюється державними законами або рішеннями міжнародних органів.

Девальвація – офіційне зниження державного металевого вмісту та валютного курсу (чи тільки курсу) національної грошової одиниці щодо іноземних валют.

Інфляція – знецінення нерозмінних на золото паперових грошей внаслідок надмірного їх випуску і переповнення ними каналів обігу.

Масштаб цін – вагова кількість грошового металу, що законодавчо закріплена за грошовою одиницею. Так, ваговий вміст одного рубля Росії, що був установлений грошовою реформою 1895 – 1897 рр. С.В. Вітте, дорівнював 0.774234 г чистого золота, а ваговий вміст рубля СРСР з 1.01.1961 р. – 0.987412 г чистого золота. Ваговий вміст одного долара США у 1934 р. Дорівнював 0.888671 г чистого золота. Валютною реформою 1976 -1978 рр., проведеною згідно з рішеннями країн Ямайської валютної системи, золотий вміст грошових одиниць країн-учасниць МВФ скасовано.

Норма обов’язкового резервування – кошти, котрі комерційні банки зобов’язання зберігати у центральному банку. Підвищення або зниження норми відповідно зменшує чи збільшує суму вільних грошових коштів комерційного банку для активних операцій.

Нуліфікація – оголошення державою знецінених паперових грошей недійсними або обмін знецінених паперових грошей на нові грошові знаки у надзвичайно низькій пропорції, так що плата за такі гроші має суто символічне значення.

Облікова ставка процента – плата, що оголошується й стягується центральним банком за кредитні ресурси, які надаються комерційним банкам.

Операції на відкритому ринку – купівля і продаж центральним банком державних цінних паперів. Купівля цих паперів комерційними банками скорочує їх кредитні ресурси, а викуп цінних паперів центральним банком розширює кредитні ресурси комерційних банків. Відповідно це впливає на грошову масу в обігу.

Платіжний оборот – уся сукупність платежів грошима у готівковій та безготівковій формах погашення всіх грошових зобов’язань, які виникають між економічними суб’єктами.

Ревальвація (реставрація) – офіційне підвищення державного золотого вмісту та валютного курсу або тільки валютного курсу національної грошової одиниці щодо іноземних валют.