- •Дніпропетровська державна
- •Передмова
- •1. Програма навчальної дисципліни
- •Змістовний модуль 3. Оцінка інфраструктури та напрямки розвитку ринку фінансових послуг України
- •1.1. Мета та завдання навчальної дисципліни
- •1.2. Інформаційний обсяг навчальної дисципліни
- •Тема 4. Інституційна структура ринку фінансових послуг
- •Тема 5. Сегментарна структура ринку фінансових послуг
- •Тема 6. Фінансові послуги на грошовому ринку
- •Тема 7. Фінансові послуги на валютному ринку
- •Тема 8. Фінансові послуги на ринку позик
- •Тема 9. Фінансові послуги на фондовому ринку
- •Тема 10. Фінансові послуги з перейняття ризику
- •Змістовий модуль 3. Оцінка інфраструктури та напрямки розвитку ринку фінансових послуг України.
- •Тема 11. Інфраструктура ринку фінансових послуг
- •Тема 12. Державне регулювання ринку фінансових послуг
- •Модуль іі Індивідуальне науково-дослідне завдання (індз)
- •2. Завдання та методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Модуль і
- •1. Суть ринку фінансових послуг та його ознаки
- •2. Функції ринку фінансових послуг
- •3. Поняття фінансової послуги, її ознаки та види
- •4. Принципи функціонування ринку фінансових послуг
- •Питання для самоконтролю
- •Завдання до самостійної роботи
- •1. Теми доповідей та завдань для самостійної роботи
- •2. Тестові завдання
- •2.1. Серед нижченаведених оберіть найбільш повне визначення ринку фінансових послуг:
- •2.2. Головне завдання ринку фінансових послуг полягає в:
- •Завдання та методичні рекомендації до вивчення теми
- •1.Учасники ринку фінансових послуг, їх види та функції
- •2. Умови створення та діяльності фінансових установ
- •3. Система взаємодії суб'єктів ринку фінансових послугу процесах акумулювання та переміщення капіталу
- •Питання для самоконтролю
- •Завдання до самостійної роботи
- •1.Теми доповідей та завдань для самостійної роботи
- •2.Тестові завдання
- •2.1. Оберіть найбільш повне визначення терміну «оференти фінансових послуг»:
- •2.2. Споживачами фінансових послуг в Україні можуть бути:
- •Суть фінансового посередництва та його значення для функціонування економіки
- •2. Типи фінансових посередників
- •3. Функції фінансових посередників
- •4. Роль банків у фінансовому посередництві
- •5. Необхідність функціонування та розвитку небанківського фінансового посередництва
- •Питання для самоконтролю
- •Завдання до самостійної роботи
- •1.Теми доповідей та завдань для самостійної роботи
- •2.Тестові завдання
- •Завдання та методичні рекомендації до вивчення теми
- •1.Характеристика інституційної структури ринку фінансових послуг
- •2. Діяльність банків як оферентів фінансових послуг
- •3. Особливості функціонування небанківських кредитних установ
- •4. Загальні принципи створення та діяльності в Україні недержавних пенсійних фондів та страхових посередників як оферентів страхових послуг
- •5. Особливості діяльності фінансових установ, що надають фінансові послуги на фондовому ринку
- •Питання для самоконтролю
- •Завдання до самостійної роботи
- •1.Теми доповідей та завдань для індивідуальної роботи
- •2.Тестові завдання
- •Рекомендована література
- •Тема 5. Сегментарна структура ринку фінансових послуг План вивчення теми
- •Навчальні цілі
- •Завдання та методичні рекомендації до вивчення теми
- •Загальна характеристика сегментарної структури ринку фінансових послуг
- •Грошовий ринок
- •3. Фондовий ринок
- •Ринок позик
- •Валютний ринок
- •Страховий ринок
- •Питання для самоконтролю
- •Завдання до самостійної роботи
- •1.Теми доповідей та завдань для самостійної роботи
- •2.Тестові завдання
- •2.11. Валютний ринок виконує такі функції:
- •Термінологічний словник ключових понять
- •Рекомендована література
- •Тема 6. Фінансові послуги на грошовому ринку План вивчення теми
- •Навчальні цілі
- •Завдання та методичні рекомендації до вивчення теми
- •1. Депозитні послуги фінансових установ, їх види та характеристика
- •2.Фінансові послуги банків щодо відкриття та обслуговування рахунків клієнтів
- •Послуги фінансових установ щодо здійснення грошових платежів та розрахунків
- •4. Фінансові послуги з емісії та обслуговування платіжних карток
- •Класифікація платіжних карток
- •5.Фінансові послуги з обслуговування вексельного обігу
- •Питання для самоконтролю
- •Завдання до самостійної роботи
- •1.Теми доповідей та завдань для індивідуальної роботи
- •2.Тестові завдання
- •Термінологічний словник ключових понять
- •Завдання та методичні рекомендації до вивчення теми
- •1. Склад професійних учасників валютного ринку та регулювання їх діяльності
- •2. Загальна характеристика валютних операцій та фінансових послуг, що супроводжують їх реалізацію
- •3. Участь фінансових установ у реалізації валютних операцій на спотовому та форвардному ринках
- •4. Фінансові послуги банківських установ з реалізації міжнародних розрахунків
- •Питання для самоконтролю
- •Завдання до самостійної роботи
- •1.Теми доповідей та завдань для самостійної роботи
- •2. Тестові завдання
- •Термінологічний словник ключових понять
- •Рекомендована література
- •Тема 8. Фінансові послуги на ринку позик План вивчення теми
- •Навчальні цілі
- •Завдання та методичні рекомендації до вивчення теми
- •1. Кредитування юридичних осіб як вид фінансової послуги
- •2. Лізингові операції фінансових установ
- •3. Факторингові послуги банківських установ
- •4. Довірчі послуги фінансових установ
- •5. Споживче кредитування
- •Питання для самоконтролю
- •Завдання до самостійної роботи
- •1.Теми доповідей та завдань для самостійної роботи
- •2. Тестові завдання
- •Термінологічний словник ключових понять
- •Завдання та методичні рекомендації до вивчення теми
- •1. Професійна діяльність на фондовому ринку, її види та характеристика
- •2. Засади та принципи діяльності з торговлі цінними паперами на ринку
- •3.Брокерська діяльність на фондовому ринку
- •4.Спільне інвестування на фондовому ринку
- •5. Управління активами інституційних інвесторів
- •Питання для самоконтролю
- •Завдання до самостійної роботи
- •1.Теми доповідей та завдань для самостійної роботи
- •2. Тестові завдання
- •Термінологічний словник ключових понять
- •Рекомендована література
- •Тема 10. Фінансові послуги з перейняття ризику План вивчення теми
- •Навчальні цілі
- •Завдання та методичні рекомендації до вивчення теми
- •1. Види діяльності фінансових установ з обмеження ризиків
- •2.Загальна характеристика страхових послуг як інструментів перейняття ризику
- •3.Гарантійні послуги фінансових установ
- •4. Резервування як метод управління ризиками фінансових установ
- •5. Послуги з перейняття ризику неспеціалізованих фінансових посередників
- •Питання для самоконтролю
- •Завдання до самостійної роботи
- •1. Теми доповідей та завдань для самостійної роботи
- •2.Тестові завдання
- •Завдання та методичні рекомендації до вивчення теми
- •1.Загальна характеристика інфраструктури ринку фінансових послуг
- •2.Діяльність фондових бірж та позабіржових торгівельних систем в Україні
- •3.Форми діяльності депозитарних установ та реєстраторів власників цінних паперів
- •Питання для самоконтролю
- •Завдання до самостійної роботи
- •1.Теми доповідей та завдань для індивідуальної роботи
- •2.Тестові завдання
- •Завдання та методичні рекомендації до вивчення теми
- •Особливості державного регулювання на ринку фінансових послуг в Україні
- •2. Саморегулювання на ринку фінансових послуг
- •Питання для самоконтролю
- •Завдання до самостійної роботи
- •1. Теми доповідей та завдань для самостійної роботи
- •2. Тестові завдання
- •Проблемні питання для обговорення
- •Практичні завдання
- •Методичні рекомендації до семінарського заняття
- •Рекомендована література
- •Проблемні питання для обговорення
- •Практичні завдання
- •Методичні рекомендації до семінарського заняття
- •Рекомендована література
- •Проблемні питання для обговорення
- •Практичні завдання
- •Методичні рекомендації до семінарського заняття
- •Рекомендована література
- •Проблемні питання для обговорення
- •Практичні завдання
- •Методичні рекомендації до семінарського заняття
- •Рекомендована література
- •Проблемні питання для обговорення
- •Практичні завдання
- •Методичні рекомендації до семінарського заняття
- •Рекомендована література
- •Обладнання, яке потрібне для проведення практичного заняття
- •Завдання
- •Методичні рекомендації до практичного заняття
- •Контрольні завдання
- •Рекомендована література
- •Обладнання, яке потрібне для проведення практичного заняття
- •Завдання
- •Методичні рекомендації до практичного заняття
- •Контрольні завдання
- •Рекомендована література
- •Обладнання, яке потрібне для проведення практичного заняття
- •Завдання
- •Методичні рекомендації до практичного заняття
- •Контрольні завдання
- •Рекомендована література
- •Обладнання, яке потрібне для проведення практичного заняття
- •Завдання
- •Методичні рекомендації до практичного заняття
- •Контрольні завдання
- •Рекомендована література
- •Обладнання, яке потрібне для проведення практичного заняття
- •Завдання
- •Методичні рекомендації до практичного заняття
- •Контрольні завдання
- •Рекомендована література
- •5.Індивідуальні завдання та методичні рекомендації до їх виконання
- •Індивідуальні завдання
- •Методичні рекомендації до виконання індивідуальних завдань
- •6. Контрольні заходи
- •Питання для модульного контролю
- •7. Література
- •Додаток Термінологічний словник
- •Ринок фінансових послуг
Контрольні завдання
Тестові завдання зазначені після даної теми методичних рекомендацій до самостійної роботи.
Завдання 1.
Визначте суму доходу фінансової установи за проведеними кредитними операціями та обчисліть їх загальну доходність. Протягом року фінансовою установою були надані такі кредити:
в сумі 800000 грн. на 6 місяців під 22 % річних;
в сумі 55000 грн. на 9 місяців під 23 % річних;
в сумі 115000 грн. на 12 місяців під 22,5 % річних.
Завдання 2.
Фізичній особі надано споживчий кредит на придбання телевізора вартістю 5600 грн. Сума кредиту складає 75 % від вартості товару. Термін кредитування - 12 місяців. Погашення кредиту здійснюється щомісячно рівними частинами. Процентна ставка становить 26 % річних і нараховується щомісячно на залишкову суму кредиту. Комісійна винагорода банку за оформлення кредиту визначена в розмірі 1 % від його суми та сплачується при одержанні кредиту.
Визначте суму платежів фізичної особи за кожен місяць користування кредитом.
Завдання 3.
Підприємство одержало банківський кредит в сумі 500 тис. грн. терміном на 18 місяців Погашення кредиту здійснюється рівними частинами в кінці кожного кварталу користування кредитом. Процентна ставка за кредитом становить 22,5 % річних і нараховується щоквартально на непогашений залишок. Комісійна винагорода на користь банку становить 1,25 % від суми кредиту і сплачується при його одержанні.
Визначте загальну суму платежів за кредитом за весь термін користування ним.
Завдання 4.
Підприємець одержав позику в сумі 200 тис. грн. під 18 % річних, що нараховуються за схемою складних відсотків на непогашений залишок. Термін кредиту становить 4 роки. Погашення кредиту здійснюється рівними частинами в кінці кожного року користування кредитом. Відсотки за кредитом нараховуються щоквартально і сплачуються позичальником за кожен повний рік користування кредитом. Комісійна винагорода на користь банку становить 0.75 % від суми кредиту.
Складіть план погашення боргу та визначте загальну суму платежів за кредитом за весь термін дії кредитної угоди.
Завдання 5.
За умовами кредитної угоди ставка простих відсотків у першому місяці за користування кредитом дорівнює 26,5% річних, а в кожному наступному місяці збільшується на 2 відсоткових пункти. Визначити суму відсотків за кредит у розмірі 25000 грн., який взятий на 9 місяців.
Завдання 6.
Фірма звернулась до банку з метою отримання кредиту. Заявку було задоволено. Згідно з кредитним договором сума кредиту склала 550 000 грн., строк кредитування – з 01 березня по 01 грудня поточного року; кредитна ставка за умовами договору склала 26,2% річних. Виходячи із зміни облікової ставки НБУ, ставка за користування кредитом була скоригована 10 жовтня поточного року до 28% річних. Фактично борг за кредитом було пролонговано і погашено 25 грудня. Нарахувати відсотки за користування кредитом, якщо договором передбачено підвищення ставки за пролонгованими кредитами на 3 п. п.
Завдання 7.
Фермерське господарство за угодою з комерційним банком отримало кредит у розмірі 175,0 (180,0)* тис.грн. під 25 (22)* процентів річних на 3 роки під заставу основних фондів та врожаю майбутнього року з погашенням після закінчення строку кредитування.
Розрахувати, чи доцільно господарству прийняти пропозицію банку щодо погашення заборгованості рівними строковими платежами: за півріччями або щоквартальними.
Оформлення розрахунків здійснити двома способами:
- з визначенням середнього розміру строкового платежу за звітний період;
- з точним розрахунком порядку погашення заборгованості за кредитом у кожному звітному періоді.
* У дужках наведено умову другого варіанту.
Завдання 8.
Кредит в розмірі 5000 грн. виданий кредитною спілкою громадянину на 3 роки за ставкою 20% річних і повинен погашатися рівними частинами протягом 3 років. Визначити суму нарахованих процентів і розмір одноразового внеску, якщо платежі будуть здійснюватись:
а) 1 раз на рік;
б) 1 раз на півріччя;
в)1 раз на квартал.
Завдання 9.
Процентні витрати банку за залученими ресурсами складають 15% річних. Прийнята норма прибутковості від кредитної діяльності банку - 10% річних. Операційні витрати банку з обслуговування кредиту (зарплата працівників, вартість матеріалів, обладнання тощо) – 15,8 тис.грн. Середня норма обов'язкового резервування - 9%. Клієнт отримує кредит у сумі 60 тис.грн. строком на три місяці (90 днів або 0,25 року). Визначити оптимальну процентну ставку за кредитом.