- •Міністерство освіти і науки україни
- •Змістовий модуль 1.
- •2. Структура, функції і завдання банківської системи України
- •3. Нормативна основа банківської діяльності в Україні
- •Спеціалізовані банки.
- •Тема 2. Центральний банк і кредитне регулювання. Національний банк україни
- •При вирішенні цих основних завдань центральний банк виконує три основні функції: регулюючу, контрольну й інформаційно-дослідницьку.
- •3. Операції Національного банку України
- •Емісійні операції
- •Організація міжбанківських розрахунків
- •Кредитні операції й політика рефінансування
- •4. Дисконтна ставка національного банку України.
- •Тема 3. Комерційні банки: формування і управління ресурсами
- •Ліцензування банківської діяльності
- •Ліцензування банківської діяльності.
- •3. Доходи і витрати комерційних банків.
- •4. Формування капіталу комерційних банків.
- •Формування власного капіталу комерційного банку
- •Залучені кошти комерційних банків
- •Позикові кошти комерційних банків
- •Змістовий модуль 2. «процеси кредитування і фінансування в банківській сфері» …………………………………………………………………..
- •Основи організації банківського кредитування
- •Інструменти повернення кредитів
- •1) Коефіцієнт абсолютної ліквідності до1;
- •2) Коефіцієнт швидкої ліквідності до3
- •3) Коефіцієнт загальної ліквідності до3 :
- •6) Співвідношення між власними оборотними коштами й зобов'язаннями:
- •Майно й інші форми забезпечення зобов'язань позичальника перед банком повинні задовольняти таким вимогам, як:
- •4. Позиковий відсоток і його диференціація
- •5. Проблемні позики і банківський контроль
- •Тема 5 фінансування й кредитування капітальних вкладень
- •Державне кредитування будівництв й об'єктів виробничого призначення.
- •Довгострокове кредитування капітальних вкладень малого підприємства
- •Оформлення фінансування капітальних вкладень.
- •Фінансування будівництва, що ведеться підрядним і господарським способом.
- •3. Державне кредитування будівництв й об'єктів виробничого призначення.
- •4. Довгострокове кредитування капітальних вкладень малого підприємства.
- •Змістовий модуль 3
- •Порядок видачі банками готівки
- •Надходження готівки
- •Надходження от продажу іноземної валюти
- •Видача готівки Видача на виплати, пов'язані з оплатою праці
- •Складання прогнозного розрахунку касових оборотів по надходженню торговельного виторгу
- •Складання прогнозного розрахунку касових оборотів по видачі на виплати, пов'язаних з оплатою праці
- •Складання прогнозного розрахунку касових оборотів по видачі на виплату пенсій і страхових відшкодувань
- •Складання прогнозного розрахунку касових оборотів по надходженнях от підприємств поштового зв'язку й видачі підкріплень цим підприємствам
- •Тема 7 організація безготівкових розрахунків
- •2. Види розрахункових документів і порядок їх оформлення
- •3. Форми безготівкових розрахунків і способи платежів. Порядок документообігу при різних формах розрахунків
- •4. Розрахунки з використанням векселів
- •Змістовий модуль 4. Некредитна Діяльність комерційних банків і банківський нагляд
- •Тема 8:
- •Економічна оцінка діяльності комерційного банку
- •2. Аналіз активних і пасивних операцій комерційного банку.
- •3.Аналіз показників ліквідності балансу банку.
- •2. Чиста відсоткова маржа.
- •3. Відношення іншого операційного доходу до загальних активів (Діо).
- •4. Показник продуктивності праці.
- •5. Аналіз якості управління (менеджменту)
- •Рейтинг 4 «граничний»:
- •Тема 9 послуги комерційних банків
- •1. Сутність та види банківських послуг
- •2. Гарантійні, посередницькі, консультативні послуги
- •3. Трастові, факторингові і лізингові послуги банків
- •Факторингові операції
- •Зміст і послідовність факторингових операцій
- •4. Визначення вартості банківських послуг.
- •Тема 10 інвестиційна діяльність комерційних банків
- •2. Схожість і відмінність інвестиційних і позикових операцій
- •3. Ризик і ліквідність інвестиційних операцій
- •Тема № 11 міжнародні операції комерційних банків
- •Валютний курс і курсова політика
- •Ринок єврокапіталів
- •Тема 12 банківський нагляд
- •1. Міждержавний контроль.
- •4. Засновницький контроль.
- •З. Методи банківського нагляду.
- •Зміст контролю за діяльністю комерційних банків
- •Контроль за виконанням економічних нормативів.
- •Список використаної літератури
комерційні (універсальні) банки;
ощадні банки;
кооперативні центральні банки;
кредитні кооперативи;
банки спеціального призначення (державні і частки іпотечні банки);
поштові, комунальні й ощадні банки;
Спеціалізовані банки.
Швейцарія. Швейцарія - країна банків. На 1,5 тис. жителів приходиться один банк. У країні функціонує 140 філій (відділень) великих іноземних банків. Швейцарська банківська система поєднує більш 500 банківських організацій.
Все швейцарскі банки традиційно розподіляються на три основні группи:
найбільші національні банки - Unіon Bank of Swіtzerland, Suіss Bank Corporatіon, Suіss Credіt Bank;
кантональні, місцеві й ощадні банки, в основному працюючі з місцевими вкладниками у своїх регіонах;
приватні банки, основний вид діяльності яких - керування інвестиційними портфелями.
Тема 2. Центральний банк і кредитне регулювання. Національний банк україни
1. Сутність і функції центральних банків.
2. Національний банк України: завдання і функції.
3. Операції НБУ.
4. Дисконтна ставка НБУ.
5. Формування мінімальних резервів.
ТЕРМІНИ Й ПОНЯТТЯ: ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК, НАЦІОНАЛНИЙ БАНК УКРАЇНИ; ФУНКЦІЇ І ЗАВДАННЯ ЦЕНРАЛЬНОГО БАНКУ; ГРОШОВО-КРЕДИТНЕ РЕГУЛЮВАННЯ; ДИСКОНТНА СТАВКА.
Сутність і функції центральних банків
Головною ланкою банківської системи будь-якої держави є центральний банк країни. В різних державах такі банки називаються по-різному: народний, державний, емісійний, резервний (Федеральна резервна система (США), Банк Англії, Банк Японії, тощо).
Центральні банки виникли як комерційні банки, що наділені правом емісії банкнот. Першим емісійним банком вважається, Банк Англії, який був створений в 1694р., оскільки він почав випускати банкноти й проводити операції з комерційними векселями. Згодом за центральними банками закріпилася роль скарбника держави, посередника між державою й комерційними банками, провідника грошово-кредитної політики держави.
У всіх розвинених країнах діють законодавчі акти, в яких сформульовано й закріплено завдання й функції центрального банку, а також визначено інструменти й методи їх здійснення. Як правило, основним правовим актом, що регулює діяльність центральних банків, служить закон про центральні банки країни.
Центральні банки є регулюючою ланкою в банківській системі, тому їх діяльність пов'язана зі зміцненням грошового обігу, захистом і забезпеченням стійкості національної грошової одиниці і її курсу стосовно іноземних валют; розвитком і зміцненням банківської системи країни; забезпеченням ефективного й безперебійного здійснення розрахунків.
Традиційно перед центральними банками ставиться п'ять основних завдань, а саме центральний банк покликаний бути:
емісійним центром країни, тобто користуватися монопольним правом на випуск банкнот;
банком банків, здійснювати операції не з торгово-промисловою клієнтурою, а переважно з банками даної країни: зберігати їх касові резерви, розмір яких встановлюється законом; надавати їм кредити (кредитор останньої інстанції); здійснювати нагляд, підтримуючи необхідний рівень стандартизації й професіоналізму в національній кредитній системі;
банкіром уряду - для цього він повинен підтримувати державні економічні програми й розміщувати державні цінні папери; надавати кредити й виконувати розрахункові операції для уряду, зберігати офіційні золотовалютні резерви;
головним розрахунковим центром країни, виступаючи посередником між іншими банками країни при виконанні безготівкових розрахунків, заснованих на заліку взаємних вимог і зобов'язань (кліринг);
органом регулювання економіки грошово-кредитними методами.