2. Определение размера вклада

4 Вклад размером 2000 тыс.руб. положен под 10% годовых. Рассчитайте, какая сумма будет на сберегательном счете через 5 лет, если проценты начисляются ежемесячно.

3. Выбор кредита.

Определите наиболее выгодные для руководителя фирмы условия погашения кредита в размере $200000, сроком на5лет, погашать который (основной долг и проценты) собирается равномерными платежами в конце каждого года. Условия предоставления кредита различными тремя банками представлены в Таблице 15.

Таблица 15. Варианты кредита.

	Объем кредита ($)	Ежемесячная плата за ведение кредита ($)	Ставка (%)	Срок (лет)	Выплата в год ($)	Выплачено за весь срок кредита($)
Банк 1	200 000	10	14%	5
Банк 2	200 000	0	17%	5
Банк 3	200 000	5	16%	5

Для выбранного предложения рассчитайте план погашения кредита по годам. Данные занесите в Таблицу 16.

Таблица 16. Составляющие части каждой выплаты.

Год	Выплачиваемые проценты ($)	Погашение долга ($)	Остаток долга ($)	Выплата ($) (2) + (3)
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)
1
2
3
4
5

Справочные формулы.

Выплачиваемые проценты = Остаток долга (для 1-го года Объем кредита) * Ставка

Погашение долга = Выплата в год - Выплачиваемые проценты

Остаток долга = Остаток долга предыдущего года - Погашение долга

Выплата = Выплачиваемые проценты + Погашение долга

4. Выбор проекта.

Определите какой из инвестиционных проектов является наиболее выгодным. Первоначальные инвестиции при реализации первого проекта составят $500 000, второго –$400 000и третьего -$700 000; при этом сроки службы оборудования (период инвестиции) также различаются. Все эти значения приведены в таблице 17 и таблице 18.

Таблица 17. Варианты проектов.

Проект	Инвестиция	Срок, лет	Ставка, %	Текущая стоимость, $	Прибыль, $
Проект 1	500 000	5	13%
Проект 2	400 000	5	13%
Проект 3	700 000	8	11%

Справочные формулы.

Прибыль = Текущая стоимость - Инвестиция

Таблица 18. Периоды инвестиций по проектам.

Проект	Сальдо денежных потоков по годам
	1 год	2 год	3 год	4 год	5 год	6 год	7 год	8 год
Проект 1	-50 000	200 000	220 000	250 000	250 000	-	-	-
Проект 2	60 000	150 000	160 000	140 000	120 000	-	-	-
Проект 3	-100 000	200 000	250 000	300 000	300 000	200 000	150 000	90 000