- •Решение финансово-экономических задач средствами excel
- •Финансовые функции для анализа инвестиций
- •Назначение и форматы финансовых функций для анализа инвестиций
- •Аргументы финансовых функций Excel анализа инвестиций
- •Определение будущей стоимости на основе постоянной процентной ставки
- •Расчет данных для различных вариантов начисления процентов
- •Определение будущей стоимости на основе переменной процентной ставки
- •Задания для самостоятельной работы
- •Определение текущей стоимости
- •Задания для самостоятельной работы
- •Определение срока платежа и процентной ставки
- •Задания для самостоятельной работы
- •Расчет эффективной и номинальной ставки процентов
- •Задания для самостоятельной работы
- •Расчет периодических платежей, связанных с погашением займов
- •Задания для самостоятельной работы
- •Определение скорости оборота инвестиций
- •Задания для самостоятельной работы.
- •Анализ операций с ценными бумагами Обзор ключевых категорий и положений
- •Финансовые функции для работы с ценными бумагами
- •Назначение и форматы финансовых функций для анализа ценных бумаг
- •Аргументы финансовых функций Excel анализа ценных бумаг
- •Технология применения финансовых функций для анализа ценных бумаг
- •Задания для самостоятельной работы
- •Вычисление параметров амортизации активов Способы расчета амортизационных отчислений
- •Финансовые функции расчета амортизации
- •Финансовые функции учета параметров амортизации активов
- •Описание аргументов функций
- •Технология применения финансовых функций для расчета амортизационных отчислений
- •Задания для самостоятельной работы
- •Лабораторные работы Расчет распределения прибыли по итогам работы за год
- •Остатки денежных средств на валютных счетах
- •Обменный пункт валюты
- •Налоговые отчисления предприятия по Единому социальному налогу
- •Налоговые отчисления сельскохозяйственных товаропроизводителей по Единому социальному налогу
- •Ставки Единого социального налога предприятия
- •Ставки Единого социального налога сельскохозяйственных товаропроизводителей, организаций народных художественных промыслов и общин коренных малочисленных народов Севера
- •Налоговые отчисления в пенсионный фонд
- •Ставки налоговых отчислений в Пенсионный фонд
- •Налогообложение имущества
- •Налогообложение имущества, передаваемого по наследству лицу,
- •Анализ временных рядов1
- •Изменения курсов ценных бумаг
- •Расчет денежных средств на расчетном счете пенсионного фонда
- •Выдача и погашение кредита
- •Анализ поступления средств на счета вкладчиков коммерческого банка
- •Анализ структуры кредитных вложений коммерческого банка
- •Заключение
- •Литература
Выдача и погашение кредита
1. Постановка задачи.
Фирма решила взять кредит размером 200 000$ сроком на 5 лет, погашать который (основной долг и проценты) намерена равномерными платежами в конце каждого года. Запросы на финансирование фирма направила в три банка, из которых пришли ответы с соответствующими условиями.
Рассчитайте на листе КРЕДИТ согласно условиям реальные суммы, которые может получить фирма по кредиту и размер ежегодных выплат.
На листе ПОГАШЕНИЕ составьте план погашения кредита по годам.
2. Пояснения.
На листе КРЕДИТ создайте таблицу, состоящую из граф: «№ п/п» (1), «Наименование банка» (2), «Сумма кредита» (3), «Плата за риск и обработку данных» (4), «Плата за издержки» (5), «Процентная ставка» (6), «Срок выплаты кредита» (7), «Сумма дополнительных выплат банку» (8), «Сумма годового платежа по кредиту» (9).
Данные для граф 1, 2, 3, 6 и 7 задайте самостоятельно.
Значение графы 4 составляет фиксированный процент от суммы кредита, задаваемый банком.
Значение графы 5 — фиксированная сумма, определенная банком за издержки при оформлении кредита.
Значение графы 8 определяется как сумма граф 4 и 5.
Значение графы 9 рассчитывается с помощью финансовой функции ПЛТ.
Определите, в каком банке выгоднее взять кредит фирме.
На листе ПОГАШЕНИЕ составьте план погашения кредита, предусмотрев следующие графы: «Номер периода» (1), «Сумма основного долга» (2), «Сумма процентов по кредиту» (3), «Накопленный долг» (4), «Накопленный процент» (5), «Баланс на конец периода» (6).
Значение граф 2-5 рассчитайте с помощью финансовых функций ОСПЛТ, ПРПЛТ, ОБЩДОХОД, ОБЩПЛАТ соответственно.
Значение графы 6 определяется как разность между суммой кредита и суммой накопленного долга.
Анализ поступления средств на счета вкладчиков коммерческого банка
1. Постановка задачи.
Вкладчики на свои счета вносят определенные суммы. Необходимо:
рассчитать, через сколько лет текущий счет вкладчика вырастет до определенного значения при заданной фиксированной ставке;
сформировать документ, отражающий следующую информацию:
Показатель |
Значение |
Вкладчик |
Минимальный размер выплат |
|
|
Максимальный размер выплат |
|
|
Минимальная сумма на счете в конце периода |
|
|
Максимальная сумма на счете в конце периода |
|
|
Минимальный срок |
|
|
Максимальный срок |
|
|
отобразить информацию только о тех вкладчиках, у которых ожидаемая сумма на счете в конце срока платежа, например, больше или равна 100 тыс. рублей и меньше 150 тыс. рублей;
отобразить информацию только о тех вкладчиках, у которых размер регулярных платежей, выплачиваемых вкладчиком, больше некоторой постоянной величины Const1, количество периодов выплат меньше постоянной величиныConst2, а размер годовой процентной ставки, например, равен 15%;
сформировать документ, отражающий информацию только о тех вкладчиках, у которых сумма на счете в конце срока платежа больше среднего значения этого показателя по всем вкладчикам;
распределить вкладчиков по группам в зависимости от срока платежа, исходя из следующей таблицы:
Группа
Срок
1 группа
До 1 года
2 группа
От 1 года до 3 лет
3 группа
От 3 лет до 5 лет
4 группа
От 5 лет до 10 лет
5 группа
Свыше 10 лет
подсчитатьожидаемую сумму на счете по каждой группе;
для анализа поступлений средств на счета вкладчиков сформировать сводную таблицу ожидаемой суммы на счете во взаимосвязи со сроком и процентной ставкой:
Группа (от срока платежа) |
Процентная ставка |
|
- Сумма на счете |
|
- Структура ожидаемой суммы по процентной ставке (по строке) |
|
- Структура ожидаемой суммы по группам (по столбцу) |
2. Пояснения.
Создайте таблицу, состоящую из граф: «№ п/п» (1), «Вкладчики» (2), «Размер регулярных платежей» (3), «Годовая процентная ставка» (4), «Периодичность выплат» (5), «Ожидаемая сумма на счете в конце срока платежа» (6), «Количество периодов выплат (лет)» (7).
Данные граф 1-6 задаются самостоятельно.
Значение графы 7 рассчитывается с помощью финансовой функции КПЕР.
Для решения поставленных задач необходимо использовать функции баз данных, средства автофильтра и расширенного фильтра, а также технологию построения сводных таблиц.