Добавил:
Upload Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз: Предмет: Файл:
Валютные операции банков (фин).docx
Скачиваний:
10
Добавлен:
15.04.2015
Размер:
64.97 Кб
Скачать

Документы, необходимые для открытия вал счета юл-резиденту:

  • заявление на открытие вал счета

  • подписываются 2 экземпляра договора на открытие и ведение счета в ин валюте

  • документы о гос регистрации ЮЛ

  • нотариально заверенные копии уставных документов

  • свидетельство о регистрации в налоговом органе

  • свидетельство о регистрации с присвоением кодов из органов ГосСтата (из ПФР, ФСС)

  • документы, подтверждающие полномочия руководящих сотрудников (протокол №1для директора; приказ о назначении главбуха; доверенность на людей, уполномоченных подписывать движение средств по этому счету; карточка с образцами подписей и оттиском печатей ЮЛ)

  • свидетельство о внесении ЮЛ в госреестр (ЕГРЮЛ)

  • лицензии на осуществление деят-ти ЮЛ, если деят-ть этой организации требует получение лицензии

  • договор аренды помещения

  • анкетные данные

В случае, если вал счет открывается филиалу ЮЛ, то в дополнение к вышеперечисленным документам необходимо:

    • положение о филиала

    • доверенность на руководителя филиала, подписанная головным офисом, заверенная у нотариуса

Документы, необходимые для открытия вал счета юл-нерезиденту:

  • заявление на открытие вал счета

  • подписываются 2 экземпляра договора на открытие и ведение счета в ин валюте

  • документы, подтверждающие его правовой статус, заверенные (легализованные) в консульстве РФ или Посольстве РФ

  • свидетельство о регистрации в налоговом органе

  • свидетельство о регистрации в ПФР и ФСС

  • 2 Экземпляра карточек с образцами подписей должностных лиц

  • анкетные данные

  • согласование места размещения

  • для банков - выписка из банковского реестра страны происхождения

  • для предприятий - выписка из торгового реестра

  • доверенность на руководство от головной конторы

Документы, необходимые для открытия вал счета фл:

  • документ, удостоверяющий личность

  • анкета клиента

  • Для ИП доп комплект документов:

    • свидетельство о регистрации в налоговом органе

    • свидетельство о регистрации в ПФР и ФСС

    • свидетельство о регистрации едином гос реестре ИП (ЕГРИП)

    • документы, подтверждающих регистрацию

    • карточка с образцом подписи

Комплект документов на открытие счета вал счета вместе с заявлением на открытие поступает в вал отдел, где проходит первичную экспертизу на соответствие всех документов установленным требованиям. Затем передается в службу безопасности банка, где уже проверяются более тщательно пакет документов. Затем передаются для юридической экспертизы. Затем в службу лавного бухгалтера банка , где сразу рассчитываются 2 номера вал счета. Затем документы идут на подпись к первым лицам банка. Затем документы возвращаются в вал управление (или в юридическую службу). Из этого комплекта формируется юридическое дело клиента. Один экземпляр договора возвращается клиенту в подтверждение заключения с ним договора, а второй экземпляр вместе с юридическом делом находится у ответственного работника в документах для служебного пользования (ДСП). Карточка с образцами подписей передается в операционную группу.

Банк обязан внести информацию не позже след операционного дня о всех открытых/закрытых вал счетах в спец книгу регистрации открытых/закрытых счетов в ин валюте. В пятидневный срок банк должен сообщить в налоговую инспекцию об открытии вал счета данному клиенту.

Резиденты РФ (ЮЛ и ФЛ) имеют право открывать и вести счета как в уполномоченных банках, так и зарубежом в банках тех стран, с к-ми у РФ подписано соглашение о противодействию легализации преступных доходов (ФАТФ и ОЭСР). В течение месяца резидент обязан уведомить налоговый орган по месту регистрации о зарубежном счете. Банк может провести операции по первичному перечислению и зачислению на зарубежный счет только по предъявлению в банк уведомление налоговой инспекции об открытии счета со штампом.

“Порядок обязательной продажи части экспортной вал выручки” №111-И от 30.03.2004

Закрытие вал счета (Инструкция №028-И) –САМОСТОЯТЕЛЬНО

При осуществлении операций с ин валютой резиденты обязаны обеспечить в сроки, предусмотренные контрактом, возврат ден средств за проданные товары, выполненные услуги, работы (репатриация экспортной вал выручки).

Импортеры также должны обеспечить возврат в РФ ден средств за непереданный товар, неоказанные услуги, невыполненные работы, также в сроки, предусмотренные контрактом (при авансовых платежах).