МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ УКРАЇНИ
КИЇВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ
ПРОГРАМА
виробничої практики студентів 5 курсу
фінансово-економічного факультету,
що навчаються за програмою спеціалістів
“ Банківські інвестиції”.
Затверджено
на засіданні кафедри
банківських інвестицій
Протокол № 4 від 6 грудня 1999 року
КИЇВ КНЕУ 2000
Програма виробничої практики студентів 5 курсу фінансово-ековномічного факультету, що навчаються за програмою спеціалістів “Банківські інвестиції”/ Укл.: Пересада А.А., Зуллас К.Г.-К.: КНЕУ, 1999.- с.
УКЛАДАЧІ: Пересада Анатолій Анатолійович - д.е.н., професор
Зуллас Костянтин Григорович - к.е.н., професор
РЕЦЕНЗЕНТ:
Відповідальний за випуск завідувач кафедри банківських інвестицій Пересада А.А.
1. Загальні положення
Практика студентів 5 курсу фінансово-економічного факультету національного економічного університету, що готуються для роботи в банках як спеціалісти, - складова частина процесу їх підготовки за фахом “Банківські інвестиції”.
Тривалість практики за навчальним планом 75 робочих днів.
Для проходження практики університет направляє студентів у комерційні банки, які мають висококваліфікованих і досвідчених фахівців, новітнє технічне оснащення.
Методичне керівництво практикою здійснює кафедра банківських інвестицій університету.
Керівник комерційного банку, після прибуття спеціалістів на базу практики, проводить з ними та працівниками банку, які будуть керувати практикою, нараду.
На цій нараді спеціалістів знайомлять зі структурою банку та завданнями окремих його підрозділів, у яких буде проходити практика, визначають задачі та обов”язки фахівців банку, які керуватимуть практикою.
Банк закріпляє за спеціалістом загального керівника практики. В період практики спеціаліст повинен виконувати вказівки цього керівника щодо практичного опанування програмою практики.
Керівник практики повинен:
а) разом зі спеціалістом скласти календарний план (графік) проходження практики, один примірник якого подається на кафедру банківских інвестицій університету ( приблизна форма плану додається);
б) систематично давати необхідні вказівки і роз”яснення стосовно окремих розділів та питань програми практики;
в) підготувати характеристику на спеціаліста-практиканта,у котрій дати оцінку знань, що одержані у процесі проходження магістерської практики (“відмінно”, “добре”, “задовільно”, “незадовільно”).
Повсякденне керівництво роботою спеціаліста-практиканта на конкретних дільницях здійснюють фахівці банку, що призначені наказом керуючого комерційним банком. Ці фахівці повинні:
а) давати необхідні вказівки і роз”яснення, контролювати хід виконання програми практики на конкретних ділянках роботи банку;
б) надавати допомогу спеціалісту у складанні по окремих діяльницях банку розділів звіту про практику, перевіряти ці розділи.
Спеціаліст повинен грунтовно опанувати програму практики та висвітлити виконану у комерційному банку роботу у звіті про практику.
2.Цілі і завдання практики
Практика проходить на робочому місці економіста банку та базується на матеріалах комерційного банку і його клієнтурі.
Студенти, які пройшли теоретичну підготовку за програмою “Спеціаліст” і отримали спеціальні вміння і знання, повинні закріпити їх на практичній роботі і набути первісного досвіду застосування їх для вирішення складних професійних задач, що виникають в процесі інвестиційної діяльності комерційних банків.
3. Зміст практики
У період проходження практики студент повинен виконати таку роботу банківського фахівця:
- проаналізувати операції комерційного банку, визначити їх склад і зробити структурний аналіз на останню звітню дату.
Необхідно на основі облікових та статистичних даних банку опрацювати наступні питання:
- кількісні та якісні показники, що характеризують систему управління комерційним банком;
- методи розрахунку та методи регулювання банківських ризиків у даному банку.
Вивчити досвід розміщення ресурсів в активи комерційного банку та визначити шляхи оптимізації цього розміщення, зробити розрахунки відповідних економічних нормативів.
Вивчити методи управління операціями у даному комерційному банку, зокрема:
1) кредитними операціями інвестиційного характеру, при цьому необхідно опрацювати такі питання:
-
Розробка кредитної політики банку, в т.ч. політики інвестиційного кредитування.
-
Формування банком кредитного портфелю, який включає в себе інвестиційні позики та його аналіз.
-
Аналіз методики управління інвестиційним кредитом. що використовується в даному банку.
-
Організація інвестиційного кредитування.
-
Розробка стратегії управління кредитними ризиками при інвестиційному кредитуванні.
-
Розробка системи спостереження за проблемними кредитами.
-
Розробка заходів, спрямованих на підвищення ефективності інвестиційного кредитування.
2) інвестиційними операціями, при цьому необхідно опрацювати такі питання:
-
Якими видами активних операцій віддає перевагу дана установа банку? Чим, на Вашу думку, це пояснюється?
-
Які види цінних паперів входять до інвестиційного портфелю банку?
-
Яким чином криза на фінансовому ринку відбилася на інвестиційній діяльності банку?
-
Який тип резерву (первинний чи вторинний) переважає?
-
Наскільки розвинутими для банку є такі види професійної діяльності на фондовому ринку як комисійні та комерційні операції?
-
Учасником яких професійних об”єндань на ринку цінних паперів є дана установа банку?
-
Яким чином в установі банку здійснюється аналіз ефективності інвестицій? Чи існує економічне обгрунтування інвестиційних операцій в данній установі, на яких принципах воно базується?
-
Який метод оцінки активів використовує банк ?
-
Яким чином в установі банку здійснюється нарахування неамортизованого дисконту по ОВДП?
-
На яких ринках (організованих чи неорганізованих) банк переважно здійснює діяльність на ринку цінних паперів?
3)Вивчити методи управління пасивними операціями комерційного банку, зокрема:
1. Основні завдання управління пасивними операціями комерційного банку повинні містити:
- визначити розмір власних коштів банку та їх динаміку за декілька звітних періодів (кварталів року);
- зробити розрахунок розміру основного та додаткового капіталу банку;
- визначити обов”язкові нормативи, що його регулюють; розрахунок цих нормативів у даному банку.
2. Визначення розміру залучених коштів, їх структури.
- розглянути головні види строкових та інших депозитних розрахунків, які відкриваються у банку-базі практики.
- розкрити особливості залучення депозитних коштів від фізичних та юридичних осіб.
3. Визначити розмір у структурі запозичених коштів:
- вивчити порядок надання міжбанківських позичок;
- розглянути декілька прикладів участі банку у кредитних аукціонах НБУ.
4. Зробити розрахунок ліквідних резервів у даному комерційному банку, методи цього розрахунку.
Визначити методи прогнозування обсягів вкладів та кредитів у даному банку.
4) Облік і контроль у комерційному банку:
1) облік і контроль операцій по інвестиційному кредитуванню. З цієї теми студенти повинні практично засвоїти:
- відкриття позичкового рахунку;
- оплату документів за рахунок позики;
- погашення поданих позичок;
- нарахування процентів.
2) облік і контроль операцій з цінними паперами.
З цієї теми студенту необхідно:
- ознайомитися з видами цінних паперів, з якими працює банк;
- вивчити облік операцій з акціями, облігаціями, векселями, депозитними сертифікатами та іншим.
5) Аналіз діяльності комерційного банку.
Необхідно ознайомитися з поставкою аналітичної роботи у банку та провести аналіз за даними річного звіту комерційного банку по таких найважливіших напрямках та скласти аналітичні таблиці, зробити короткі висновки з таких питань:
а) аналіз активних операцій банку;
б) аналіз пасивних операцій банку;
в) аналіз власних та залучених коштів банку. достатності капіталу банку, ліквідності балансу. доходів і витрат банку, прибутковості та рентабельності банку.