Тема 10. Фінансовий моніторинг у страхових організаціях

Фінансовий моніторингу і його завдання у справі запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму. Дії, які відносяться до легалізації (відмивання) доходів.

Система фінансового моніторингу: первинний (внутрішній) та державний (зовнішній) рівень.

Страхові компанії, як суб’єкти первинного фінансового моніторингу. Завдання та обов’язки суб’єкту первинного фінансового моніторингу. Суб’єкти державного фінансового моніторингу: завдання, функції та права.

Ідентифікація осіб, що здійснюють фінансові операції. Порядок надання інформації. Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому та обов’язковому фінансовому моніторингу. Призначення працівника, відповідального за проведення первинного фінансового моніторингу. Вимоги до його кваліфікації та забезпечення відповідного навчання. Програма та правила проведення фінансового моніторингу.

Рекомендована література Основна

1. Цивільний кодекс України. — К.: Парламентське видання, 2003.

2. Законодавство України з питань страхової діяльності. Збірник законодавчих та нормативних актів. — К.: Атака, 2004.

3. Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» від 24 грудня 2002 р. № 345-ІV.

4. Концепція розвитку страхового ринку України на 2005—2010 рр. Затверджено розпорядженням Кабміну України 23.08.05, № 369-р.

5. Правила формування, обліку та розміщення страхових резервів за видами страхування іншими, ніж страхування життя: Затверджено розпорядженням Держфінпослуг 17 грудня 2004 р. № 3104.

6. Правила розміщення страхових резервів із страхування життя: Затверджено розпорядженням Держфінпослуг від 26.11.2004, № 2875.

7. Кургин Е. А. Страховой менеджмент: управление деятельностю страховой компании. — М.: РКонсульт, 2005.

8. Страхування: Підручник . / Вид.2. — К.: КНЕУ, 2002.

9. Страхове посередництво: теорія та практика. За ред. О. М. Залетова. — К.: Міжнародна агенція «BeeZone», 2004.

10. Фурман В. М. Страхування: теоретичні засади та стратегія розвитку: Монографія, — К.: Наукова думка 2006

11. Шумелда Я. П. Страхування: Навчальний посібник. — Київ: «BeeZone», 2007.

12. Юрченко Л. А. Финансовый менеджмент страховщика. — М.: ЮНИТИ, 2001.

Додаткова література та інші джерела інформації

13. Гварлиани Т. Е., Балакирева В. Ю. Денежные потоки в страховании — М.: Финансы и статистика, 2004.

14. Николенко Н. П. Реинжиниринг во имя клиента. — М. Изд. дом «Страховое ревью, 2003.

15. Охріменко О. О. Страховий захист: менеджмент, маркетинг, економіка безпеки (туристське підприємництво): Навчальний посібник. — К.: Міжнародна агенція «BeeZone», 2005.

16. Стратегічне управління страховою компанією. Кол. моногр. Наук. ред.. д.е.н. В.М.Фурман. –К.6 КНЕУ. 2008.

17. Филонюк А.Ф.,Залетов А.Н. Страховая индустрия Украины: стратегия развития. –К. Международная агенция «BeeZone», 2008

18. Юлдашев Р. Т., Тронин Ю. Н. Российское страхование: системный анализ понятий и методология фінансового менеджмента. — М.:АНКИЛ, 2000.

19. Юлдашев Р. Т. Организационно-экономические основы страхового бизнеса. — М.: Анкил, 2002.

23.Нормативні акти, статистичні матеріали та статті зі страхування на спеціалізованих українських страхових порталах: http://dfp.gov.ua/ http://forinsurer.com/public/public. http://wwwuainsur.com.