10. Функции и операции центрального банка

Задание 1. Установите соответствие законов РФ группам законодательства

специальное законодательство смешанное законодательство налоговое законодательство отчетное законодательство

А) ФЗ «О рынке ценных бумаг» Б) ФЗ «О кредитных историях» В) Налоговый кодекс РФ Г) ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» Д) ФЗ « О лизинге» Е) ФЗ «О банках и банковской деятельности» Ж) ФЗ «Об ипотеке» З) Указание БР "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в ЦБ РФ» И) ФЗ « О банкротстве (несостоятельности) кредитных организаций» К) Положение БР "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях»

Задание 2. Установить соответствие функций и целей деятельности БР. Для выполнения задания использовать ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)»

Цель	Функции

Задание 3. Проанализировать структуру баланса БР за последний год по форме, представленной в таблице 7.

Таблица 7. Баланс ЦБРФ, млрд. рублей

Статьи баланса	Начало года		Конец года			Абс. Изм.
	Млрд.р	%	Млрд.р	%
1. Драгоценные металлы
2. Средства, размещенные у нерезидентов и ценные бумаги иностранных эмитентов
3. Кредиты и депозиты
4. Ценные бумаги из них государственные (Пр-ва РФ)
5. Требования к МВФ
6. Прочие активы
Всего активов
1. Наличные деньги в обращении
2. Средства на счетах в БР из них: Правительства РФ кредитных организаций
3. Средства в расчетах
4. Выпущенные ценные бумаги
5. Обязательства перед МВФ
6. Прочие пассивы
7. Капитал
8. Прибыль отчетного года
Всего пассивов

Сделать вывод об основных эмиссионных операциях БР, объемах банкнотной эмиссии за год, изменениях денежной базы, золотовалютных резервов.

Отразить на Т-счетах Центрального банка (ЦБ) и кредитных организаций следующие операции:

1. ЦБ выдает кредиты кредитным организациям на 30 млрд.р.

2. ЦБ покупает валюту у кредитных организаций на 15 млрд.р.

3. ЦБ продает кредитным организациям часть принадлежащих ему государственных ценных бумаг на 10 млрд.р.

4. ЦБ размещает среди кредитных организаций облигации БР на 12 млрд.р.

5. Кредитные организации размещают депозиты в БР на 8 млрд.р.

6. Кредитные организации получают наличные в РКЦ БР на 20 млрд.р.

Составить баланс ЦБ после проведенных операций.

11. КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ

Задание 1. Распределить виды предпринимательской деятельности и операции банков в РФ на три категории: а) разрешенные прямо или косвенно банковской лицензией, выдаваемой Банком России;

б) регулируемые в ином порядке (требуется получение лицензии иной, чем банковская);

в) осуществляемые без лицензии.

Операции:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;

2) брокерская деятельность на рынке ценных бумаг;

3) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам;

4) выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающая исполнение обязательств в денежной форме;

5) дилерская деятельность на рынке ценных бумаг;

6) размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

7) лизинговые операции;

8) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

9) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или сейфов для хранения документов и ценностей

10) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физ. и юр. лиц;

11) оказание консультационных и информационных услуг;

12) депозитарная деятельность;

13) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

14) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

15) операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством РФ;

16) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

17) выдача банковских гарантий;

18) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

19) выпуск, покупка, продажа, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа или подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета;

20) осуществление переводов денежных средств по поручению физ. лиц без открытия банковских счетов;

21) доверительное управление ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа по договору с физическими и юридическими лицами;

22) деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг.

Задание 2. Классифицировать приведенные банковские услуги в зависимости от удовлетворяемых потребностей клиента и заполнить таблицу 8:

Таблица 8. Классификация услуг коммерческих банков

Услуги по приращению ресурсов
Услуги по получению ресурсов
Расчетные услуги
Услуги хранения
Информационные услуги

1) Срочный депозит;

2) Кредитная линия;

3) Вклад в драгметаллах;

4) Лизинговые услуги;

5) Открытие и ведение банковских счетов;

6) Форфейтинг;

7) Андеррайтинг (организация эмиссии ценных бумаг клиента);

8) Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов;

9) Услуги по аренде сейфов (ячеек);

10) Выпуск депозитных и сберегательных сертификатов;

11) Брокерское обслуживание;

12) Правовое сопровождение внешнеторгового контракта;

13) Выпуск и обслуживание банковских карт;

14) Учет векселей;

15) Вклад до востребования;

16) Факторинг;

17) Услуги доверительного управления;

18) Оценочные услуги;

19) Учет прав на ценные бумаги;

20) Банковская гарантия;

21) Открытие аккредитива;

22) Овердрафт;

23) Услуги депозитария;

24) Переводы WESTERN UNION;

25) Финансовая аналитика и консалтинг.

12. сущность и формы кредита

Задание 1. Дать сравнительную характеристику механизма кредитных отношений, возникающих по кредитному договору и договору займа. Оформить в таблице 9:

Таблица 9. Сравнительная характеристика кредита и займа

Критерий	Кредитный договор	Договор займа
Сущность
Кредитор
Предмет договора
Форма договора
Момент заключения
Возмездность
Уплата процентов
Срок возврата
Досрочный возврат