§ 2.2. Основные положения методологии механизмов

Инновационное инвестирование регламентирует богатый набор нормативно-методических документов. Настоящий раздел посвящен дополнениям к этим документам. Центральное место в этих дополнениях занимают организационно-финансовые механизмы.

Специфика фондовых механизмов разработки и реализации программ и специальные требования фондовых механизмов к участникам программ

Повторим перечень особенностей фондовых механизмов (для удобства, чтобы не отсылать читателя к началу сборника).

\076\

Фондовые механизмы социально-экономического развития — профессиональный термин, означающий специфические механизмы нововведений, основанные:

а) на учреждении некоммерческих инновационных фондов и отделении без отчуждения в них денежных ресурсов и иных факторов развития их учредителями, участниками, членами;

б) на разработке инновационных программ и целевом выделении их разработчикам необходимых ресурсов инновационными фондами;

в) на передаче инновационных программ внедряющим организациям с оплатой затрат по их внедрению;

г) на коммерческой прибыльной реализации инновационного продукта на потребительском рынке;

д) на выплате прибыли учредителям, участниками и членами фонда, разработчикам и внедряющей организации;

е) на специфическом законодательстве, поощряющем нововведения.

Движение денежных и иных факторов развития может носить дарственный характер на этапах «а, б, в», но лишь временно, так как отрицается на этапах «г» и «д». Однако в этом нет противоречия. Речь идёт о разделении сметы расходов и доходов. Средства по одной статье расходов, подобно зерну на посев, нельзя расходовать на другие цели, например, на непроизводственное потребление.

Однако, когда из зерна вырос колос, ситуация меняется. И та часть зерен (денежных средств), которая идёт на потребление, подлежит налогообложению. Чтобы не было путаницы в ФМХ расходная и доходная части трансформ и балансов разнесены.

Расходная часть аккумулируется в проблемно-целевых фондах, создаваемых под реализуемые проекты. Их задача не просто потратить деньги, а обязательно решить проблему развития. Во всех случаях доходная часть стоит после реализуемого проекта.

\077\

Высокая социально-экономическая эффективность инновационных фондов неприбыльного некоммерческого типа основывается на коллективной форме управления факторами реализации программы, в том числе денежными ресурсами общественного инновационного процесса. Это касается изменения функций денег, играющих роль средства осуществления нововведений.

При этом есть две формы отношений.

1. Приватизация через обобществление, которое происходит под цели инновационных проектов. Такое обобществление происходит в фондах вне отношений купли-продажи часто со сменой титула собственности, но не собственника, права которого переносятся на доходную часть в виде либо дивиденда, либо долевого участия.

2. Обобществление через приватизацию. Например, государство, делегируя свою функцию развития в частную программу в виде налогового кредита, расширяет базу налогообложения. Государство позволяет локально приватизировать частному фонду одну из функций государства, функцию налогообложения, если эта функция относится на другую — функцию развития. За это государство получает долю в доходной части проекта.

Эту долю государство может не забирать в бюджет, а реинвестировать в расширение производства, или может использовать для выкупа этого производства (частично или полностью). В последнем случае имеет место огосударствление. Это и есть обобществление через приватизацию.

Другими словами, фондо-рыночные механизмы позволяют одновременно использовать без объективных противоречий силу и государственного, и частного интереса в экономике. При этом основой зачатия здоровых производств оказываются совместно реализуемые проекты развития, отвечающие известным и новым критериям развития.

\078\

Среди новых критериев развития особую значимость приобрёл критерий биосферосовместимости.

Организации, располагающие средствами, вместо того, чтобы расходовать их самим на проведение своими силами крайне нужных им, но очень рисковых собственных исследований создают за счёт этих средств проблемно-целевой некоммерческий инновационный фонд.

Учредители фонда передают без отчуждения фонду свои деньги вместе с правом владения, пользования и распоряжения ими с целью решения проблем, актуальных для общества в целом. Передача без отчуждения осуществляется через передачу титула собственности (тогда как отчуждение — через передачу самой собственности).

Эти нюансы некоторые исследователи фондовых механизмов часто не различают. Поэтому они и делают акценты на дарственный, благотворительный характер фондов, хотя эффективность экономики не может опираться на благотворительность.

На средства, оказавшиеся в его распоряжении, инновационный фонд привлекает широкий круг специалистов, стимулирует их к тщательному изучению содержания проблем, поиску оригинальных путей их решения, проводит конкурсы решений.

Фонд организует отбор лучших из решений и присуждает им необходимые денежные субсидии. Затем он передаёт их в распоряжение специалистов, осуществляющих их практическую реализацию и стремящихся к получению полезных эффектов на возможно более высоких уровнях их проявления.

К освоению эффектов подключаются учредители инновационного фонда, который предоставляет им право участия в реализации наиболее выгодных для них решений. Практика показывает, что вне фонда учредители не могут найти оптимальные решения, рационально осуществлять их, использовать капитал-собственность как капитал-функцию развития.

\079\

Аккумулируя денежные средства учредителей и пользователей, и распоряжаясь этими средствами независимо от них, но с ответственностью перед ними, инновационные фонды оказываются в состоянии создать и успешно развивать качественно новые производительные силы науки и техники по сравнению с теми, которыми располагают учредители инновационных фондов сами по себе.

Новые формы обобществления, кооперации и интеграции интеллектуального творческого труда неприбыльные некоммерческие фонды постепенно и поэтапно создают на всем «пространстве» общественного инновационного процесса, на всех его фазах, начиная с фундаментальной научной проработки важнейших проблем и кончая использованием конечными потребителями нововведений, решающих эти проблемы практически.

Главным капиталом проблемно-целевых фондов, которые становятся практически управляющими компаниями, являются знания, возникающие при управлении развитием.

Этот капитал образуется и приумножается из реализации функции развития с выполнением всех обязательств перед владельцами факторов развития.

Фонды имеют контрольный пакет только за счет того, что держат в своих руках не капитал-собственность, а капитал-функцию развития.

Первоначальную ступень обобществления в виде отделения без отчуждения выполняют сбербанки, а затем сами инновационные фонды. Объединяя средства, фонды интегрируют и круг разнообразных проблем, стоящих перед обществом, в том числе и перед учредителями инновационных фондов.

Они применяют ряд стимулов в отношении творчески одаренных и дееспособных специалистов.

Эти стимулы способны побуждать их к активным действиям, ориентированным на решение определенных проблем, и освобождать самодеятельность от зависимостей, связывающих специалистов по месту их работы в системе традиционных учреждений.

\080\

П. А. Недотко выделяет три труппы стимулов.

ПЕРВАЯ ГРУППА СТИМУЛОВ. Ставя перед специалистами круг проблем, приглашая их принять участие в их проработке и гарантируя им заботливое и внимательное отношение к их субъективным мнениям и предложениям относительно заданных проблем, инновационные фонды предоставляют специалистам пленяющую творческое воображение альтернативу их привычно-будничной работе в традиционных учреждениях.

Эта альтернатива отличается раскованностью мнений; равноправием и свободой общения в инновационных фондах; взаимным обогащением профессиональными знаниями при консультативно-экспертной проработке конкретных предложений, нацеленных на решение проблем; демократичным характером выбора и принятия решений.

Главное же здесь - это возможность приобрести вне отношений купли-продажи равные права на все недостающие факторы реализации проекта к своему фактору или факторам, или найти к своим деньгам подходящий проект. При равных же правах, экономические права определяются удельным весом своего фактора или факторов в доходной части проекта.

ВТОРУЮ ГРУППУ СТИМУЛОВ представляют денежные субсидии, присуждаемые фондами лучшим проектам. Субсидии соразмерны себестоимости их реализации и выдаются в полное распоряжение авторов и исполнителей проектов. Исполнителям предоставляют право присваивать в свою пользу денежные средства, сберегаемые ими за счет рачительного расходования при высококачественном выполнении проектов.

Возможность присвоения сберегаемых средств побуждает отдавать предпочтение наиболее важным, сложным и дорогостоящим проектам, которые предоставляют талантливым людям широкий оперативный простор для проявления творческой энергии, смекалки и личной предприимчивости.

\081\

Схема работы стимулов фондовых механизмов

Это позволяет экономить средства и, в то же время, совершать серьезные прорывы на принципиально новых направлениях прогресса.

Возможность такого присвоения реализуется через фондирование интеллектуальной собственности по формуле «равные юридические права, экономические — по долевому участию». Например, если изобретатель продает разработку стоимостью в 1 млн. рублей, на внедрение которой необходимо 10 млн. рублей в течение года, а годовой объем продаж составит 100 млн. рублей, то ему можно предложить всего 20 тыс. рублей в месяц, т. е. 240 тыс. в течение года. Тогда 760 тыс. рублей будут его инвестицией (фондированной) в этих 10 млн. рублей с долей 7,6 процентов в объеме будущих продаж.

Это составит 7,6 млн. рублей ежегодно, вместо разового 1 млн. рублей при отношениях купли-продажи.

Равные юридические права позволяют изобретателю через 2-3 года с лицевого счета в фонде проинвестировать собственное производство переводом средств в уставной капитал образуемого юридического лица, где уже у фонда будет асимметричная ранней доля в 7,6%. Главное же здесь не сама доля, а её наполнение. Это — основное, за что борются фонды.

\082\

Примеры же из российской экономики часто показывают, что можно иметь 100% доли и ничего, кроме убытков.

Стремление к возможно большей экономии подталкивает специалистов к интеграции их творческих усилий, к кооперации профессиональных действий, к широкому межпроектному обмену в ансамбле родственных проектов взаимными услугами и материально-техническими условиями творческого процесса.

Это резко снижает издержки разработки всего ансамбля взаимодействующих проектов и, главное, приводит к их спонтанному, стихийному объединению в мобильные, легко модифицирующиеся многоцелевые программы.

За счет проблемно-целевой ориентации составляющих ансамбль проектов они приобретают способность создавать широкие, комплексные, полипрофильные научные подходы к решаемым проблемам.

ТРЕТЬЯ ГРУППА СТИМУЛОВ представлена гарантиями на отчисление доли прибыли авторам и исполнителям проблемно-целевых проектов и программ. Это происходит, когда их результаты начинают использовать в промышленности, где они приносят большие доходы. В этом случае обычно имеет место частичная продажа (оплата) интеллектуального продукта в виде приобретения информации фондом.

Возможность получения весьма значительной доли прибыли, и стремление к увеличению размеров этой доли побуждает специалистов заботиться о максимизации всей прибыли, которую ведомствам обеспечивают проблемные проекты, осуществляемые с помощью общественных инновационных фондов некоммерческого типа.

К ЧЕТВЁРТОЙ ГРУППЕ СТИМУЛОВ относят налоговые и таможенные льготы, кредиты, приоритеты и другие, материальные и моральные блага. Теоретически это не льготы юридическим лицам, а обеспечение функции развития со стороны фонда или государства.

\083\

ПЯТАЯ ГРУППА СТИМУЛОВ. Эффективность труда при использовании фондовых механизмов повышается за счёт особенностей, которые можно назвать соединения и обогащением труда (по аналогии с разделением труда).

По сравнении с разделением труда, превращающим работника в ограниченное существо, обогащение труда делает работника многогранным специалистом, развивает его интеллект и знания.

Профессиональное овладение фондовыми механизмами развития, сопричастность к ним даёт исполнителям проектов уверенность в правильности (законности, этичности, нравственности, одухотворенности) их жизнедеятельности, и вселяет в них уверенность в благополучном будущем.

Исчезают дискомфорт, страхи и синдром хронической усталости. Нормой жизни становятся устойчивые положительные эмоции, радость и сила. Формируются Новый Человек и его новые отношения - к себе, другим людям и Природе.

Именно они - радость, сила и новые отношения людей — делают фондовые механизмы самым эффективным средством развития людей и реализации проектов.

Благодаря всем этим стимулам фонды устанавливают в общественном инновационном процессе своеобразный финансовый поток — движение денежных средств осуществления данного процесса. Поток начинается с промышленных корпораций и государственных ведомств, передающих деньги в неприбыльные некоммерческие инновационные фонды.

Деньги отчуждают, то есть они выступают в виде пожертвования или дара, поскольку владельцы уступают их фондам внешне безвозвратно, безвозмездно и без каких-либо условий, кроме одного ФОНДЫ НЕ ИМЕЮТ ПРАВА ИСПОЛЬЗОВАТЬ ЭТИ ДЕНЬГИ В КАЧЕСТВЕ КАПИТАЛ-СОБСТВЕННОСТИ (кредитно-финансового, промышленного).

В противном случае фонды превращаются в ведомства, банки, сберкассы, промышленные предприятия и утрачивают способность к эффективному осуществлению инновационных процессов.

\084\

Иначе говоря, фонды получают деньги также вне отношений купли-продажи, что выглядит как бесплатная передача, причём получают лишь в качестве средства осуществления инновационных процессов и поэтому могут (и должны!) владеть, пользоваться и распоряжаться отчуждаемыми им деньгами, независимо от владельцев или спонсоров.

Однако, несмотря на дарственный характер денежных средств, передаваемых инновационным фондам, общественная ценность денег (титул собственности) сохраняется за, так называемыми, спонсорами. Для них общественная ценность отдаваемых ими денег не только не исчезает, но даже возрастает весьма существенно, причем именно благодаря форме отчуждения (дарения).

Сохранность и прирост стоимости средств инновационных фондов выявляют и реализуют в конце финансового потока, приводящего к созданию массы материальных, духовных и прочих благ, потребляемых всем обществом на коммерческой прибыльной основе.

От инновационных фондов поток денежных средств устремляется к исполнителям проблемно-целевых проектов. Исполнители получают эти средства от фондов тоже в виде дара, то есть вне отношений купли-продажи, и могут пользоваться и распоряжаться ими независимо даже от самих фондов, не говоря уже о спонсорах.

Причём исполнители тоже должны действовать на неприбыльной, некоммерческой основе, потому что любые отношения купли-продажи являются предметом налогообложения, что снижает конкурентоспособность.

Успешно выполняемые проекты, нацеленные на скорое решение актуальных проблем и гарантирующие обществу получение социально-экономических эффектов, привлекают к себе внимание потенциальных потребителей эффектов и вызывают у них желание способствовать проектам в скорейшей их реализации.

{V: Это перекликается и резонирует с идеями Чарльза Лэндри, высказанными в «Креативном городе».}

\085\

Такое естественное желание побуждает потребителей вкладывать в эти проекты свои денежные средства, предлагать их исполнителям различные организационно-экономические услуги, дополнительные информационные, кадровые ресурсы и т. д. Это благотворно сказывается на ходе проектных работ, повышает качество результатов и эффективность их использования.

Дополнительные ресурсы, вливающиеся в проекты и программы в ходе их успешного осуществления, тоже фондируют. ПОЭТОМУ ПРОЕКТЫ и ПРОГРАММЫ ПРЕВРАЩАЮТ В САМОСТОЯТЕЛЬНЫЕ ИННОВАЦИОННЫЕ ФОНДЫ И В ЭТОЙ РОЛИ ОНИ СТАНОВЯТСЯ ФИЛИАЛАМИ МАТЕРИНСКОГО ФОНДА.

Материнский же фонд в централизованном порядке использует ставшие самостоятельными проекты в качестве инструмента осуществления инновационных процессов в различных отраслях хозяйственной деятельности. Материнские и дочерние инновационные фонды - важнейшая часть фондовых механизмов прогресса.

Совокупность социально-экономических эффектов, обусловленных фондовым механизмом прогресса, обнаруживается в эффекте сбережения ресурсов промышленного производства. Однако, несмотря на его масштабы и значение, эффект сбережения среди других является далеко не главным.

\086\

Своей притягательной силой (для ученых, бизнесменов, политиков и государственных деятелей) он скрывает другие, гораздо более важные эффекты действия фондовых механизмов прогресса. Более того, эффект сбережения уводит в тень магистральные аспекты развития самих этих механизмов, а равно и актуальные проблемы, связанные с эволюцией структурно-функционального устройства подобных механизмов хозяйствования.

Материнские и дочерние фонды, применяющие описанные выше стимулы прогресса, СОЗДАЮТ БЛАГОПРИЯТНЫЕ УСЛОВИЯ ДЛЯ СУВЕРЕНИЗАЦИИ ТВОРЧЕСКОЙ ЛИЧНОСТИ УЧЕНЫХ, что касается, наиболее толковых и предприимчивых специалистов, а также для приватизации денежных инструментов осуществления общественного инновационного процесса.

В основе суверенизации творческой личности и приватизации ею денежных средств реализации конкретных новаций лежит функция свободного, совершаемого по личному усмотрению, но строго целевым образом, распоряжения и пользования субсидиями, предназначенными для выполнения проблемно-целевых проектов, функция, которая делегируется материнскими и дочерними фондами непосредственным исполнителям.

В недавнее время в числе инвесторов появились творческие работники, располагающие значительными личными средствами. Они намного превышают их жизненные потребности. Поэтому исполнители проектов и программ вкладывают их прежде всего в свои проекты и программы, особенно вновь формируемые, что сразу превращает их в индивидуальные инновационные фонды некоммерческого типа.

\087\

ЭТО — ТРЕТЬЕ (ВНУЧАТОЕ) ПОКОЛЕНИЕ ПОДОБНЫХ ФОНДОВ В ОБЩЕЙ ИХ СИСТЕМЕ. Оно отличается многочисленностью, скоростью оборота денежных средств, мобильностью их обращения, стремительными темпами роста их совокупной массы.

Возможность добавлять в фонды проектов собственные средства, либо даже полностью финансировать их за свой счёт позволяет исполнителям освобождаться от необходимости ожидать субсидии от материнских инновационных фондов.

Благодаря самофинансированию исполнители преодолевают и негативные зависимости от спонсоров, не говоря уже о зависимости от бюрократических инстанций, регламентирующих общественный инновационный процесс неадекватными инструкциями. Личные избыточные средства творчески одаренные специалисты помещают в государственные ценные бумаги, делают вклады в банки, страховые общества, материнские и дочерние инновационные фонды.

Поток денежных средств, направляющийся от индивидуальных спонсоров к традиционным инстанциям, финансирующим инновационный процесс, приводит к тому, что деятельность этих инстанций быстро подпадает под контроль непосредственных исполнителей проблемно-целевых проектов.

Опираясь на собственные средства, исполнители приобретают новые степени личной творческой свободы, наращивают денежный, информационный, материально-технический и организационно-экономический потенциал общественного инновационного процесса, разворачивают его в направлении тех фундаментальных проблем, от успешного решения которых зависит выживание человечества.

\088\

Это направление далеко не совпадает с тем, какое ему предписывают крупные корпорации и стоящие на страже их интересов государственные ведомства.

Внучатые инновационные фонды, возникающие на базе трудовых сбережений специалистов — исполнителей проблемно-целевых проектов, являются конечным пунктом денежного потока, формируемого материнскими и дочерними фондами, а также учредителями и пользователями.

Этот поток течет от первоначальной фазы общественного инновационного процесса к его конечной фазе. Он наращивает свою массу, ускоряет её хозяйственные обороты, сокращает циклы обращения, повышает их эффективность и «вымывает» из производственного организма устаревшие его элементы, заменяет их новыми.

На этом своем пути денежный поток приводит к созданию товарной массы, которая эквивалентна потоку по всем его характеристикам.

Внучатые инновационные фонды, за каждым из которых стоит суверенное лицо, правомочное по собственному усмотрению реприватизировать (отчуждать) накапливаемое им в избытке личное денежное имущество, становятся также начальным пунктом другого, принципиально иного финансового потока. Он течет в обратном направлении: от конечной фазы общественного инновационного процесса к исходной его фазе.

Данный встречный денежный поток течет от внучатых фондов к дочерним и материнским и, далее, к их содержателям, корпорациям и ведомствам. Он увеличивает массу финансовых ресурсов всех этих организаций и приспосабливает их к обслуживанию процесса потребления вновь создаваемых благ их конечным пользователем, т. е. населением.

\089\

Обратный поток отличается от прямого рядом свойств. В прямом потоке, текущем от материнских фондов к внучатым, исполнители проблемно-ориентированных проектов являются получателями денежных средств в виде субсидий, а также причитающейся им доли прибыли.

В обратном же потоке специалисты сами становятся донорами, то есть источником денежных средств, которые они (по личному усмотрению) передают в чужое владение, распоряжение и пользование как титул собственности.

На этих принципах можно раскручивать инвестиционную спираль и скручивать инфляционную спираль.

В трудах П. А. Недотко показано, что вершиной зарубежного опыта являются банко-фонды и фондо-банки. Банко-фондами называют денежные средства банков, которые они предоставляют в распоряжение специалистов на выполнение инновационных проектов.

Банко-фондовские средства помещают на лицевые счета специалистов, инновационные проекты которых получили субсидии от банко-фондов. Для специалистов субсидии — это чужие денежные средства.

Они только получают их в свое распоряжение и пользование и могут распоряжаться ими лишь в качестве средства выполнения своих инновационных проектов.

Фондо-банками называют, напротив, собственные денежные средства специалистов, которые они зарабатывают при осуществлении инновационных проектов, как своих собственных, так и чужих, к выполнению которых этих специалистов привлекают по договорам. Собственные денежные средства специалисты хранят на тех же своих лицевых банковских счетах, на которых помешаются субсидии, т. е. чужие для них средства.

Различие чужих и своих денежных средств существенно и потому для их обозначения используют разные на звания: банко-фондовские (БФ), в первом случае, и фондо-банковские (ФБ), во втором.

\090\

Чужие средства для специалистов фондируют банки, которые выделяют денежные резервы (фонды) для безвозмездных субсидий.

Собственные (избыточные для них самих) средства специалисты фондируют в банках и с их помощью делают эти средства доступными (фондированными) для использования как самими собственниками этих денежных средств, так и всеми другими специалистами, которые в обычном порядке могут получать их под свои инновационные проекты в виде субсидий на безвозмездной основе.

Таким образом, в современной мировой экономике можно выделить два типа отношений.

Первый — это отношения, образовавшиеся вокруг капитал-собственности. В них преобладает свобода купли — продажи. В слаборазвитых странах эти отношения охватывают большую часть экономики.

Второй — это отношения, выросшие из российской общины и строящиеся вокруг капитал-функции развития. Вместо отношений купли — продажи в них преобладает фондирование ресурсов до получения конечного результата. В развитых странах эти отношения охватывают большую часть экономики.

Для первого типа отношений характерно использование двух функций денег из четырех: платежа и накопления. Эти функции вынуждены брать на себя и две другие: меры стоимости и всеобщего эквивалента стоимости.

Поэтому денег требуется гораздо больше, чем необходимо для развития.

Преобладают повсеместные отношения купли-продажи и различного рода негативные социальные явления.

\091-092\

Для второго типа отношений характерно одновременное использование всех функций денег. При этом в объеме экономических отношений купля-продажа составляет всего 8-12% и носит иной характер, ибо наличные деньги вытесняются счетными деньгами в виде электронных, чековых и иных эквивалентов. Фондорыноч-ные отношения — это не только свобода купли-продажи, но и свобода вступать или не вступать в отношения купли-продажи.

То есть только отношения второго типа дают подлинную свободу выбора — как основу гражданского общества.

\093\