- •1. Возникновение центральных банков и их роль в развитии экономики на современном этапе.
- •2. Основные функции центрального банка, их отличие от функций коммерческого банка.
- •3. Элементы института независимости; факторы, определяющие степень независимости центральных банков в различных странах.
- •4. Цели деятельности и функции Национального банка Республики Беларусь.
- •6. Понятие и сущность денежно-кредитной политики. Место монетарного сектора в экономике.
- •7. Система целевых ориентиров денежно-кредитной политики.
- •8. Монетарные режимы денежно-кредитной политики.
- •9. Инфляционное таргетирование и перспективы его использования в Республике Беларусь
- •10. Трансмиссионный механизм и его каналы в системе денежно-кредитного регулирования.
- •11. Система денежно-кредитного регулирования и её элементы.
- •12. Денежная масса и её агрегаты.
- •13. Номинальная и реальная денежная масса. Активные деньги.
- •14. Основные элементы денежной базы и их роль в создании и регулировании денежной массы.
- •15. Эмиссионные механизмы: преимущества и недостатки.
- •16. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.
- •17. Эмиссионный механизм рыночной экономики, его основные черты.
- •18. Скорость обращения денег, возможности её регулирования со стороны центрального банка.
- •19. Понятие и сущность монетизации экономики.
- •20. Понятие и сущность банковского мультипликатора. Виды мультипликатора.
- •21. Понятие и сущность сеньоража.
- •22. Классификация методов денежно-кредитного регулирования.
- •23. Административные методы денежно-кредитного регулирования.
- •24. Косвенные (рыночные) инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •25. Операции центрального банка на открытом рынке.
- •26. Операции центрального банка с ценными бумагами.
- •27. Операции на открытом рынке с иностранной валютой.
- •28. Постоянные инструменты (механизмы) центрального банка.
- •29. Обязательное резервирование как инструмент денежно-кредитной политики. Порядок расчета резервов.
- •30. Кредитование центральным банком коммерческих банков.
- •31. Процентная политика центрального банка: сущность, цели, пути реализации.
- •32. Селективные инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •33. Основные этапы разработки и реализации денежно-кредитной политики в Республике Беларусь.
- •34. Принципы и формы взаимодействия Национального банка с другими органами денежно-кредитного регулирования и банками.
- •35. Эмиссионная политика Национального банка.
- •36. Сущность и цели процентной политики Национального банка.
- •37. Функциональная структура инструментов монетарного регулирования Национального банка.
- •I. Исходя из сущности операции.
- •38. Инструменты денежной эмиссии Национального банка и операции антиэмиссионного характера.
- •39. Операции открытого рынка Национального банка Республики Беларусь.
- •40. Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
- •41. Постоянные механизмы регулирования ликвидности Национального банка Республики Беларусь.
- •42. Цели и основные характеристики механизма обязательного резервирования в Беларуси.
- •43. Цели и принципы рефинансирования банков Национальным банком Республики Беларусь.
- •44. Регулирование курса белорусского рубля.
- •45. Цели и параметры денежно-кредитной политики в 2014 г.
- •46. Операции поддержания текущей ликвидности банков Национальным банком Республики Беларусь
- •47. Операции рефинансирования банков: виды и принципы реализации.
- •48. Операции Национального банка по привлечению ресурсов банков.
- •49. Принципы регулирования процентных ставок Национальным банком Республики Беларусь. Структура процентных ставок Национального банка Республики Беларусь.
- •50. Организация регулирования текущей ликвидности банков.
- •51. Платёжный баланс, понятие и структура; принципы составления платёжного баланса.
- •52. Платежная система, сущность и виды.
- •53. Надзор за платежными системами и управление рисками.
- •54. Организация регулирования налично-денежного оборота в Республике Беларусь.
- •55. Банковский надзор, практика применения в Республике Беларусь.
- •56. Управление золотовалютными резервами государства.
13. Номинальная и реальная денежная масса. Активные деньги.
Выделяют активную денежную массу, включающую в себя рублевую и совокупную составляющие. Рублевая активная денежная масса включает в себя наличные деньги в обращении и депозиты до востребования в наличной валюте. Совокупная активная денежная масса состоит не только из наличных денег в обращении и депозитов до востребования в нац валюте, но и включает в себя депозиты до востребования в ин.валюте (в рублевом эквиваленте). Различ номинальную и реальную денежную массу. Номинальная ДМ определяется на основе сложившегося уровня потребительских цен. Для расчета реальной ДМ номинальную денежную массу корректируют с учетом темпов инфляции, поэтому реальная денежная масса всегда меньше номинальной. При превышении темпов инфляции над темпами роста номинальной денежной массы, даже несмотря на увеличение последней, реальная денежная масса будет сокращаться. Это при прочих равных условиях приведет к недостатку в экономике денежных средств для расчетов и платежей.
14. Основные элементы денежной базы и их роль в создании и регулировании денежной массы.
Денежная база — это совокупный объем наличных денег и резервов коммерческих банков, находящихся на счетах в центральном банке. Денежная база включает наличные деньги в обращении, наличные деньги в кассах банков и средства, находящиеся на их корреспондентских и депозитных счетах в центральном банке, в ценных бумагах центрального банка. Активы ЦБ: • Кредиты коммерческим банкам • Кредиты правительству • Золотовалютные резервы
Пассивы ЦБ – денежная база: • Банкноты в обращении • Обязательные резервы коммерческих банков • Избыточные резервы коммерческих банков. Обязательные резервы — это резервы, которые ком. банки держат в ЦБ по его требованию. Избыточные резервы — это резервы, которые ком. банки хранят в ЦБ по собственному усмотрению, добровольно, помимо обязательных резервов. Для ком. банков они являются активами, которые в любой момент можно использовать для проведения своих операций. Динамика величины ДБ оказывают значительное влияние на совокупную ДМ. При возрастании объема денежной базы ЦБ происходит увеличение денежного предложения в стране и наоборот. Изменение структуры ДБ также воздействует на совокупную ДМ. Например, если при неизменной величине
денежной базы ЦБ снизит резервные требования, то уменьшатся обязательные резервы ком.банков и возрастут их избыточные резервы. Структура и величина ДБ оказывает влияние также на величину депозитного и денежного мультипликаторов, которые определяют возможности коммерческих банков в увеличении массы безналичных денег.
15. Эмиссионные механизмы: преимущества и недостатки.
Под эмиссией понимается такой выпуск денег в оборот, кот приводит к увеличению денежной массы, находящейся в обороте. Существует эмиссия наличных и безналичных денег. В условиях рыночной экономики эмиссию наличных денег осуществляется ЦБ. Эмиссия безнал денег (кредитная эмиссия) производится ком.банками и регулир. ЦБ. При этом первичной является безналичная эмиссия (нал деньги сначала отражаются в виде записей на депозитных счетах ком. банков, т.е выступают в безналичной форме). Достоинства эмиссионного способа финансирования: рост ДМ является фактором увеличения совокупного спроса и объема пр-ва. Увеличение предложения денег обусловливает на денежном рынке снижение ставки процента (удешевление цены кредита), что стимулирует инвестиции и обеспечивает рост совокупных расходов и совокупного выпуска. Эта мера оказывает стимулирующее воздействие на экономику и может служит средством выхода из состояния рецессии. Недостатки: в долгосрочном периоде увеличение денежной массы ведет к инфляции, т.е. это инфляционный способ финансирования. Денежная эмиссия может быть как кредитной (банковской) так и бюджетной (казначейской). Бюджетная эмиссия связана с выпуском в обращение казначейских билетов для финансирования дефицита госбюджета. Казначейские билеты обычно ничем не обеспечены и поэтому называются бумажными деньгами. Разность между номинальной стоимостью выпущенных бумажных денег и затратами на их пр-во составляет доход государства, используемый на покрытие бюджетных расходов. Кредитная эмиссия связана с поступлением в оборот кредитных денег, возникающих на основе кредитных отношений. Целью такой эмиссии является обеспечение нужд хоз. оборота необходимым кол-вом платежных средств в виде остатков на счетах в банках.