- •1. Возникновение центральных банков и их роль в развитии экономики на современном этапе.
- •2. Основные функции центрального банка, их отличие от функций коммерческого банка.
- •3. Элементы института независимости; факторы, определяющие степень независимости центральных банков в различных странах.
- •4. Цели деятельности и функции Национального банка Республики Беларусь.
- •6. Понятие и сущность денежно-кредитной политики. Место монетарного сектора в экономике.
- •7. Система целевых ориентиров денежно-кредитной политики.
- •8. Монетарные режимы денежно-кредитной политики.
- •9. Инфляционное таргетирование и перспективы его использования в Республике Беларусь
- •10. Трансмиссионный механизм и его каналы в системе денежно-кредитного регулирования.
- •11. Система денежно-кредитного регулирования и её элементы.
- •12. Денежная масса и её агрегаты.
- •13. Номинальная и реальная денежная масса. Активные деньги.
- •14. Основные элементы денежной базы и их роль в создании и регулировании денежной массы.
- •15. Эмиссионные механизмы: преимущества и недостатки.
- •16. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.
- •17. Эмиссионный механизм рыночной экономики, его основные черты.
- •18. Скорость обращения денег, возможности её регулирования со стороны центрального банка.
- •19. Понятие и сущность монетизации экономики.
- •20. Понятие и сущность банковского мультипликатора. Виды мультипликатора.
- •21. Понятие и сущность сеньоража.
- •22. Классификация методов денежно-кредитного регулирования.
- •23. Административные методы денежно-кредитного регулирования.
- •24. Косвенные (рыночные) инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •25. Операции центрального банка на открытом рынке.
- •26. Операции центрального банка с ценными бумагами.
- •27. Операции на открытом рынке с иностранной валютой.
- •28. Постоянные инструменты (механизмы) центрального банка.
- •29. Обязательное резервирование как инструмент денежно-кредитной политики. Порядок расчета резервов.
- •30. Кредитование центральным банком коммерческих банков.
- •31. Процентная политика центрального банка: сущность, цели, пути реализации.
- •32. Селективные инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •33. Основные этапы разработки и реализации денежно-кредитной политики в Республике Беларусь.
- •34. Принципы и формы взаимодействия Национального банка с другими органами денежно-кредитного регулирования и банками.
- •35. Эмиссионная политика Национального банка.
- •36. Сущность и цели процентной политики Национального банка.
- •37. Функциональная структура инструментов монетарного регулирования Национального банка.
- •I. Исходя из сущности операции.
- •38. Инструменты денежной эмиссии Национального банка и операции антиэмиссионного характера.
- •39. Операции открытого рынка Национального банка Республики Беларусь.
- •40. Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
- •41. Постоянные механизмы регулирования ликвидности Национального банка Республики Беларусь.
- •42. Цели и основные характеристики механизма обязательного резервирования в Беларуси.
- •43. Цели и принципы рефинансирования банков Национальным банком Республики Беларусь.
- •44. Регулирование курса белорусского рубля.
- •45. Цели и параметры денежно-кредитной политики в 2014 г.
- •46. Операции поддержания текущей ликвидности банков Национальным банком Республики Беларусь
- •47. Операции рефинансирования банков: виды и принципы реализации.
- •48. Операции Национального банка по привлечению ресурсов банков.
- •49. Принципы регулирования процентных ставок Национальным банком Республики Беларусь. Структура процентных ставок Национального банка Республики Беларусь.
- •50. Организация регулирования текущей ликвидности банков.
- •51. Платёжный баланс, понятие и структура; принципы составления платёжного баланса.
- •52. Платежная система, сущность и виды.
- •53. Надзор за платежными системами и управление рисками.
- •54. Организация регулирования налично-денежного оборота в Республике Беларусь.
- •55. Банковский надзор, практика применения в Республике Беларусь.
- •56. Управление золотовалютными резервами государства.
30. Кредитование центральным банком коммерческих банков.
Предоставление центральным банком заимствований (кредитов) банкам в случаях, когда они испытывают временные финансовые трудности.
Центральный банк может выдавать кредиты коммерческим банкам под залог ценных бумаг, а также переучитывать ценные бумаги, находящиеся в их портфелях (как правило, векселя).
Предоставление кредитов под залог ценных бумаг:
Кредитные аукционы – широко используемая центральным банком форма предоставления банкам кредитов.
Для целей увеличения ликвидности в банковской системе центральный банк проводит ломбардные аукционы (под залог ценных бумаг), которые могут проводиться:
*в форме конкурса процентных ставок. Проводится «американским» или «голландским» способом;
*по объявленной процентной ставке (аукцион объемов). В данном случае заявки банков могут удовлетворяться не в полном объеме.
Кредиты овернайт предоставляются КБ-ам ЦБ-ом для целей обеспечения бесперебойности расчётов и поддержания стабильности платежной системы. Может выдаваться в рамках ООР или постоянных механизмов центрального банка.
Передаваемые в залог (в обеспечение ломбардных кредитов) ценные бумаги должны быть включены в Ломбардный список ценных бумаг центрального банка.
Учетные (или дисконтные) кредиты предоставляются ЦБ-ом кредитно-банковским институтам под учет векселей, т.е. посредством покупки у банков векселей до истечения срока их погашения. Переучет векселей осуществляется по учетной ставке.
31. Процентная политика центрального банка: сущность, цели, пути реализации.
Процентная политика - установление ставки рефинансирования и ставок по операциям центрального банка.
ПП, являясь одним из важнейших инструментов денежно-кредитной политики, за счёт изменения стоимости предоставляемого банкам заимствования позволяет ЦБу влиять на уровень спроса и предложения кредитных ресурсов на денежном рынке, на объём и структуру денежной массы, на уровень ликвидности банков и т.д.
Цели ПП:
формирование доходности для банков, способствующей привлечению ими долгосрочных ресурсов населения и субъектов хозяйствования и минимизирующей риск оттока средств клиентов из банковской системы;
регулирование ожиданий рынка в соответствии со среднесрочными целями монетарной политики;
поддержание уровня процентных ставок в экономике, обеспечивающих доступность банковского кредита для эффективно работающих субъектов хозяйствования;
обеспечение преимущественной доходности инструментов денежного рынка в национальной денежной единице по сравнению с инструментами в инвалюте (депозитами в инвалюте и пр.);
стимулирование банков максимально оперативно решать проблемы текущей ликвидности.
Инструменты ПП:
изменение ставки рефинансирования для банков – ставки, которая обладает для участников рынка ориентиром в отношении величины инфляции, так и в отношении типа ДКП (рост ставки означает кредитную рестрикцию, снижение – кредитную экспансию);
изменение учетной ставки – используется ЦБ при осуществлении им операций по переучету векселей (величина ее определяется на уровне СР);
установление и корректировка ставок по основным (стандартным) операциям ЦБ (пр., ставки по операциям регулирования ликвидности банков).