4.2.2 Интегральная оценка риска

Анализ риска включает в себя две основные составляющие:

• собственно анализ в узком понимании этого слова как процесс разложения явления на отдельные элементы и количественную оценку каждого из них;

• синтез полученных результатов и интегральная оценка.

Весь спектр деятельности предприятия раскладывается на отдельные виды риска с учетом присущей ему специфики, например имущественные, личной и гражданской ответственности. Далее подробно рассматриваются риски, характерные для отдельных подразделений предприятия, зданий, установок, систем и технологических процессов. Каждый из них может быть разложен на отдельные события, вероятность которых рассчитывается исходя из прошлого опыта или на основе построения цепочки последовательных шагов, ведущих от исходных инцидентов до главных событий. Каждый такая цепочка называется сценарием.

Для конкретной системы или процесса существует свой набор главных событий. Например, для промышленной установки это могут быть отказ оборудования разной степени тяжести - от мелких неполадок до серьезных повреждений, авария, что приводит к разрушению установки, или с взрывом, пожаром и т.др. Каждое главное событие характеризуется определенным размером ущерба и вероятностью возникновения, рассчитываемые на основе методов, которые рассматривались в предыдущих разделах.

Набор главных событий может быть непрерывным по размеру ущерба, однако на практике мы имеем дело с дискретной выборкой из отдельных ситуаций, которые известны или из прошлой истории деятельности предприятия, полученные теоретическим путем на основе сценарного подхода. Наиболее простой набор из трех сценариев - это так называемые пессимистический, средний и оптимистический прогнозы. Иногда этого бывает достаточно для грубой интегральной оценки риска.

Для того чтобы лучше представить себе, что же такое набор сценариев, разработанных или отобранных из статистических данных, вспомним известное из теории вероятностей понятие функции распределения случайной величины. В данном случае как случайная величина выступает размер ущерба, а сама функция распределения представлена дискретной выборке.

Интегральная оценка риска – это получение из совокупности главных событий некоторых количественных параметров, которые могут охарактеризовать рассматриваемый риск в целом, не оперируя отдельными ситуациями.

Наиболее важными с точки зрения планирования процесса управления являются средние и предельные характеристики риска. Среднее значение величины ущерба дает нам знание того, какие убытки понесет предприятие в среднем за длительный промежуток времени. Это важно для стратегического планирования.

В качестве предельной характеристики риска можно использовать максимальное значение величины ущерба для данной системы. Например, для промышленного предприятия максимальной величиной имущественного ущерба является стоимость его основных и оборотных фондов. Однако применение такой характеристики непродуктивно, особенно для крупных предприятий. Действительно, вероятность полного разрушения индустриального комплекса, включающего в себя десятки цехов и других производственных зданий, крайне мала, хотя на практике такие случаи и происходили. Брать как ориентир для принятия решений по управлению риском такие маловероятные события нецелесообразно.

Более правильным было бы использование понятия максимально приемлемой величины ущерба вкупе с максимально допустимой величиной вероятности ее возникновения. Содержание последнего понятия заключается в том, что за отправную точку принимается некоторое очень малое значение вероятности возникновения крупных убытков, а события с вероятностью менее заданной вообще не берутся в расчет.

Стандарты безопасности, которые существуют в развитых странах, определяют допустимый уровень вероятности возникновения аварийных ситуаций в промышленности равным от 0,001 до 0,0001%. Чтобы наглядно представить себе эти величины, отметим, что события с вероятностью 0,001% происходят раз в 100 000 лет. Данному значению вероятности соответствует некоторое пороговое значение ущерба, содержание которого заключается в том, что события с более крупными убытками происходят с частотой менее чем 0,001%. Это и будет максимально приемлемое значение величины ущерба.

Рассматриваемая характеристика, как уже отмечалось, является субъективной в том смысле, что ее конкретное значение зависит от восприятия риска руководством предприятия. Чем более консервативной является политика в области управления риском, тем ниже допустимый уровень вероятности неблагоприятных событий, и тем больше расходы на проведение мероприятий по снижению уровня риска.

Максимально приемлемое значение величины ущерба дает нам ориентир относительно того, какие предельные ущерб следует ожидать от отдельного неблагоприятного события или совокупности таких событий в течение длительного промежутка времени.