Вопрос 3. Депозитные операции, проводимые через систему электронных торгов московской биржи и с использованием системы «Рейтерс-Дилинг»

В настоящее время депозитные операции с использованием системы «Рейтерс- дилинг» являются наиболее востребованными.

Известное информационное агентство Reuter предоставляет клиентам услугу службы «Рейтерс-дилинг», которая заключается в установке специализированных терминалов (программно-технического комплекса) Reuter. Данное оборудование позволяет пользователям заключать сделки и осуществлять расчеты по ним в режиме реального времени, причем система «Рейтерс-дилинг» придает юридическую силу сделке, являясь ее третьей стороной. Расчеты клиента с Reuter, а также плата за специализированный терминал Reuter являются предметом двустороннего соглашения клиента и Reuter.

Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы «Рейтерс-дилинг» осуществляется двумя способами:

1. по фиксированным процентным ставкам

2. по процентным ставкам, определенным на аукционной основе (по результатам депозитного аукциона).

Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам проводятся на следующих стандартных условиях:

• овернайт — депозитная операция сроком на 1 рабочий день, при которой пос¬тупление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депо¬зита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления средств на счет по учету депозита;

• том-некст — депозитная операция сроком на 1 рабочий день, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления средств на счет по учету депозита;

• 1 неделя — депозитная операция сроком на 7 календарных дней;

• 2 недели — депозитная операция сроком на 14 календарных дней;

• 1 месяц (4 недели);

• 3 месяца;

• сделки спот: спот-некст (сроком на 1 рабочий день), спот-неделя, спот-2 недели — депозитные операции, при которых поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции;

• «до востребования» — депозитная операция, осуществляемая на условиях возврата депозита по первому требованию, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, и возврат суммы депозита и уплата процентов (оставшейся к выплате части процентов) осуществляется на условиях, согласованных кредитной организацией и Банком России в порядке, установленном Банком России.

Депозит до востребования размещается на счете по учету депозита до востребования, открываемом в уполномоченном подразделении Банка России на неопределенный срок, и может быть востребован кредитной организацией в размере всей суммы размещенных денежных средств.

Возврат суммы размещенного депозита до востребования осуществляется Банком России на следующий рабочий день после поступления обращения кредитной организации с требованием возврата депозита платежным поручением на корреспондентский счет кредитной организации (или корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый московскому филиалу кредитной организации).

Частичное востребование депозита до востребования либо довнесение кредитной организацией денежных средств на счет до востребования не допускается.

Уплата процентов по депозиту до востребования осуществляется Банком России — при нахождении средств кредитной организации на счете: до 7 календарных дней — в день возврата суммы депозита до востребования; от 7 календарных дней и более — еженедельно по средам, и одновременно с возвратом кредитной организации суммы депозита.

В целях расширения возможностей кредитных организаций принимать участие в депозитных операциях Банка России в 2003 г. был разработан порядок проведения таких операций с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ, ныне Открытое акционерное общество "Московская Биржа ММВБ-РТС".

Система электронных торгов на Московской бирже — это подсистема Программно-технического комплекса, предназначенная для регистрации вводимых участниками и Банком России в Систему торгов заявок с целью заключения депозитных и кредитных сделок, подготовки отчетных и иных документов, представления этих документов, соответственно, участникам и Банку России, а также выполнения иных действий, предусмотренных установленными Правилами.

Непременными условиями для проведения депозитных операций с использованием Системы электронных торгов МБ являются:

1. со стороны Банка России:

— заключение генерального депозитного соглашения о заключении депозитных сделок в валюте РФ с использованием Системы электронных торгов МБ;

— заключение Договора банковского счета с уполномоченным Расчетным центром ОРЦБ на взыскание Банком России суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязательств по депо¬зитной сделке инкассовым поручением.

2. со стороны кредитной организации:

— заключение договора с МБ об участии в Системе электронных торгов по заключению депозитных сделок с Банком России;

— заключение Договора с МБ об обеспечении технического доступа к программно-техническому комплексу МБ;

— Договор с МБ о присоединении к Правилам электронного документооборота.