Вопрос 4. Функции и элементы структуры центрального банка

Центральный банк выполняет следующие общие функции:

• регулирующую — регулирует денежную массу в обращении путем сокращения или расширения наличной и безналичной эмис­сии, проводит политику минимальных резервов, либерализации или ужесточения валютного регулирования, регулирует спрос и предло­жение на кредит;

• контролирующую — осуществляет контроль над функциони­рованием банковской системы, в том числе контроль над соблюдени­ем экономических нормативов коммерческими банками, валютный контроль;

• информационно-исследовательскую. Это функция научно-исследовательского, информационно-статистического центра. Цент­ральный банк, собирая, анализируя и публикуя объективную инфор­мацию о ситуации в денежно-кредитной сфере, может оперативно реагировать на глобальные и локальные экономические процессы.

Частные функции:

• монопольного денежно-эмиссионного центра заключается в том, что центральные банки в настоящее время обладают монопольным правом на выпуск банкнот;

• функцию банка правительства. Центральный банк как исполнитель осуществляет исполнение государственного бюджета по доходам и расходам, а также является агентом государства по размещении государственного долга;

• банка банков (рассчетный центр, кредитор последней инстанции), Для обеспечения своей ликвидности коммерческие банки хранят в центральном банке часть своих денежных средств в виде кассовых резервов на корреспондентском счете;

• проводника официальной денежно-кредитной и валютной политики;

• органа надзора за банками и финансовыми рынками.

В структуре центрального банка, как и всякого другого банка, имеется четыре блока.

Первый блок  это банковский капитал, отображающий в большинстве случаев капитал национальных центральных банков как часть капитала, выделяемого государством при организации данного учреждения. В отличие от капиталов коммерческих банков, отделившихся от капиталов промышленности и торговли, капитал центрального банка чаще всего образуется с помощью ресурсов государственного бюджета.

Второй блок охватывает специфическую деятельность центрального банка, в совокупности выполняющего денежно-кредитные операции, составляющие основу его экономического оборота, и в отличие от коммерческих банков осуществляющего эмиссию наличных денег в обращение.

Третий блок- это особая группа людей, обладающих знаниями и навыками в сфере банковского дела, регулирования денежно-кредитных отношений. Персонал центрального банка является государственными служащими.

Четвертый блок, который выходит за рамки экономической теории, часто называют производственным, ибо он охватывает банковскую технику, здания, сооружения, средства связи и коммуникации, информационные системы, определенные виды производственных материалов. Разумеется, без этого блока, так же как без совокупности каждого отдельного другого блока, структура оказалась бы незавершенной, центральный банк не представлял бы собой целого явления, способного к специфическому функционированию.

К принципам деятельности центрального банка, т. е. основополагающимнормам и правилам политики центрального банка, носящим обязательныйхарактер, относятся:

• выбор явного номинального якоря денежно-кредитной политики;

• экономическая и политическая независимость центрального банка;

• ответственность и подотчетность центрального банка перед обществом;

• информационная открытость (транспарентность) денежно-кредитной политики.