- •Экономика банка. Разработка по управлению финансовой деятельностью банка
- •Оглавление
- •Глава 1. Методические и информационные основы идентификации экономики коммерческого банка 8
- •Глава 2. Характеристика составных частей экономики коммерческого банка 31
- •Предисловие
- •Введение
- •1.1. Коммерческий банк: природа, особенности деятельности
- •1.2. Клиентская база коммерческого банка
- •Перечень функциональных статусов клиента
- •Модель денежного потока клиента в банке
- •Методика оценки доходности клиента для банка
- •Методика прогнозирования доходности клиента для банка
- •1.3. Структура и позиционирование экономики банка
- •Классификация и определения атрибутов понятия "банковский менеджмент"
- •Организационное устройство коммерческого банка
- •Система бухгалтерского учета в банке
- •Система юридического обеспечения банка
- •Автоматизированная система обработки данных
- •1.4. Модели и определения фундаментальных понятий
- •1.5. Реинжиниринг бизнес-процессов и инжиниринг банковских продуктов
- •1.6. Рыночная среда экономики банка
- •Содержание различных трактовок понятий "рынок" и "товар"
- •1.7. Коммерческий банк в расчетно-платежной системе рф
- •Глава 2. Характеристика составных частей экономики коммерческого банка
- •2.1. Производство банка
- •2.1.1. Состав и структура банковских операций
- •Классификация расчетных операций*(43)
- •2.1.2. Разработка банковских продуктов
- •Базовые услуги (примерные)
- •Дополнительные (сопровождающие) услуги
- •2.1.3. Технологии и организация банковского производства
- •Положениеоб Управлении пластиковых карт
- •1. Общие положения
- •2. Основные задачи и функции
- •3. Взаимодействие с подразделениями Банка
- •4. Взаимодействие с внешними организациями
- •5. Организация работы
- •6. Нормативные документы
- •2.2. Маркетинг банка
- •2.2.1. Маркетинговый комплекс банка
- •2.2.2. Структура маркетинговой среды банка
- •2.2.3. Задачи и функции службы маркетинга банка
- •2.2.4. Рынок клиентов-потребителей Специфика покупательского поведения
- •Сегментирование и выбор целевых рынков
- •Характеристики маркетинговых стратегий банка
- •2.2.5. Рынок корпоративных клиентов Характеристики взаимоотношений банка с корпоративным клиентом
- •Классификация взаимоотношений банка с корпоративным клиентом
- •2.3. Финансы банка
- •2.3.1. Структура денежных потоков банка
- •2.3.2. Финансовая работа в коммерческом банке Определение процентных ставок
- •Трансфертное ценообразование
- •Формирование и использование целевых резервов
- •Финансовое планирование на основе бюджетирования
- •Характеристики бюджетов финансового плана банка
- •2.3.3. Финансовая аналитика коммерческого банка Роль финансового аналитика банка
- •Анализ финансовой устойчивости банка
- •Анализ рисков финансовой деятельности банка
- •Анализ качества активов банка
- •Фундаментальный анализ деятельности банка*(73)
- •2.4. Работа с персоналом банка
- •2.4.1. Предметная область работы с персоналом банка
- •Отличия традиционной практики "отдела кадров" от экономики человеческих ресурсов в банке*(74)
- •Взаимосвязь между стадиями развития банка и изменениями функции экономики персоналом
- •Альтернативы трансформации экономики персонала банка 13 "практики отдела кадров" в "экономику человеческих ресурсов"
- •2.4.2. Цели, критерии эффективности, стратегии и планирование в управлении работой с персоналом банка
- •Критерии эффективности достижения экономических целей управления работой с персоналом банка
- •Критерии эффективности достижения социальных целей управления работой с персоналом банка
- •Стратегии управления работой с персоналом банка
- •Состав элементов стратегии управления работой с персоналом банка
- •Планирование в управлении работой с персоналом банка
- •Библиография
- •Приложение 1. Основные положенияИнструкции по разработке и внедрению функционально-технологической и нормативной документации для продуктовых банковских бизнес-процессов
- •1. Общие положения. Классификация документов
- •2. Порядок разработки документов
- •3. Порядок согласования документов
- •4. Порядок ввода в действие и отмены (прекращения действия) документов
- •5. Структура функционально-технологического документа и порядок его оформления
- •6. Порядок внесения изменений в документы
- •Приложение 2. Характеристики основных способов изменения существующих бизнес-процессов
- •Приложение 3. Методика оценки качества активов банка
- •Структура активов банка (рубли, валюта)
- •Сравнительные оборачиваемость и срочность размещенных банком средств (рубли, валюта)
- •Сравнительная доходность размещенных банком средств (рубли, валюта)
- •Сравнительный рост доходов и размещенных банком средств (рубли, валюта)
- •Ссудная задолженность по группам риска (рубли, валюта)
- •Дополнительные показатели качества активов (рубли, валюта)
- •Анализ рисков концентрации (рубли, валюта)
- •Примечания
Библиография
1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая. Принят Государственной Думой 21.10.94.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая. Принят Государственной Думой 22.12.95.
3. Федеральный закон РФ от 03.02.96 N 17-ФЗ "О банках и банковской деятельности".
4. Федеральный закон РФ от 26.12.96 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах".
5. Федеральный закон РФ от 08.02.98 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью".
6. Положение о проведении безналичных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации. Положение Банка России от 25.11.97 N 5-П.
7. Положение по бухгалтерскому учету "Бухгалтерская отчетность организации" (ПБУ 4/96). Утверждено Приказом Министерства финансов РФ от 08.22.96 N 10.
8. Положение по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/98). Утверждено Приказом Министерства финансов РФ от 09.12.98 N 60н.
9. Правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации. Утверждены Приказом Банка России от 18.06.97 N 61.
10. Анализ деятельности коммерческого банка/Под ред. С.И. Кумок. - М.: АОЗТ "Вече", 1994.
11. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки. - М.: Финстатинформ, 1995.
12. Балабанов И.Т. Основы финансового менеджмента. Как управлять капиталом? - М.: Финансы и статистика, 1995.
13. Банки и банковские операции/Под ред. Е.Ф. Жукова. - М.: ЮНИТИ, 1997.
14. Банки на развивающихся рынках/Д. МакНотон, Д.Дж. Карлсон, К.Т. Дитиц, П. Фаллетти, X. Икрамуллах. - М.: Финансы и статистика, 1994.
15. Банковское дело/Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Банковский и биржевой научно-консультационный центр, 1992.
16. Банковское дело/Под ред. В.И. Колесникова и Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 1996. - 480 с.
17. Банковское дело: Учебник/Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и статистика, 1998.
18. Банковское дело: управление и технологии: Учеб. пособие/Под ред. А.М. Тавасиева. - М.: ЮНИТИ, 2001.
19. Банковское дело в России. Том 1. Создание и организация деятельности коммерческого банка/Составление АО "Московское Финансовое Объединение"; Под общ. ред. С.И. Кумок. - М.: АОЗТ "Вече", 1994.
20. Банковское дело в России. Том 2. Бухгалтерский учет и отчетность в коммерческом банке/Составление АО "Московское Финансовое Объединение"; Под общ. ред. С.И. Кумок. - М.: АОЗТ "Вече", 1994.
21. Банковская система России. Настольная книга банкира. В 3 т. - М.: ДеКА, 1995.
22. Белолипецкий В.Т. Финансы фирмы: Курс лекций/Под ред. И.Л. Мерзлякова. - М.: ИНФРА-М, 1998. - 298 с.
23. Бланки А. Стратегия и тактика управления финансами. - Киев, МП "ИТЕМ лтд", СП "АДЕФ-Украина", 1996.
24. Бор М.З., Пятенко В.В. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. - М.: ИКЦ "ДИС", 1997.
25. Букато В.И., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России. - М.: Финансы и статистика, 1996. - 335 с.
26. Бухвальд Б. Техника банковского дела. - М.: ИКЦ "ДИС", 1994.
27. Вагнер Г. Основы исследования операций: В 3 т. - М.: Издательство "Мир", 1973.- 1320 с.
28. Герчикова И.Н. Менеджмент: Учебник. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ, 2000. - 501 С.
29. Герчикова И.И. Финансовый менеджмент. - М.: Консалтбанкир, 1996.
30. Горфинкель В.Я., Купряков Е.М., Прасолова В.П. и др. Экономика предприятия: Учебник для вузов. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1996.
31. Грузинов В.Л. и др. Экономика предприятия: Учебник для вузов/Под ред. Проф. В.П. Грузинова. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999. - 535 с.
32. Дериг Ханс-Ульрих. Универсальный банк - банк будущего. Финансовая стратегия на рубеже века/Пер. с нем. - М.: Международные отношения, 1999. - 384 с.
33. Джозеф Ф. Синки-мл. Управление финансами в коммерческом банке. - М., Catallaxy, 1994.
34. О'Брайен Дж., Шривастава С. Финансовый анализ и торговля ценными бумагами. - М.: "Дело Лтд", 1995.
35. Долан Э.Дж., Кэмпбэлл К.Д., Кэмпбэлл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. - СПб.: Санкт-Петербург Оркестр, 1994.
36. Котлер Ф., Армстронг Г., Сондерс Д., Вонг В. Основы маркетинга/Пер. с англ. - 2-е европ. изд. - М.; СПб.; К.: Издательский дом "Вильяме", 1999. - 1152 с.
37. Концептуальные вопросы развития банковской системы Российской Федерации//Вестник Банка России. - 2001. - N 12; Деньги и кредит. - 2001. - N 1.
38. Кравченко A.M. Социология менеджмента: Учеб. пособие для вузов. - М.: ЮНИТИ, 1999. -366 с.
39. Кудинов А.А. Что может консалтинг: Учебно-методическое издание. - М.: УНИКОН, 2000. - 80 с.
40. Курс экономической теории: Учебник. - 4-е дополненное и переработанное издание. - Киров: "АСА", 1999. - 752 с.
41. Лаврушш О.М. О роли банков в экономике и стимулировании экономического роста//БиБ. -1997. - N 52.
42. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке: Фундаментальный анализ. - М.: Перспектива, 1996. - 160 с.
43. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджменте коммерческом банке. Книга вторая. Технологический уклад кредитования. - М.: Перспектива, 1996.
44. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджменте коммерческом банке. Книга третья. Финансовый менеджмент клиента. - М.: Перспектива, 1997.
45. Масленченков Ю.С. Особенности финансового менеджмента в коммерческом банке. Учебник. Финансовый менеджмент. Теория и практика./Под ред. Е.С. Стояновой. - М.: Перспектива, 1998.
46. Масленченков Ю.С. Технология и организация работы банка: теория и практика. - М.: ДеКА, 1988. - 432 с.
47. Масленченков Ю.С. Учебно-методическое пособие по курсу "Деньги, кредит, банки". - М.: ВГНА, 1999.
48. Масленченков Ю.С. Тавасиев А.М. Банк и клиент - партнеры (расчетно-платежные и хеджирующие операции). - М.: ЮНИТИ, 2000.
49. Масленченков Ю.С. Бизнес-стратегии и бизнес-процессы обслуживания корпоративных клиентов банка. Учебная программа ММФБШ, 2000.
50. Масленченков Ю.С. Реинжиниринг бизнес-процессов. - Бизнес и банки, 1997. - N 6.
51. Масленченков Ю.С. Реинжиниринг бизнес-процессов требует осмысления и профессионализма. - Бизнес и банки, 1997. - N 48.
52. Масленченков Ю.С. Тронин Ю.Н. Финансово-промышленные корпорации России: организация, инвестиции, лизинг. - М.: ДеКА, 1999. - 448 с.
53. Мескон M.X., Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента/Пер. с англ. - М.: Дело, 1998. - 800 с.
54. Менар Клод. Экономика организаций/Пер. с франц./Под ред. А.Г. Худокормова. - М.: ИНФРА-М, 1996. -160 с.
55. Ойхман Е.Г., Попов Э.В. Реинжиниринг бизнеса: реинжиниринг организаций и информационные технологии. - М.: Финансы и статистика, 1997.
56. Основы банковского менеджмента/Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: ИНФРА-М, 1995.
57. О'Шоннеси Дж. Принципы организации управления фирмой. - М.: ООО "МТ Пресс", 1999. - 296 с.
58. Полферман Д., Форд Ф. Основы банковского дела. - М.: ИНФРА-М, 1996.
59. Российская банковская энциклопедия. - М., 1995.
60. Роуз Питер С. Банковский менеджмент. - М.: Дело Лтд., 1995. - 768 с.
61. Садвакасов К. Коммерческие банки. Управленческий анализ деятельности. Планирование и контроль. - М.: Ось-89, 1998.
62. Самуэльсон П. Экономика. Том 1. - М.: МГП "АЛГОН" ВНИИСИ, 1992. - 334 с.
63. Самуэльсон П. Экономика. Том 2. - М.: МГП "АЛГОН" ВНИИСИ, 1992. - 416 с.
64. Семенюта О.Т. Деньги, кредит, банки в РФ. - М.: Контур, 1998.
65. Синки Дж.Ф.-мл. Управление финансами в коммерческом банке. - М.: Catallaxy, 1994. - 820 с.
66. Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. Тернополь: АО "Таренс", К.: ЦММС "Писпайп", 1993. - 656 с.
67. Тагирбеков К.Р. Опыт развития технологии управления коммерческим банком. - М.: Финансы и статистика, 1996.
68. Тронин Ю.Н. О понятии "банковский менеджмент". - М.: Банковские технологии. - 2000. - N 6.
69. Тронин Ю.Н., Масленченков Ю.С. Менеджмент и проектирование фирмы. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002.
70. Управление персоналом в условиях социальной рыночной экономики/Под научной ред. проф., д-ра Р. Марра, д-ра Г. Шмидта. - М.: Изд-во МГУ, 1997. - 480 с.
71. Финансы, денежное обращение, кредит./Под ред. Л.А. Дробозиной - М.: ЮНИТИ, 1997.
72. Финансы предприятий: Учебник/Н.В. Колчина, Г.Б. Поляк, Л.П. Павлова и др./Под ред. проф. Н.В. Колчиной. - М.: ЮНИТИ, 2000. - 413 с.
73. Хаммер Майкл, Чампи Джеймс. Реинжиниринг корпорации: манифест революции в бизнесе. - СПб.: СПГУ, 1997.
74. Ли Ченг Ф., Финнерти Джозеф И. Финансы корпораций: теория, методы и практика./Пер. с англ. - М.: ИНФРА-М, 2000. - XVIII. - 686 с.
75. Черкасов В.Е., Плотицына В.А. Банковские операции: маркетинг, анализ, расчеты. - М.: Метаинформ, 1995.
76. Шеремет А.Д., Сайфулин Р.С. Методика финансового анализа. - М.: ИНФРА-М, 1995.
77. Шеремет А.Д., Сайфулин Р.С. Финансы предприятий. - М.: ИНФРА-М, 1999.- 343 с.
78. Шим Джей К., Сигел Джоэл Г. Финансовый менеджмент/Пер. с англ. - М.: Информационно-издательский дом "Филинъ", 1996. - 400 с. (Серия "Экономика для практиков").
79. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков. - М.: Финансы и статистика, 1995.
80. Шмидт Р.А., Райт Х. Финансовые аспекты маркетинга: Учеб. пособие для вузов/Пер. с англ. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2000. - 527 с.
81. Экономика предприятия/Пер. с нем. - М.: ИНФРА-М., 1999. - XVI. - 928 с.
82. Экономика предприятия/В.Я. Хрипач, Г.З. Суша, Г.К. Оноприенко; Под ред. В.Я. Хрипача. - Мн.: Экономпресс, 2000. - 464 с.
83. Экономика фирмы. Словарь-справочник/Под ред. В.К. Скляренко, О.И. Волкова. - М.: ИНФРА-М, 2000. - 401 с. - (Библиотека словарей "ИНФРА-М").
84. Экономический анализ деятельности банка: Учеб. пособие. - М.: ИНФРА-М, 1996.
85. Энциклопедия кибернетики: В 2 т. - Киев: Главная редакция УСЭ, 1975. - 1230 с.