УМК БП и РЦБ

финансовом рынке, имеет определения существующих и перспективных банковских продуктов и операций, рынков, регионов, а также тех сфер деятельности, где банк достиг преимуществ над конкурентами, и тех, где рассчитывает достичь конкурентных преимуществ.

Монометаллизм — система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за одним металлом (золотом или серебром).

МФО – аббревиатура от «межфилиальные обороты». В современной экономике этот термин используют для идентификации банков. В международной практике используют аббревиатуру BIC (Bank Identifier Code).

Мягкая валюта — валюта, которая характеризуется нестабильным валютным курсом. Национальные рынки валют — рынки, обслуживающие движение валютных потоков

внутри страны, обеспечивая связь с внешними валютными центрами.

Небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.

Неконвертируемая валюта (НКВ) — замкнутая валюта, ограничения практически по всем видам операций.

Несостоятельность (банкротство) кредитной организации - признанная арбитражным судом ее неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Облигация - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее держателя на получение от эмитента облигаций в предусмотренные ею срок ее номинальной стоимости, а также, в случае, если облигация с купонном, регулярных процентных платежей.

Овердрафт – краткосрочный кредит, который предоставляется банком клиенту в случае превышения суммы операции остатка средств на его текущем/карточном счету или установленного лимита кредита.

Ограниченно гибкий валютный курс — это официально установленное соответствие между валютами, допускающее небольшие колебания валютного курса в соответствии со строго установленными правилами.

Операционное время – часть операционного дня банка или другого учреждения – члена платёжной системы, на протяжении которой принимаются документы на перевод и документы на отзыв, которые должны быть обработаны, переданы и выполнены этим банком на протяжении этого же рабочего дня. Длительность операционного времени устанавливается банком или другим учреждением – членом платёжной системы самостоятельно и закрепляются в их внутренних нормативных актах.

Опцион - контракт, дающий его владельцу право (но не обязанность) купить или продать в течение установленного срока определенное количество акций по фиксированной цене. Продавец опциона принимает на себя обязательства, по которым он в зависимости от вида опциона (колл или пут) должен либо приобрести у покупателя соответствующие акции, либо продать их ему. Покупатель опциона принимает решение о том, реализовать купленное им право или нет, в зависимости от движения курсов акций в период действия опциона.

Опцион «Колл» - опцион, дающий право (но не обязательство) на покупку 100 акций в течение определенного времени по фиксированной цене. Покупателю опциона «колл» выгодно, чтобы рыночная стоимость базовых акций росла.

Опцион «Пут»- опцион, дающий право (но не обязательство) на продажу 100 акций в течение определенного времени по фиксированной цене. Покупателю опциона «пут» выгодно, чтобы рыночная стоимость базовых акций снижалась.

Орган управления кредитной организации - общее собрание ее учредителей (участников), совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.

POS-терминал – электронное устройство, с помощью которого держатель платёжной карты имеет возможность оплатить товары, услуги или получить наличные в кассах уполномоченных банков. В результате проведённой операции, держатель карты обязательно получает чек.

Паритет процентных ставок — такой уровень процентных ставок внутри страны и за рубежом, при котором равные по размеру депозиты в каждой из них дают одинаковый доход при переводе в одну валюту.

Паспорт сделки (ПС) — документ, который оформляется экспортером (импортером) в уполномоченном банке и содержит все необходимые сведения о внешнеэкономической сделке.

Первичное публичное размещение – IPO - выход в обращение ранее недоступных ценных бумаг, например, выпуск своих акций на биржу корпорацией, которая до этого являлась закрытым акционерным обществом. В связи с ростом интереса к первичным размещениям, даже многие брокеры, оказывающий ограниченный объем услуг, стали в последнее время предоставлять своим клиентам возможность участия в первичных размещениях. Следует, однако, иметь в виду, что в связи с особенностями законодательного регулирования таких ситуаций, брокер может требовать от клиента соблюдения определенных условий при инвестировании в IPO. Чаще всего, от клиента требуется продолжать держать в своем портфеле бумаги, купленные в ходе IPO, в течение некоторого, заранее обусловленного периода времени.

Переводной вексель (тратта) - безусловный письменный приказ трассанта лицу, на которое выставлен вексель, выплатить предъявителю векселя определенную сумму в оговоренный срок.

Плавающая процентная ставка – процентная ставка за средне- и долгосрочными кредитами, размер которой не может изменяться банком в одностороннем порядке и в сроки, предусмотренные условиями кредитного договора.

Плавающий валютный курс — курс который предполагает свободное его изменение под воздействием спроса и предложения.

Платёжная система – платёжная организация, члены платёжной системы и совокупность отношений, которые возникают между ними при проведении перевода средств. Проведение перевода средств является обязательной функцией, которую должна выполнять платёжная система. Внутренняя государственная платёжная система – платёжная система, в которой платёжная организация является резидентом и которая осуществляет свою деятельность и обеспечивает проведение перевода средств исключительно в пределах Украины. Международная платёжная система - платёжная система, в которой платёжная организация может быть как резидентом, так и нерезидентом, и которая осуществляет свою деятельность на территории двух и более стран и обеспечивает перевод средств в пределах этой платёжной системы, в том числе из одной страны в другую.

Платёжное поручение – расчётный документ, который содержит поручение плательщика банка или другого учреждения – члена платёжной системы, осуществить перевод определённой в нём суммы средств со своего счёта на счёт получателя.

Платёжное требование – расчётный документ, который содержит требование взыскателя или при договорном списании получателя к обслуживаемому плательщику банка осуществить без соглашения с плательщиком перевод определённой суммы средств со счёта плательщика на счёт получателя.

Платежный баланс – стоимостное выражение всего комплекса мирохозяйственный связей станы в форме соотношения поступлений и платежей.

Полиметаллизм — использование в качестве эквивалента множества различных металлов. Поручение банка - платежное поручение, составленное банком - отправителем платежа,

которое является основанием для проведения операции по корреспондентскому счету (субсчету) в Банке России, корреспондентскому счету «ЛОРО» и активному счету межфилиальных расчетов.

Поручитель – физическое или юридическое лицо, которое обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение ним своего обязательства в полном объёме или частично.

Поточный счёт (account current; текущий счет) – счёт, который открывается банком клиенту на договорной основе для хранения денег и осуществления расчётно-кассовых операций при помощи платёжных инструментов соответственно к условиям договора и требований законодательства Украины.

Представительство кредитной организации - ее обособленное подразделение,

расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.

Премия - текущая цена опциона, которую платит покупатель, а продавец получает во время продажи.

Пролонгация – 1) отсрочка; 2) продолжение срока действия договора, сделки, займа и т.д. Процентная ставка – установленная банком ставка, по которой в установленные в договоре

сроки выплачиваются проценты, её размер, как правило, устанавливается в годовом исчислении соответственно с единицей использованного капитала (займа, суммы долга).

Процентные ставки - ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям, устанавливаемые кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Процессинг – деятельность, которая включает в себя выполнение авторизации, мониторинг, сбор, обработку, сохранение и предоставление членам платёжной системы и расчётному банку платёжных сообщений по операциям с платёжными картами.

Процессинговый центр – посторонняя организация, которая осуществляет процессинг операций с платёжными картами (авторизация, клиринг, списание, техническая поддрежка платёжных карт и т.д.).

Прямая котировка — выражение единицы национальной валюты через определенное количество иностранной валюты.

Реальный валютный курс — номинальный валютный курс, скорректированный на уровень инфляции в обеих странах.

Региональные рынки валют — рынки, обслуживающие движение валютных потоков не отдельного национального хозяйства, а целого региона, группы стран.

Реестр - совокупность данных, зафиксированных на бумажном носители или с использованием электронной базы данных, которая обеспечивает идентификацию зарегистрированных лиц, удостоверение прав на ценные бумаги, учитываемые на лицевых счетах зарегистрированных лиц.

Режим валютного рынка — это определение государством единого или множественного валютного курсов.

Режим фиксированного валютного курса — режим, который предполагает официально установленное соответствие между валютами, допускающее временное отклонение от него в одну или другую сторону не более чем на 2,25%.

Резервная валюта — валюта, используемая в качестве международного резерва (доллар США, евро, иена, СДР).

Риск изменения валютного курса — это риск возможных потерь из-за изменения курса валют.

Рынок вторичный - фондовый рынок, на котором ценные бумаги, эмитированные и купленные на первичном рынке, перепродаются другим инвесторам. Вторичный рынок обеспечивает условия для справедливой и быстрой перепродажи ценных бумаг, т.е. обеспечивает ликвидность ценных бумаг.

Рынок первичный - фондовый рынок, на котором осуществляется первая купля-продажа эмитированных ценных бумаг. Предназначен для мобилизации новых финансовых ресурсов для эмитента.

СВИФТ — это название международной межбанковской организации по финансовым расчетам по телекоммуникационным сетям.

Свободно конвертируемая валюта – валюта, которая широко используется для осуществления платежей по международным операциям и продаётся на главных валютных рынках мира (1-я группа классификатора валют Национального банка Украины).

СВОП — сделка (СВОП) — это заключение сделки СПОТ и противоположной форвардной сделки, т.е. взаимное кредитование банков.

Сертификат сберегательный – ценная бумага, выпущенная банком, как письменное свидетельство про депонирование денежных средств, и которое свидетельствует о праве вкладчика на получение после окончания установленного срока суммы депозита и процентов по нему.

Спот - вид сделок с различными финансовыми инструментами, предполагающий немедленную оплату.

Спред – (1). разница между ценами покупки и ценами продажи одного и того же финансового актива, выставляемого дилером. (2). одновременная покупка и продажа опционов либо фьючерсных контрактов на один и тот же базовый актив, с различными ценами исполнения или датами истечения, или и тем и другим.

Срочный депозит – это деньги, которые сохраняются на отдельных депозитных счетах в банке на протяжении установленного срока, который определяется при открытии этих счетов.

Ставка Либор – LIBOR - средняя процентная ставка, по которой банки в Лондоне предоставляют ссуды первоклассным банкам путем размещения в них депозитов.

Твердая валюта — характеризуется стабильным валютным курсом, движение которого следует фундаментальным макроэкономическим закономерностям.

Текущие валютные операции — это экспортно-импортные операции, а также их кредитование на срок не более 180 дней.

Текущий счёт – счёт, который открывается банком клиенту на договорной основе для сохранения средств и осуществления расчётно-кассовых операций с помощью платёжных инструментов соответственно с условиями договора и требований законодательства Украины.

Технический анализ - исследование динамики рынка, чаще всего посредством графиков, с целью прогнозирования будущего направления движения цен основываясь на текущих и исторических данных.

Транзакция – (1) информация в электронной форме про отдельную операцию с применением платёжной карточки, которая сформирована по результатам её исполнения. (2) перевод денег, который выполняется электронными способами системы срочных переводов по инициативе участника системы срочных переводов.

Трейдер участник торговли, осуществляющий операции купли-продажи за собственный счет или по поручению.

Уполномоченные банки — банки и иные кредитные организации, получившие лицензии от Центрального банка на проведение валютных операций.

Управляемое плавание валютного курса — разновидность режима плавающего валютного курса.

Филиал кредитной организации - ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.

FIDR – это процентная ставка по срочным депозитам физических лиц в валюте тождественной валюте кредита, что размещены в Банке на срок в 366 дней, с выплатой процентов по окончании срока действия депозитного договора. В зависимости от изменения стоимости кредитных ресурсов на финансовом рынке Украины ставка FIDR

может изменяться (увеличиваться или уменьшаться) в порядке предусмотренном сторонами в Кредитном договоре.

Фондовая биржа - организатор торговли на рынке ценных бумаг, не совмещающий деятельность по организации торговли с иными видами деятельности, за исключением депозитарной деятельности и деятельности по определению взаимных обязательств.

Форвардная (срочная) покупка - обязательство купить валюту, ценные бумаги или товары в будущем по фиксированной цене.

Форвардная валютная операция — операция, которая, представляет собой покупку или продажу валюты в заранее согласованный сторонами срок (дата валютирования) по заранее установленной цене, когда заключение и исполнение сделки разделяют более нем 2 рабочих дня (форвардный курс).

Форвардный контракт - контракт, по которому одна сторона обязуется поставить определенное количество товара в определенный момент в будущем, а другая сторона гарантирует оплату по установленной цене. В отличие от фьючерсных контрактов, условия которых стандартизированы, форвардные контракты заключаются каждый в отдельности. Форвардными контрактами торгуют на внебиржевом рынке.

Форфетирование — это форма кредитования экспорта, которая заключается в покупке банком (финансовой компанией) у экспортера векселей или других долговых требований к импортеру.

Фундаментальный анализ - это анализ различных экономических, а также политических факторов, которые так или иначе влияют на формирование рыночной цены активов. При фундаментальном подходе пытаются найти действительную стоимость объекта исходя исключительно из законов спроса и предложения.

Фьючерсный контракт (Фьючерс) - контракт, заключаемый между двумя сторонами, одна из которых обязуется осуществить покупку определенного количества финансовых активов или собственно товаров в определенный момент в будущем по фиксированной оговоренной цене, а другая обязуется произвести поставку. Фьючерсные контракты свободно продаются и покупаются на бирже как ценная бумага.

Фьючерсы — стандартизированные форвардные контракты на валюту, торговля которыми происходит на биржах.

Хедж - стратегия, включающая использование одной позиции для защиты другой (например, покупка акций и одновременная продажа фьючерсного контракта (или покупка опциона «пут») на те же акции для защиты от риска падения рыночной стоимости акций.

Хеджирование — компенсационные действия, предпринимаемые покупателем или продавцом на валютном рынке, чтобы предохранить свой доход в будущем от изменения валютного курса.

Ценная бумага - документ, удостоверяющий имущественные права владельца ценной бумаги. К ценным бумагам относятся акции, государственные и корпоративные облигации, векселя, чеки, и др.

Частично конвертируемая валюта (ЧКВ) — существование ограничений или специальных разрешительных процедур на обмен валюты дня различных субъектов валютных сделок или по отдельным видам операций.

Эквайер – банк, который осуществляет эквайринг.

Эквайринг – деятельность эквайера относительно технологического, информационного обслуживания торговцев и выполнения расчётов с ними по операциям с применением платёжных карт.

Эмитент – 1) член платёжной системы, который осуществляет эмиссию платёжных карт; 2) иностранный банк, иностранная компания, которая осуществляет выпуск (эмиссию) чеков; 3) юридическое лицо, которое от своего имени выпускает ценные бумаги и выполняет обязанности, выплывающие из условий их выпуска.

Эмиссионная ценная бумага - любая ценная бумага, в том числе бездокументарная, которая характеризуется одновременно следующими признаками:

закрепляет совокупность имущественных и неимущественных прав, подлежащих удостоверению, уступке и безусловному осуществлению с соблюдением установленных настоящим Федеральным законом формы и порядка;

размещается выпусками;

имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри одного

выпуска вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги.

Эмиссия ценных бумаг - установленная законом последовательность действий эмитента по размещению эмиссионных ценных бумаг.

Эмитент - юридическое лицо, органы исполнительной власти, либо органы местного самоуправления, осуществляющие эмиссию ценных бумаг и несущие от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных ими.

Содержание

1 Введение

2 Программа учебной дисциплины

2.1.1 Учебно-тематический план дисциплины (распределение часов)

2.1.2 Содержание дисциплины по темам

2.1.3 Методические указания (рекомендации) по изучению дисциплины

3 План семинарских или практических занятий и лабораторных работ

4 Материалы тестовой системы

5 Перечень вопросов к экзамену (зачету) по дисциплине

6 Список основной и дополнительной литературы, сайтов сети Интернет

7Словарь терминов (глоссарий)

8Электронное учебные материалы и прикладные компьютерные программы

9Самостоятельная работа студентов

5.15 Оглавление