Тема 1 . История становления цб как денежно-кредитного института современной экономики. Эволюция функций цб

План занятия

1.1 Сущность ЦБ;

1.2 Предпосылки становления ЦБ ;

1.3 Эволюция функций ЦБ;

1.4 Особенности функционирования Государственного банка Российской империи;

1.5 Государственный банк в советский период в России;

1.6 Формирование 2хуровневой банковской системы.

Сущность ЦБ

• Общие признаки ЦБ;

• Основа деятельности ЦБ – специфика ЦБ ;

• Структура ЦБ.

Общие признаки ЦБ

• Экономический институт;

• институт обмена;

• торговый институт;

• общенациональный институт

Основа деятельности ЦБ РФ – специфика ЦБ РФ

• Разработка и проведение совместно с правительством дкп;

• эмиссионная (монопольная);

• рефинансирование;

• установление правил по расчетам;

• правила проведения банковских операций (№17-ФЗ);

• обслуживание счетов всех уровней бюджетной системы;

• управление ЗВР;

• лицензирование, регистрация, надзор за деятельностью КО ( №17-ФЗ);

• валютное регулирование и валютный контроль (№3615-1 – ФЗ) ;

• составление платежного баланса РФ;

• анализ и прогноз состояния экономики РФ;

• нормотворческая функция ;

• и т.д.

Отличия ЦБ от КБ

• По целевой ориентации;

• по типу собственности;

• по численности;

• по направлению деятельности;

• по отраслевой направленности;

• по региональному признаку;

• по клиентам;

• по законодательству;

• по подотчетности;

• по назначению руководства;

• по надзору и контролю.

Структура ЦБ

• Первый блок – капитал;

• Второй блок – деятельность;

• Третий блок – персонал;

• Четвертый блок – техника, здания, информационные технологии и т.д.

Центральный банк - общественный денежно-кредитный институт, регулирующий денежный оборот в наличной и безналичной сфере в общественных интересах

Предпосылки становления центрального банка как института современной экономики ( с позиции эмиссионной концентрации)

• Недостатки базирования банковских операций на металлическом денежном обращении; нехватка национальных банковских систем;

• объявление банкнот универсальным платежным средством; Централизация банкнотной эмиссии в руках немногих наиболее надежных КБ (эмиссионные банки);

• превращение банкнот эмиссионных банков в средство обеспечение банкнот КБ;

• объявление о монопольной эмиссии ЦБ;

• придание банкнотам , выпускаемых ЦБ, силы национального платежного средства.

Эволюция функций центрального банка

Особенности функционирования Государственного банка Российской империи (1860г)

Устав 1860г

• Основной капитал 15млн рублей;

• «для оживления торговых оборотов и упрочения денежно-кредитной системы»;

• принцип «единого котла»;

• основные операции: выпуск банкнот, кредитование, выдача ссуд под залог, учет векселей и др.;

• подотчетность министерству финансов;

• эмиссия денежных знаков использовалась для финансирования расходов государства;

• закон о регулировании банковской деятельности был принят только в 1871г.

Уставы 1881г, 1894г.

• 1881г. Н.Х.Бунге ограничивает заимствование ресурсов у Государственного Банка;

• 1894г. (реформа С.Ю. Витте 1892г) «содействие посредством краткосрочного кредита отечественной торговле, промышленности и с/х», размен кредитных билетов на золото , от 1897 – указ о монопольном эмитировании и регулировании деятельности КО, оздоровление денежного обращения к 1914г.

Государственный банк в советский период в России

• декабрь 1917 – 1920 гг. – Народный банк РСФСР;

• 1921 г. - образование Государственного банка РСФСР "с целью способствовать кредитом и прочими банковыми операциями развитию промышленности, с/х и товарооборота, а также установления правильного денежного обращения»;

• 1922-1924гг – становление его как эмиссионного центра;

• 1927г – полномочия по контролю за деятельностью КО;

• 1928г – введение монополии на краткосрочное кредитование народного хозяйства;

• 1987 г. в образованы новые спецбанки (Внешэкономбанк СССР, Промстройбанк СССР, Жилсоцбанк СССР и Сбербанк СССР), Госбанк стал выполнять функции главного банка страны. На него возлагалась разработка сводного кредитного плана по всем банкам ;

• июль 1990 г. создание Центрального банке РСФСР (Банка России)

• 1991г. – упразднение ГосБанка РСФСР

формирование 2х уровневой банковской системы и эволюция ЦБ РФ по сравнению с советской системой

централизованная монобанковская система

двухуровневая банковская система

( ЦБ и КБ)

• №86 –ФЗ;

• №17 – ФЗ;

• УМК «Организация деятельности ЦБ»;

• cbr.ru